حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلي عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض ETFs النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تزيد من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
قم بتقييم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العوائد طويلة الأمد
Loading
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيفية تأثير رسوم ETF على عوائد استثماراتك بمرور الوقت
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية التي تفرضها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، والتكاليف الإدارية، والمصاريف التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعّال:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه حقًا بعد احتساب جميع الرسوم. على سبيل المثال، عائد بنسبة 8% مع نسبة مصاريف 0.5% يعطي عائدًا فعّالًا بنسبة 7.5%.
سحب الرسوم:
التأثير التراكمي للمصاريف على عوائد استثماراتك بمرور الوقت. بسبب الفائدة المركبة، حتى الاختلافات الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ التتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، والذي غالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف المنخفضة إلى أخطاء تتبع أصغر.
التكلفة الإجمالية للملكية:
التكلفة الكاملة لحيازة ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، والعمولات التجارية، وفروق الأسعار. فهم ذلك يساعد في مقارنة ETFs المماثلة بدقة أكبر.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.رسوم إدارة المؤشر مقابل الرسوم النشطة
عادةً ما تفرض ETFs المؤشر رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما غالبًا ما تفرض ETFs المدارة بشكل نشط رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق ETFs المؤشر ذات التكلفة المنخفضة على نظيراتها المدارة بشكل نشط، ويرجع ذلك أساسًا إلى فرق الرسوم. لقد أدى هذا الميزة التكلفة إلى التحول الكبير نحو الاستثمار السلبي.
3.تكاليف التداول المخفية
بعيدًا عن نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشعبية ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف ولكن تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
عادةً ما تكون ETFs أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة لها. ومع ذلك، فإن بعض ETFs تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مقدمي خدمات ETF إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً لصناديق المؤشر ذات السوق الواسع. تقدم مقدمو الخدمات الرئيسيون الآن ETFs لمحفظة أساسية بنسب مصاريف أقل من 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.