Hoe word die selfoonbelasting bereken, en waarom is dit hoër as wat werknemers betaal?

Die selfoonbelasting word bereken as 'n kombinasie van Sosiale Sekuriteit (12.4%) en Medicare (2.9%) belastings, wat 15.3% van jou netto selfoonbesigheid inkomste totaal. Anders as tradisionele werknemers, wat net die helfte van hierdie belastings betaal (met die werkgewer wat die ander helfte dek), is selfstandige individue verantwoordelik vir albei gedeeltes. Dit is omdat jy as beide die werkgewer en die werknemer beskou word. Die belasting word toegepas op jou netto inkomste, wat jou bruto inkomste minus aftrekbare besigheid uitgawes is.

Wat is die Sosiale Sekuriteit belasbare loonbasis, en hoe beïnvloed dit selfoonbelastings?

Die Sosiale Sekuriteit belasbare loonbasis is die maksimum bedrag van inkomste wat onderhewig is aan die Sosiale Sekuriteit gedeelte van die selfoonbelasting. Byvoorbeeld, in 2023 is hierdie limiet $160,200. Enige netto inkomste bo hierdie drempel is nie onderhewig aan die 12.4% Sosiale Sekuriteit belasting nie, maar die 2.9% Medicare belasting geld steeds. Dit beteken dat hoë-inkomste verdieners 'n vermindering in die effektiewe selfoonbelasting koers kan sien sodra hul inkomste die loonbasis oorskry.

Kan besigheid aftrekkings my selfoonbelasting aanspreek verlaag?

Ja, besigheid aftrekkings speel 'n belangrike rol in die vermindering van jou selfoonbelasting aanspreek. Die belasting is gebaseer op jou netto inkomste, wat bereken word deur toelaatbare besigheid uitgawes van jou bruto inkomste af te trek. Algemene aftrekkings sluit kantoorbenodigdhede, tuiskantoor uitgawes, kilometers, en professionele dienste in. Deur hierdie aftrekkings te maksimeer, verlaag jy jou belasbare inkomste en gevolglik die bedrag van selfoonbelasting wat jy skuld.

Wat is die bykomende Medicare belasting, en op wie geld dit?

Die bykomende Medicare belasting is 'n 0.9% toeslag wat op hoë verdieners van toepassing is. Vir selfstandige individue begin dit wanneer jou saamgestelde inkomste (van selfoonbesigheid en ander bronne) $200,000 oorskry vir enkel indieners of $250,000 vir getroude paartjies wat gesamentlik indien. Hierdie belasting word slegs op die inkomste bo die drempel toegepas en is in bykomend tot die standaard 2.9% Medicare belasting, wat die totale Medicare koers op 3.8% vir daardie hoër verdienste bring.

Waarom moet selfstandige individue kwartaallikse belastingbetalings maak?

Selfstandige individue is verplig om kwartaallikse geskatte belastingbetalings te maak omdat belastings nie van hul inkomste ingehou word soos dit vir werknemers is nie. Die IRS verwag dat belastings betaal word soos inkomste verdien word. Kwartaallikse betalings help om selfoonbelasting, inkomste belasting, en enige ander toepaslike belastings te dek. Om hierdie betalings betyds te maak kan lei tot boetes en rente, so dit is noodsaaklik om jou belasting aanspreek akkuraat te skat en teen die deadlines te betaal.

Hoe werk die selfoonbelasting aftrekking op jou persoonlike belastingopgawe?

Selfstandige individue kan die helfte van hul selfoonbelasting aftrek wanneer hulle hul aangepaste bruto inkomste (AGI) op hul persoonlike belastingopgawe bereken. Hierdie aftrekking is ontwerp om die werkgewer se gedeelte van loonbelasting wat werknemers nie uit hul sak betaal nie, na te boots. Byvoorbeeld, as jou totale selfoonbelasting $10,000 is, kan jy $5,000 aftrek, wat jou belasbare inkomste verlaag en moontlik jou algehele inkomste belasting aanspreek verlaag.

Wat is algemene misverstande oor selfoonbelasting wat vryskutters moet vermy?

Een algemene misverstand is dat selfoonbelasting slegs van toepassing is op inkomste bo 'n sekere drempel, wat verkeerd is—elke dollar van netto inkomste is onderhewig aan die 15.3% koers tot die Sosiale Sekuriteit loonbasis. 'n Ander misverstand is dat jy selfoonbelasting kan vermy deur winste in jou besigheid te herinvesteer. Terwyl heringestelde fondse jou netto inkomste kan verlaag as dit as aftrekkbare uitgawes kwalifiseer, vrywaar dit jou nie van belasting nie. Boonop glo sommige vryskutters verkeerdelik dat selfoonbelasting geskei is van inkomste belasting, maar albei moet in ag geneem word wanneer jy jou belastingbetalings beplan.

Watter strategieë kan selfstandige individue gebruik om hul belastingverpligtinge te optimaliseer?

