Calculateur de prêt sur marge
Évaluez votre pouvoir d'achat, les coûts d'intérêt et les rendements finaux en utilisant la marge
Additional Information and Definitions
Capitaux propres du compte
La valeur actuelle de votre compte en espèces ou en titres. Cela détermine votre capacité d'emprunt initial sur marge. N'oubliez pas que les réglementations exigent des exigences minimales de marge de maintenance.
Taux de marge
Le pourcentage de la valeur de la position que vous devez maintenir en capitaux propres. La marge initiale standard est de 50 % (0,5), mais certains courtiers ou titres peuvent exiger plus. Ce taux affecte votre pouvoir d'emprunt maximum.
Taux d'intérêt annuel (%)
Le taux d'intérêt annuel appliqué à votre prêt sur marge. Les taux varient selon le courtier et la taille du prêt, généralement entre 4 et 10 %. Des soldes de compte plus élevés se qualifient souvent pour des taux plus bas.
Rendement annuel attendu (%)
Votre rendement annuel anticipé sur la position totale, y compris la portion à effet de levier. Soyez conservateur dans vos estimations, car l'effet de levier amplifie à la fois les gains et les pertes.
Durée de détention (années)
Durée pendant laquelle vous prévoyez de maintenir la position à effet de levier. Des périodes plus longues composent à la fois les rendements et les coûts d'intérêt. Considérez soigneusement votre tolérance au risque et vos perspectives de marché.
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Questions et réponses fréquentes
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Comprendre les termes de la négociation sur marge
Concepts essentiels pour négocier sur marge et gérer le risque de levier
Marge initiale
Marge de maintenance
Pouvoir d'achat
Appel de marge
Ratio de levier
5 risques critiques de la négociation sur marge
La négociation sur marge peut amplifier les rendements mais comporte des risques significatifs que chaque investisseur doit comprendre avant d'utiliser l'effet de levier.
1.L'effet de magnification
La marge amplifie à la fois les gains et les pertes grâce à l'effet de levier. Une position sur marge de 50 % double votre exposition, ce qui signifie qu'un mouvement de 10 % du marché crée un changement de 20 % dans vos capitaux propres. Cette amplification peut rapidement éroder le capital dans des conditions de marché défavorables, pouvant entraîner des pertes dépassant votre investissement initial.
2.La cascade des appels de marge
Les baisses de marché peuvent déclencher des appels de marge nécessitant des dépôts supplémentaires immédiats. Si vous ne pouvez pas répondre à l'appel, votre courtier peut vendre de force vos positions à des prix défavorables, verrouillant ainsi des pertes. Cette vente forcée se produit souvent au fond du marché, précisément lorsque le maintien pourrait être le plus avantageux.
3.Le fardeau du taux d'intérêt
Les prêts sur marge accumulent des intérêts quotidiennement, créant un frein continu sur les rendements. Dans des marchés latéraux ou en légère hausse, les coûts d'intérêt peuvent avoir un impact significatif sur la rentabilité. L'augmentation des taux d'intérêt peut augmenter de manière inattendue les coûts, transformant des positions rentables en pertes même sans mouvements de prix.
4.L'amplificateur de volatilité
La volatilité du marché devient plus impactante avec l'effet de levier. Une fluctuation temporaire des prix qui serait gérable sans marge peut déclencher une vente forcée. Les périodes de forte volatilité coïncident souvent avec des appels de marge sur le marché, créant une pression de vente en cascade.
5.Le défi psychologique
L'effet de levier intensifie les réponses émotionnelles aux mouvements du marché, pouvant conduire à de mauvaises décisions. Le stress de voir des pertes amplifiées et de gérer des appels de marge peut provoquer des ventes paniques ou une prise de risque excessive. De nombreux traders constatent que leur discipline stratégique normale s'effondre sous la pression de la marge.