حاسبة نسبة مصاريف الصناديق المتداولة
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم الصناديق المتداولة بمرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في الصندوق المتداول في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلي عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد في السوق التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن قد يختلف صندوقك المتداول المحدد. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها الصناديق المتداولة كنسبة من الأصول. معظم صناديق المؤشرات تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض الصناديق النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار الصندوق المتداول. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كلًا من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
Loading
جرّب آلة حاسبة أخرى في Investing...
حاسبة ضريبة الأرباح
احسب التزامك الضريبي على دخل الأرباح في جميع أنحاء العالم
حاسبة متوسط تكلفة الدولار
أدخل مساهماتك المتكررة وأسعار الأسهم للعثور على متوسط تكلفة أساسك
حاسبة ضرائب العملات المشفرة
احسب التزاماتك الضريبية على العملات المشفرة من التداول والتعدين والستاكينغ
حاسبة عائد الأسهم الممتازة
احسب العائد الحالي والعائد عند الاستدعاء للأسهم الممتازة
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم الصناديق المتداولة على عوائد استثمارك بمرور الوقت
نسبة المصاريف
العائد الفعّال
تأثير الرسوم
خطأ التتبع
التكلفة الإجمالية للملكية
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف الصناديق المتداولة
فهم رسوم الصناديق المتداولة أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف الصناديق المتداولة ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين صندوقين متشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض صناديق المؤشرات 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تفرض الصناديق المدارة بنشاط غالبًا 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق المؤشرات ذات التكلفة المنخفضة على نظرائها المدارة بنشاط، ويرجع ذلك أساسًا إلى فرق الرسوم. لقد أدت هذه الميزة التكلفة إلى التحول الكبير نحو الاستثمار السلبي.
3.تكاليف التداول المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل الصناديق المتداولة تكاليف تداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي صناديق المؤشرات الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر صناديق المؤشرات الأقل سيولة لك نسبة مصاريف أقل ولكنها تكلف أكثر في احتكاك التداول، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر الصناديق المتداولة عمومًا أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة لها. ومع ذلك، قد تولد بعض الصناديق المتداولة أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر صناديق الاستثمار النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مقدمي الصناديق المتداولة إلى خفض نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، لا سيما بالنسبة لصناديق المؤشرات ذات السوق الواسع. تقدم مقدمو الخدمات الرئيسيون الآن صناديق متداولة أساسية بنسب مصاريف أقل من 0.05%. لقد أنقذت هذه الاتجاهات المستثمرين من مليارات الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.