Om jou belastingverpligtinge te optimaliseer, oorweeg strategieë soos om aftrekkbare uitgawes te maksimeer, bydraes te lewer aan pensioenrekeninge soos 'n SEP IRA of Solo 401(k), en te beplan vir kwartaallikse belastingbetalings om boetes te vermy. Boonop kan die akkurate monitering van jou inkomste en uitgawes gedurende die jaar jou help om akkurate skatting te maak en verrassings tydens belastingtyd te verminder. Om 'n belastingprofessioneel te raadpleeg kan ook verseker dat jy voordeel trek uit al beskikbare aftrekkings en krediete terwyl jy in ooreenstemming met belastingwette bly.

Selfoonbelasting Belastingberekenaar

Bereken jou totale SE belasting vir Sosiale Sekuriteit en Medicare

Probeer 'n ander Tax sakrekenaar...

BTW Kcalculator

Bereken BTW op goedere en dienste

Gebruik Sakrekenaar

Braziliaanse Inkomstebelasting Calculator

Bereken jou jaarlikse inkomstebelasting (IR) en maandelikse inhouding (IRRF)

Gebruik Sakrekenaar

VS Staat Verkoopbelasting Berekenaar

Bereken vinnig jou totale aankoopbedrag insluitend staatsbelastings.

Gebruik Sakrekenaar

Brasiliaanse FGTS Kalkulator

Bereken jou FGTS balans, deposito's, en potensiële onttrekkings

Gebruik Sakrekenaar

Gereeld Gevraagde Vrae en Antwoorde

Click on any question to see the answer

Selfoonbelasting Terme

Verstaan die belastings wat selfstandige individue skuld bo en behalwe gewone inkomste belasting.

Netto Inkomste

Jou wins na besigheid uitgawes. Bepaal jou SE belastingbasis.

Sosiale Sekuriteit Belasting

‘n Gedeelte van jou selfoonbelasting wat aan Sosiale Sekuriteit toegeken word. Huidiglik 12.4% saam (albei helfte).

Medicare Belasting

‘n Gedeelte wat aan Medicare toegewy is. Huidiglik 2.9% saam. Bykomende toeslag kan van toepassing wees by hoër inkomste.

Belasbare Loonbasis

Sosiale Sekuriteit gedeelte kan op 'n sekere jaarlikse drempel beperk wees. Verdienste bo dit mag nie vir SS belas word nie.

5 Insigte oor Selfoonbelastings

Werk vir jouself is belonend, maar wees versigtig vir daardie ekstra belastings. Hier is wat jy moet weet.

1.Jy Betaal Albei Helde

As jou eie baas, dek jy die werknemer en werkgewer gedeeltes van loonbelasting. Dit is dubbel die koers wat werknemers gesien het wat ingehou word.

2.Kwartaallikse Skattings Is Sleutel

Jy mag belasting vier keer 'n jaar moet indien. Om deadlines te mis kan lei tot boetes en rente.

3.Aftrekkings Verminder die Basis

Sekere besigheid uitgawes verlaag jou netto inkomste, en dus jou selfoonbelasting.

4.Deeltjie Aftrekking

Jy kan die helfte van jou SE belasting van jou aangepaste bruto inkomste op jou persoonlike belastingopgawe aftrek.

5.SS Loonbasis Limiet

Na 'n sekere bedrag (~$160,200 in sommige belastingjare), geld Sosiale Sekuriteit belasting nie meer nie, maar Medicare het geen boonste limiet nie.

Selfoonbelasting Belastingberekenaar

Bereken jou totale SE belasting vir Sosiale Sekuriteit en Medicare

Additional Information and Definitions

Netto Selfoonbesigheid Inkomste

Probeer 'n ander Tax sakrekenaar...

BTW Kcalculator

Braziliaanse Inkomstebelasting Calculator

VS Staat Verkoopbelasting Berekenaar

Brasiliaanse FGTS Kalkulator

Gereeld Gevraagde Vrae en Antwoorde

Hoe word die selfoonbelasting bereken, en waarom is dit hoër as wat werknemers betaal?

Wat is die Sosiale Sekuriteit belasbare loonbasis, en hoe beïnvloed dit selfoonbelastings?

Kan besigheid aftrekkings my selfoonbelasting aanspreek verlaag?

Wat is die bykomende Medicare belasting, en op wie geld dit?

Waarom moet selfstandige individue kwartaallikse belastingbetalings maak?

Hoe werk die selfoonbelasting aftrekking op jou persoonlike belastingopgawe?

Wat is algemene misverstande oor selfoonbelasting wat vryskutters moet vermy?

Watter strategieë kan selfstandige individue gebruik om hul belastingverpligtinge te optimaliseer?

Selfoonbelasting Terme

Verstaan die belastings wat selfstandige individue skuld bo en behalwe gewone inkomste belasting.

Netto Inkomste

Sosiale Sekuriteit Belasting

Medicare Belasting

Belasbare Loonbasis

5 Insigte oor Selfoonbelastings

1.Jy Betaal Albei Helde

2.Kwartaallikse Skattings Is Sleutel

3.Aftrekkings Verminder die Basis

4.Deeltjie Aftrekking

5.SS Loonbasis Limiet