Good Tool LogoGood Tool Logo
100% મફત | કોઈ નોંધણી નથી

एस्टेट योजना कैलकुलेटर

एस्टेट योजना लागत और वितरण राशि की गणना करें

Additional Information and Definitions

रियल एस्टेट मूल्य

आवासीय, वाणिज्यिक, और निवेश संपत्तियों का बाजार मूल्य। अद्वितीय या उच्च-मूल्य वाली संपत्तियों के लिए पेशेवर मूल्यांकन प्राप्त करें। हाल की तुलनीय बिक्री पर विचार करें।

निवेश मूल्य

स्टॉक्स, बांड, म्यूचुअल फंड, सीडी, और रिटायरमेंट खातों को शामिल करें। ध्यान दें कि आईआरए और 401(k) के लिए लाभार्थियों के लिए अलग कर प्रभाव हो सकते हैं।

नकद और बैंक खाते

चेकिंग, बचत, मनी मार्केट खातों, और भौतिक नकद का योग। क्रिप्टोक्यूरेंसी जैसे डिजिटल संपत्तियों को शामिल करें। खाता स्थान और पहुंच विधियों का दस्तावेजीकरण करें।

व्यक्तिगत संपत्ति मूल्य

वाहनों, गहनों, कला, संग्रहणीय वस्तुओं, और घरेलू सामानों का उचित बाजार मूल्य का अनुमान लगाएं। मूल्यवान वस्तुओं के लिए पेशेवर मूल्यांकन पर विचार करें।

जीवन बीमा लाभ

सभी जीवन बीमा पॉलिसियों से मृत्यु लाभ राशि। केवल तभी शामिल करें जब एस्टेट लाभार्थी हो, न कि सीधे व्यक्तियों को भुगतान किया गया हो।

कुल ऋण

गृह ऋण, ऋण, क्रेडिट कार्ड, चिकित्सा बिल, और बकाया करों को शामिल करें। ये शुल्कों की गणना के बाद घटाए जाते हैं।

प्रॉबेट शुल्क दर

कुल एस्टेट मूल्य पर आधारित न्यायालय द्वारा निर्धारित प्रतिशत शुल्क। क्षेत्राधिकार के अनुसार भिन्न, आमतौर पर 2-4%। ऋण में कमी से पहले लागू होता है।

कार्यकारी शुल्क दर

एस्टेट प्रशासक के लिए मुआवजा दर। आमतौर पर कुल एस्टेट का 2-4%। यदि कार्यकारी लाभार्थी है तो इसे माफ किया जा सकता है।

कानूनी शुल्क दर

एस्टेट प्रशासन के लिए वकील शुल्क। आमतौर पर कुल एस्टेट मूल्य का 2-4%। जटिल एस्टेट या मुकदमे के लिए अधिक हो सकता है।

लाभार्थियों की संख्या

केवल प्राथमिक लाभार्थियों की गिनती करें जो सीधे वितरण प्राप्त कर रहे हैं। आकस्मिक लाभार्थियों या विशेष वसीयत प्राप्त करने वालों को बाहर करें।

अपनी एस्टेट लागत का अनुमान लगाएं

प्रॉबेट शुल्क, कार्यकारी शुल्क, और लाभार्थी वितरण की गणना करें

₹
₹
₹
₹
₹
₹
%
%
%

Loading

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न और उत्तर

प्रॉबेट शुल्क कैसे गणना किए जाते हैं, और ये कुल एस्टेट मूल्य पर क्यों आधारित होते हैं?

प्रॉबेट शुल्क आमतौर पर कुल एस्टेट मूल्य के प्रतिशत के रूप में गणना किए जाते हैं, जिसमें किसी भी ऋण को घटाने से पहले सभी संपत्तियों का कुल मूल्य शामिल होता है। यह पद्धति सुनिश्चित करती है कि न्यायालय और कानूनी प्रणाली एस्टेट को संसाधित करने और देखरेख करने के लिए मुआवजा प्राप्त करें, चाहे एस्टेट की देनदारियाँ कितनी भी हों। उदाहरण के लिए, भले ही एस्टेट में महत्वपूर्ण ऋण हों जो नेट मूल्य को कम करते हैं, प्रॉबेट शुल्क अभी भी कुल मूल्य पर लागू होते हैं। इससे उन एस्टेट के लिए उच्च शुल्क हो सकते हैं जिनमें महत्वपूर्ण संपत्तियाँ होती हैं लेकिन साथ ही महत्वपूर्ण ऋण भी होते हैं। इस पर योजना बनाना महत्वपूर्ण है कि आपके क्षेत्राधिकार का प्रॉबेट शुल्क दर क्या है और प्रॉबेट जोखिम को कम करने के लिए ट्रस्ट जैसी रणनीतियों का अन्वेषण करें।

एस्टेट मूल्य में जीवन बीमा लाभ शामिल करने के क्या कर प्रभाव हैं?

