محاسبه مالیات فروش ایالت‌های آمریکا

نرخ کل مالیات فروش با جمع کردن نرخ‌های مالیات ایالت، شهرستان و شهر محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر نرخ مالیات ایالت شما 6% باشد، شهرستان شما 1.5% اضافه کند و شهر شما 2% اضافه کند، نرخ کل مالیات فروش 9.5% خواهد بود. این تجمع نرخ‌ها بار مالیاتی ترکیبی از تمام حوزه‌های قضایی قابل اعمال را منعکس می‌کند. مهم است که همه لایه‌ها را در نظر بگیرید تا از کم‌برآورد کردن مقدار کل مالیات جلوگیری کنید.

نرخ‌های مالیات فروش به دلیل تفاوت در نیازهای تأمین مالی و سیاست‌های دولت محلی متفاوت است. ایالت‌ها نرخ‌های پایه مالیات خود را تعیین می‌کنند، اما شهرستان‌ها و شهرها معمولاً مالیات‌های اضافی را برای اهداف خاص، مانند پروژه‌های زیرساختی یا خدمات عمومی اعمال می‌کنند. به عنوان مثال، کالیفرنیا برخی از بالاترین نرخ‌های ترکیبی را به دلیل اضافه‌برهای محلی دارد، در حالی که ایالت‌هایی مانند دلاور هیچ مالیاتی ندارند. درک سیاست‌های مالیاتی محلی برای محاسبات دقیق بسیار مهم است.

یک مفهوم رایج این است که همه مواد غذایی، لباس یا داروهای تجویزی در سطح ملی معاف از مالیات هستند. در واقع، معافیت‌های مالیاتی بسته به ایالت متفاوت است. به عنوان مثال، برخی ایالت‌ها غذاهای آماده را مالیات می‌گیرند اما مواد غذایی خام را نه، و برخی دیگر ممکن است لباس‌هایی را که بالای یک آستانه قیمت خاص هستند، به طور جزئی مالیات بگیرند. اگر شما در حال محاسبه مالیات برای اقلام خاص هستید، همیشه قوانین معافیت ایالت خود را بررسی کنید تا از برآورد بیش از حد یا کم‌برآورد کردن مقدار مالیات جلوگیری کنید.

یکی از راه‌های کاهش هزینه‌های مالیات فروش، استفاده از تعطیلات مالیاتی است. بسیاری از ایالت‌ها این دوره‌ها را ارائه می‌دهند، معمولاً در اطراف فصل بازگشایی مدارس یا تعطیلات، که در آن اقلام خاصی مانند لوازم مدرسه، لباس یا وسایل برقی با کارایی بالا از مالیات فروش ایالتی معاف هستند. برنامه‌ریزی خریدهای بزرگ در این زمان‌ها می‌تواند منجر به صرفه‌جویی‌های قابل توجهی شود. علاوه بر این، خرید در مناطقی با نرخ‌های مالیاتی ترکیبی پایین‌تر، در صورت امکان، نیز می‌تواند هزینه‌ها را کاهش دهد.

برای خریدهای آنلاین، مالیات فروش معمولاً بر اساس آدرس ارسال خریدار به جای مکان فروشنده محاسبه می‌شود. قوانین اخیر، مانند حکم South Dakota v. Wayfair، به ایالت‌ها اجازه داده‌اند که از خرده‌فروشان آنلاین بخواهند مالیات فروش را جمع‌آوری کنند حتی اگر هیچ حضور فیزیکی در ایالت نداشته باشند. حتماً از نرخ مالیاتی صحیح برای آدرس تحویل خود استفاده کنید، از جمله نرخ‌های ایالت، شهرستان و شهر، تا از محاسبات دقیق اطمینان حاصل کنید.

مرزهای مالیاتی محلی می‌توانند به طور قابل توجهی بر خریدهای بزرگ تأثیر بگذارند زیرا حتی یک تفاوت کوچک در نرخ‌های مالیاتی می‌تواند منجر به تغییرات قابل توجهی در هزینه‌ها شود. به عنوان مثال، خرید یک خودرو در یک شهر با نرخ کل مالیات 9% در مقایسه با یک شهر همسایه با نرخ 8% می‌تواند صدها دلار صرفه‌جویی کند. همیشه نرخ مالیات را برای مکان خاصی که خرید نهایی می‌شود تأیید کنید، زیرا نرخ‌های مالیاتی معمولاً به آدرس تحویل یا ثبت‌نام مربوط می‌شوند.

عدم لحاظ کردن نرخ‌های اضافه‌بر شهرستان و شهر می‌تواند منجر به کم‌برآورد کردن مالیات کل واجب باشد، که منجر به بودجه‌بندی نادرست یا هزینه‌های غیرمنتظره در هنگام پرداخت می‌شود. این اضافه‌برها معمولاً درصدهای کوچکی هستند اما می‌توانند به طور جمعی بخش قابل توجهی از مالیات کل را تشکیل دهند. به عنوان مثال، یک نرخ 1.5% شهرستان و یک نرخ 2% شهر به همراه یک نرخ 6% ایالت، نرخ کل مالیات را به 9.5% افزایش می‌دهد که تقریباً 60% بیشتر از نرخ ایالت به تنهایی است.

بله، معیارهای صنعتی می‌توانند یک حس کلی از نرخ‌های مالیات فروش در ایالات متحده ارائه دهند. بر اساس داده‌های اخیر، میانگین نرخ مالیات فروش در سطح ایالت حدود 5.09% است، اما وقتی با نرخ‌های محلی ترکیب می‌شود، میانگین نرخ کل مالیات فروش تقریباً 7.12% است. ایالت‌هایی مانند تنسی، آرکانزاس و لوئیزیانا برخی از بالاترین نرخ‌های ترکیبی را دارند که بیش از 9% است، در حالی که ایالت‌هایی مانند آلاسکا و اورگان به دلیل حداقل یا عدم مالیات در سطح ایالت، برخی از پایین‌ترین نرخ‌ها را دارند. این معیارها می‌توانند به شما کمک کنند تا نرخ‌های محلی خود را با میانگین‌های ملی مقایسه کنید.