حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF بمرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد التاريخية للسوق هو 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد القياسي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق ETF المؤشر تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما عادة ما تفرض صناديق ETF النشطة أكثر. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
Loading
جرّب آلة حاسبة أخرى في Investing...
حاسبة قرض الهامش
قم بتقييم قوة الشراء الخاصة بك، وتكاليف الفائدة، والعوائد النهائية باستخدام الهامش
حاسبة متوسط تكلفة الدولار
أدخل مساهماتك المتكررة وأسعار الأسهم للعثور على متوسط تكلفة أساسك
حاسبة ضريبة العملات المشفرة
احسب التزامك الضريبي على العملات المشفرة من التداول، التعدين، والستاكينغ
حاسبة ضريبة الأرباح
احسب مسؤوليتك الضريبية عن دخل الأرباح في جميع أنحاء العالم
أسئلة وأجوبة شائعة
Click on any question to see the answer
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثماراتك بمرور الوقت
نسبة المصاريف
العائد الفعّال
سحب الرسوم
خطأ التتبع
التكلفة الإجمالية للملكية
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر بالغ الأهمية لتعظيم عوائد استثماراتك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. قد يبدو أن الفرق البسيط 0.5% في نسب المصاريف بين صندوقين ETF متشابهين يمكن أن يكلفك عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار قدره 100,000 دولار. يصبح هذا الأثر المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وآفاق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض صناديق ETF المؤشر رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما غالبًا ما تفرض صناديق ETF المدارة بشكل نشط رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق ETF المؤشر ذات التكلفة المنخفضة على نظيراتها المدارة بشكل نشط، ويرجع ذلك إلى فرق الرسوم. لقد أدت هذه الميزة التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل صناديق ETF تكاليف تداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي صناديق ETF الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر صناديق ETF الأقل سيولة توفيرًا في نسبة المصاريف ولكنها تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
عادةً ما تكون صناديق ETF أكثر كفاءة ضريبيًا من صناديق الاستثمار المشتركة بسبب آلية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، قد تولد بعض صناديق ETF أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر صناديق ETF النشطة ذات الدوران العالي توفيرًا في نسبة المصاريف مقارنةً بصناديق الاستثمار المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مزودي صناديق ETF إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً بالنسبة لصناديق المؤشر في السوق الواسعة. تقدم الشركات الكبرى الآن صناديق ETF الأساسية مع نسب مصاريف أقل من 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.