यदि एस्टेट स्वयं पॉलिसी का लाभार्थी है तो जीवन बीमा लाभ आमतौर पर एस्टेट मूल्य में शामिल होते हैं। इससे कुल एस्टेट मूल्य बढ़ सकता है, जो प्रॉबेट, कार्यकारी, और कानूनी शुल्क को बढ़ाता है। हालांकि, यदि पॉलिसी सीधे व्यक्तिगत लाभार्थियों को सूचीबद्ध करती है, तो लाभ एस्टेट को बायपास करते हैं और इन शुल्कों के अधीन नहीं होते। इसके अतिरिक्त, जबकि जीवन बीमा लाभ आमतौर पर आयकर के अधीन नहीं होते, यदि कुल एस्टेट छूट सीमा को पार करता है तो उन्हें संघीय एस्टेट कर उद्देश्यों के लिए कर योग्य एस्टेट में शामिल किया जा सकता है। उचित लाभार्थी नामांकन और ट्रस्ट योजना इन कर प्रभावों को कम करने में मदद कर सकती है।

नेट एस्टेट मूल्य और प्रति लाभार्थी वितरण राशि को प्रभावित करने वाले कारक क्या हैं?

नेट एस्टेट मूल्य की गणना कुल एस्टेट मूल्य से सभी ऋणों और शुल्कों (प्रॉबेट, कार्यकारी, कानूनी, मूल्यांकन, और लेखा) को घटाकर की जाती है। इस गणना को प्रभावित करने वाले प्रमुख कारकों में एस्टेट का आकार, प्रॉबेट और कार्यकारी शुल्क की दरें, लाभार्थियों की संख्या, और बकाया ऋणों की राशि शामिल हैं। उदाहरण के लिए, लाभार्थियों की अधिक संख्या प्रति लाभार्थी वितरण को कम कर देगी, क्योंकि नेट एस्टेट को उनके बीच समान रूप से विभाजित किया जाता है। इसके अतिरिक्त, बड़े ऋण नेट एस्टेट मूल्य को काफी कम कर सकते हैं, जिससे वितरण के लिए कम बचता है। वितरण को अनुकूलित करने के लिए, मृत्यु से पहले ऋणों को कम करने और जहां संभव हो पेशेवर शुल्कों पर बातचीत करने पर विचार करें।

कार्यकारी शुल्क भिन्न क्यों होते हैं, और क्या उन्हें माफ या वार्ता की जा सकती है?

कार्यकारी शुल्क क्षेत्राधिकार और एस्टेट की जटिलता के आधार पर भिन्न होते हैं। अधिकांश मामलों में, इन्हें कुल एस्टेट मूल्य के प्रतिशत के रूप में गणना किया जाता है, जो आमतौर पर 2-4% के बीच होता है। कार्यकारी एस्टेट का प्रबंधन करने में अपने काम के लिए मुआवजा प्राप्त करते हैं, जिसमें संपत्तियों की सूची बनाना, ऋणों का भुगतान करना, कर दाखिल करना, और संपत्ति का वितरण करना शामिल है। हालांकि, ये शुल्क अक्सर वार्ता योग्य होते हैं, विशेष रूप से यदि कार्यकारी एक परिवार का सदस्य या लाभार्थी है जो वितरण के लिए एस्टेट के अधिक हिस्से को बनाए रखने के लिए अपना शुल्क माफ करने का निर्णय ले सकता है। बाद में विवादों से बचने के लिए कार्यकारी के साथ शुल्क अपेक्षाओं पर पहले से चर्चा करना महत्वपूर्ण है।

क्षेत्रीय भिन्नताएँ प्रॉबेट और कानूनी शुल्क दरों में एस्टेट योजना पर कैसे प्रभाव डालती हैं?

