Calculadora de Rendimiento de Acciones Preferentes
Calcule el rendimiento actual y el rendimiento a la llamada para acciones preferentes
Additional Information and Definitions
Precio de Compra
El precio que paga por cada acción preferente. La mayoría de las acciones preferentes se emiten a un valor nominal de $25, pero pueden negociarse por encima o por debajo de este precio. Su precio de compra afecta su rendimiento real y el retorno potencial si se llama.
Tasa de Dividendo Anual (%)
El dividendo anual como un porcentaje del valor nominal. Por ejemplo, una tasa del 6% sobre un valor nominal de $25 paga $1.50 anualmente. Esta tasa es típicamente fija para acciones preferentes tradicionales, pero puede ser flotante o ajustable.
Valor Nominal
El valor nominal de la acción preferente, generalmente $25 o $100. Este es la base para calcular el pago de dividendos y típicamente el precio al que se puede llamar la acción. La mayoría de las acciones preferentes minoristas utilizan un valor nominal de $25.
Años hasta Posible Llamada
Tiempo hasta que el emisor puede redimir (llamar) las acciones al precio de llamada. La mayoría de las acciones preferentes se pueden llamar después de 5 años. Ingrese 0 si ya se pueden llamar o si no hay disposición de llamada.
Precio de Llamada
El precio al que el emisor puede redimir las acciones, típicamente el valor nominal. Algunas emisiones tienen precios de llamada premium o escalas decrecientes. Esto afecta su cálculo de rendimiento a la llamada y el retorno potencial.
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Preguntas Frecuentes y Respuestas
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Comprendiendo los Términos de las Acciones Preferentes
Conceptos clave para evaluar inversiones y rendimientos de acciones preferentes
Valor Nominal
Rendimiento Actual
Rendimiento a la Llamada
Dividendo Calificado
Preferido Acumulativo
Tasa Fija a Flotante
5 Estrategias Esenciales para Invertir en Acciones Preferentes
Las acciones preferentes ofrecen rendimientos más altos que los bonos con algunas ventajas y riesgos únicos. Domine estas estrategias para optimizar sus inversiones en acciones preferentes:
1.Análisis de Protección de Llamada
Entender las disposiciones de llamada es crucial para invertir en acciones preferentes. Cuando una acción preferente se negocia por encima de su precio de llamada, existe el riesgo de pérdida de capital si se llama. Sin embargo, algunos inversores compran intencionalmente acciones preferentes llamadas por encima del valor nominal, calculando que el rendimiento más alto justifica el riesgo de llamada. Siempre compare el rendimiento a la llamada con el rendimiento actual al evaluar acciones preferentes llamadas.
2.Gestión del Riesgo de Tasa de Interés
Las acciones preferentes generalmente tienen plazos largos o perpetuos, lo que las hace sensibles a los cambios en las tasas de interés. Cuando las tasas suben, los precios de las acciones preferentes a menudo caen para mantener rendimientos competitivos. Considere acciones preferentes de tasa fija a flotante o aquellas con períodos de protección de llamada más cortos para reducir el riesgo de tasa de interés. Algunos inversores distribuyen sus inversiones en acciones preferentes a través de diferentes fechas de llamada para una mejor gestión de la exposición a las tasas.
3.Evaluación de Calidad Crediticia
Las acciones preferentes son inferiores a los bonos pero superiores a las acciones comunes en la estructura de capital. Esta posición significa que la evaluación de la calidad crediticia es crucial. Busque emisores con fuertes ratios de cobertura de intereses y modelos de negocio estables. Los bancos y las utilidades a menudo emiten acciones preferentes debido a los requisitos de capital regulatorio, proporcionando pagos de dividendos relativamente estables.
4.Optimización de Ventajas Fiscales
La mayoría de los dividendos de acciones preferentes califican para tasas impositivas más bajas que los ingresos ordinarios, aumentando significativamente los rendimientos después de impuestos. Sin embargo, los dividendos de acciones preferentes de bancos típicamente no califican para este tratamiento. Calcule su rendimiento después de impuestos basado en su situación fiscal y el tratamiento fiscal de los dividendos de la acción preferente específica. Algunos inversores se enfocan en acciones preferentes de dividendos calificados en cuentas imponibles mientras mantienen las no calificadas en cuentas con ventajas fiscales.
5.Consideración del Riesgo de Liquidez
Las acciones preferentes a menudo se negocian con menor liquidez que las acciones comunes o los bonos, particularmente durante el estrés del mercado. Esto puede llevar a márgenes de oferta y demanda más amplios y dificultad para ejecutar operaciones a los precios deseados. Enfóquese en acciones preferentes con mayores volúmenes de negociación y considere establecer órdenes limitadas en lugar de órdenes de mercado. Algunos inversores mantienen una parte de su asignación de acciones preferentes en ETFs de acciones preferentes para una mejor liquidez.