حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF بمرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل عائد مرجع الصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض ETFs النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
قم بتقييم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العوائد طويلة الأمد
جرّب آلة حاسبة أخرى في الاستثمار...
حاسبة أرباح الخيارات
حدد أرباح صفقتك في الخيارات، ونقطة التعادل، والعائد
حاسبة متوسط تكلفة الدولار
أدخل مساهماتك المتكررة وأسعار الأسهم للعثور على متوسط تكلفة أساسك
حاسبة قرض الهامش
قم بتقييم قوة الشراء، وتكاليف الفائدة، والعوائد النهائية باستخدام الهامش
حاسبة ضرائب العملات المشفرة
احسب التزاماتك الضريبية على العملات المشفرة من التداول والتعدين والتخزين
فهم تأثير نسبة المصاريف
مصطلحات رئيسية لفهم كيفية تأثير رسوم ETF على عوائد استثماراتك بمرور الوقت
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية تفرضها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، التكاليف الإدارية، والمصاريف التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعلي:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه حقًا بعد احتساب جميع الرسوم. على سبيل المثال، عائد بنسبة 8% مع نسبة مصاريف 0.5% ينتج عنه عائد فعلي بنسبة 7.5%.
سحب الرسوم:
التأثير التراكمي للمصاريف على عوائد استثماراتك بمرور الوقت. بسبب الفائدة المركبة، حتى الفروق الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ التتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، وغالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف الأقل إلى أخطاء تتبع أصغر.
التكلفة الإجمالية للملكية:
التكلفة الكاملة لامتلاك ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، عمولات التداول، وفروق الأسعار. يساعد فهم ذلك في مقارنة ETFs المماثلة بدقة أكبر.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثماراتك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلف فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مماثلة عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض ETFs المؤشر رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تفرض ETFs المدارة نشطًا رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق ETFs المؤشر ذات التكلفة المنخفضة على نظيراتها المدارة نشطًا، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى فرق الرسوم. لقد أدت هذه الميزة في التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك نسبة مصاريف أقل ولكن تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر ETFs عمومًا أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، تولد بعض ETFs أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مقدمي ETFs إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً لصناديق المؤشر في السوق الواسعة. تقدم الآن مقدمو الخدمات الرئيسيون ETFs لمحفظة أساسية مع نسب مصاريف تقل عن 0.05%. لقد أنقذت هذه الاتجاهات المستثمرين من مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.