प्रॉबेट और कानूनी शुल्क दरें क्षेत्राधिकार के अनुसार काफी भिन्न होती हैं, कुछ राज्यों में स्थिर शुल्क होते हैं और अन्य में प्रतिशत-आधारित गणनाएँ होती हैं। उदाहरण के लिए, कैलिफोर्निया में पहले $100,000 के कुल एस्टेट के लिए 4% की वैधानिक प्रॉबेट शुल्क दरें हैं, जबकि कुछ अन्य राज्यों में अधिकतम या न्यूनतम शुल्क होते हैं। ये क्षेत्रीय भिन्नताएँ एस्टेट के प्रशासन की कुल लागत पर काफी प्रभाव डाल सकती हैं। सटीक योजना के लिए अपने स्थानीय शुल्क संरचना को समझना महत्वपूर्ण है। उच्च लागत वाले क्षेत्रों में, लिविंग ट्रस्ट स्थापित करने या खातों पर लाभार्थियों को नामित करने जैसी रणनीतियाँ प्रॉबेट जोखिम और संबंधित शुल्कों को कम करने में मदद कर सकती हैं।

एस्टेट योजना गणनाओं में ऋणों के बारे में सामान्य भ्रांतियाँ क्या हैं?

एक सामान्य भ्रांति यह है कि ऋण प्रॉबेट, कार्यकारी, और कानूनी शुल्क की गणना के लिए उपयोग किए जाने वाले कुल एस्टेट मूल्य को कम करते हैं। वास्तव में, शुल्क कुल एस्टेट मूल्य पर ऋणों को घटाने से पहले गणना किए जाते हैं, जिससे भारी ऋण वाले एस्टेट के लिए भी उच्च प्रशासनिक लागत हो सकती है। एक और भ्रांति यह है कि सभी ऋणों का भुगतान एस्टेट द्वारा किया जाना चाहिए; हालांकि, कुछ ऋण, जैसे कि संयुक्त रूप से रखे गए गृह ऋण या सुरक्षित ऋण, सह-मालिकों या लाभार्थियों को स्थानांतरित हो सकते हैं। ऋणों का सही दस्तावेजीकरण करना और उनके एस्टेट पर प्रभाव को समझना सटीक योजना और प्रशासन के दौरान आश्चर्य से बचने के लिए आवश्यक है।

लिविंग ट्रस्ट का उपयोग करने से एस्टेट प्रशासन लागत कैसे कम हो सकती है?

एक लिविंग ट्रस्ट संपत्तियों को पूरी तरह से प्रॉबेट प्रक्रिया को बायपास करने की अनुमति देता है, जिससे न्यायालय शुल्क, कानूनी शुल्क, और देरी में काफी कमी आ सकती है। ट्रस्ट में रखी गई संपत्तियाँ प्रॉबेट गणनाओं के लिए कुल एस्टेट मूल्य में शामिल नहीं होती हैं, जिसका अर्थ है कि वे अन्य एस्टेट संपत्तियों पर लागू होने वाले प्रतिशत-आधारित शुल्कों से बचती हैं। इसके अतिरिक्त, ट्रस्ट गोपनीयता प्रदान करते हैं, क्योंकि वे प्रॉबेट के सार्वजनिक रिकॉर्ड आवश्यकताओं के अधीन नहीं होते। यह रणनीति उच्च-मूल्य वाले एस्टेट या जटिल संपत्तियों जैसे रियल एस्टेट या व्यवसायों के लिए विशेष रूप से लाभकारी होती है। हालांकि, ट्रस्ट स्थापित करने के लिए अग्रिम कानूनी लागत और निरंतर प्रबंधन की आवश्यकता होती है, इसलिए संभावित बचत के खिलाफ इनका वजन करना महत्वपूर्ण है।

एस्टेट योजना में पेशेवर मूल्यांकन की क्या भूमिका होती है, और क्या वे हमेशा आवश्यक होते हैं?

पेशेवर मूल्यांकन उच्च-मूल्य या अद्वितीय संपत्तियों जैसे रियल एस्टेट, गहनों, कला, या संग्रहणीय वस्तुओं का उचित बाजार मूल्य सही ढंग से निर्धारित करने के लिए महत्वपूर्ण होते हैं। इन मूल्यांकन का उपयोग कुल एस्टेट मूल्य की गणना के लिए किया जाता है, जो सीधे प्रॉबेट, कार्यकारी, और कानूनी शुल्क को प्रभावित करता है। जबकि छोटी या सामान्य संपत्तियों का अनुमान बिना औपचारिक मूल्यांकन के लगाया जा सकता है, महत्वपूर्ण संपत्तियों के लिए सटीक मूल्यांकन प्राप्त करने में विफलता लाभार्थियों के बीच विवाद या कर प्राधिकरणों से चुनौतियों का कारण बन सकती है। मूल्यांकन लाभार्थियों के बीच समान वितरण सुनिश्चित करने में भी मदद करते हैं और प्रशासन के दौरान एस्टेट के वित्तीय रिकॉर्ड का समर्थन करने के लिए दस्तावेज प्रदान करते हैं।

