حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF مع مرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة البداية الخاصة بك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الإجمالية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد التاريخية للسوق يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة من الأصول. معظم صناديق ETF المؤشر تفرض رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض صناديق ETF النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كلًا من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
Loading
جرّب آلة حاسبة أخرى في Investing...
حاسبة ضريبة الأرباح
احسب التزامك الضريبي على دخل الأرباح في جميع أنحاء العالم
حاسبة متوسط تكلفة الدولار
أدخل مساهماتك المتكررة وأسعار الأسهم للعثور على متوسط تكلفة أساسك
حاسبة عائد السندات
احسب العائد حتى الاستحقاق، والعائد الحالي، والمزيد لسنداتك
حاسبة ضرائب العملات المشفرة
احسب التزاماتك الضريبية على العملات المشفرة من التداول والتعدين والستاكينغ
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك مع مرور الوقت
نسبة المصاريف
العائد الفعّال
تأثير الرسوم
خطأ التتبع
التكلفة الإجمالية للملكية
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق بنسبة 0.5% يبدو صغيرًا في نسب المصاريف بين صندوقين ETF متشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وآفاق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض صناديق ETF المؤشر رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما غالبًا ما تفرض صناديق ETF المدارة بشكل نشط رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق ETF المؤشر ذات التكلفة المنخفضة على نظيراتها المدارة بشكل نشط، وذلك إلى حد كبير بسبب فرق الرسوم. لقد أدت هذه الميزة التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل صناديق ETF تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي صناديق ETF الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر صناديق ETF الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف ولكنها تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر صناديق ETF عمومًا أكثر كفاءة ضريبية من صناديق الاستثمار المشتركة بسبب آلية الإنشاء/الاسترداد الفريدة لها. ومع ذلك، فإن بعض صناديق ETF تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر صناديق ETF النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بصناديق الاستثمار المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مزودي صناديق ETF إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً بالنسبة لصناديق المؤشر في السوق الواسع. تقدم الشركات الكبرى الآن صناديق ETF الأساسية مع نسب مصاريف أقل من 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.