एस्टेट योजना शर्तों को समझना

एस्टेट योजना और प्रॉबेट लागत को समझने में मदद करने के लिए प्रमुख शर्तें

कुल एस्टेट मूल्य

किसी भी कटौती से पहले सभी संपत्तियों का कुल मूल्य। यह प्रॉबेट, कार्यकारी, और कानूनी शुल्क की गणना के लिए उपयोग किया जाने वाला आधार राशि है, भले ही बाद में ऋण एस्टेट मूल्य को कम कर दें।

प्रॉबेट शुल्क

कुल एस्टेट मूल्य के प्रतिशत के रूप में गणना की गई न्यायालय द्वारा निर्धारित शुल्क। ये शुल्क एस्टेट के ऋणों की परवाह किए बिना लगाए जाते हैं और वितरण से पहले भुगतान करने होते हैं।

कार्यकारी शुल्क

एस्टेट का प्रबंधन करने वाले व्यक्ति के लिए मुआवजा, कुल एस्टेट मूल्य पर आधारित। इसमें संपत्तियों की सूची बनाना, बिलों का भुगतान करना, कर दाखिल करना, और संपत्ति का वितरण करना शामिल है।

बेस शुल्क

फिक्स्ड लागत जिसमें मूल्यांकन ($500) और लेखा ($1,000) शुल्क शामिल हैं। ये तब लागू होते हैं जब भी संपत्तियाँ संसाधित करने के लिए हों, एस्टेट मूल्य या ऋणों की परवाह किए बिना।

नेट एस्टेट मूल्य

वितरण के लिए उपलब्ध अंतिम राशि, जो कुल एस्टेट मूल्य से ऋणों और सभी शुल्कों को घटाकर गणना की जाती है। यदि ऋण और शुल्क संपत्तियों को पार कर जाते हैं तो यह नकारात्मक हो सकता है।

प्रति लाभार्थी राशि

नेट एस्टेट मूल्य को लाभार्थियों के बीच समान रूप से विभाजित किया गया। समान वितरण की धारणा; वास्तविक राशि वसीयत प्रावधानों या राज्य कानूनों के आधार पर भिन्न हो सकती है।

कर प्रभाव

विभिन्न संपत्तियों के लिए लाभार्थियों के लिए विभिन्न कर परिणाम हो सकते हैं। रिटायरमेंट खाते अक्सर आयकर को ट्रिगर करते हैं, जबकि विरासत में मिली स्टॉक्स को बढ़ी हुई आधार मिल सकती है। संपत्ति वितरण में कर योजना पर विचार करें।

5 एस्टेट योजना रणनीतियाँ जो आपके उत्तराधिकारियों को हजारों बचा सकती हैं

सही एस्टेट योजना लागत और करों को काफी कम कर सकती है जबकि यह सुनिश्चित करती है कि आपकी इच्छाएँ प्रभावी ढंग से पूरी हों।

1.शुल्क गणनाओं को समझना

एस्टेट शुल्क आमतौर पर ऋण में कमी से पहले संपत्तियों के कुल मूल्य पर आधारित होते हैं। इसका मतलब है कि भले ही एस्टेट में महत्वपूर्ण ऋण हों, फिर भी उनके कुल संपत्ति मूल्य के आधार पर महत्वपूर्ण शुल्क हो सकते हैं।

2.लिविंग ट्रस्ट रणनीति

लिविंग ट्रस्ट में रखी गई संपत्तियाँ पूरी तरह से प्रॉबेट को बायपास करती हैं, न्यायालय शुल्क से बचती हैं और प्रशासन लागत को कम करती हैं। इस पर विचार करें यदि एस्टेट में महत्वपूर्ण रियल एस्टेट या व्यवसाय संपत्तियाँ हैं।

3.लाभार्थी नामांकन

जीवन बीमा और रिटायरमेंट खातों में उचित लाभार्थी नामांकन प्रॉबेट के बाहर स्थानांतरित होते हैं। इससे शुल्क गणनाओं के लिए उपयोग किए जाने वाले कुल एस्टेट मूल्य को कम किया जाता है।

4.एस्टेट ऋण प्रबंधन

5.पेशेवर शुल्क वार्ता

हालांकि बेस शुल्क अक्सर निश्चित होते हैं, कार्यकारी और कानूनी शुल्क प्रतिशत वार्तालाप योग्य हो सकते हैं। एस्टेट प्रशासन शुरू होने से पहले पेशेवरों के साथ शुल्क संरचनाओं पर चर्चा करने पर विचार करें।