ETF व्यय अनुपात कैलकुलेटर
समय के साथ ETF शुल्क के साथ या बिना अपने अंतिम मूल्य की तुलना करें
Additional Information and Definitions
प्रारंभिक निवेश
वह राशि जिसे आप प्रारंभ में ETF में निवेश करने की योजना बना रहे हैं। यह दीर्घकालिक शुल्क प्रभाव की गणना के लिए आपका प्रारंभिक बिंदु है। इस राशि को निर्धारित करते समय अपने कुल पोर्टफोलियो आवंटन पर विचार करें।
वार्षिक रिटर्न दर (%)
उम्मीद की गई वार्षिक रिटर्न जो शुल्क कटने से पहले है। ऐतिहासिक बाजार रिटर्न औसतन 7-10% वार्षिक होते हैं, लेकिन आपका विशिष्ट ETF भिन्न हो सकता है। प्रारंभिक बिंदु के रूप में फंड के बेंचमार्क रिटर्न दर का उपयोग करने पर विचार करें।
व्यय अनुपात (%)
ETF द्वारा संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में चार्ज की गई वार्षिक शुल्क। अधिकांश इंडेक्स ETFs 0.03% से 0.25% चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय ETFs आमतौर पर अधिक चार्ज करते हैं। यह शुल्क स्वचालित रूप से फंड के रिटर्न से काटा जाता है।
वर्षों की संख्या
आप कितने समय तक ETF निवेश रखने की योजना बना रहे हैं। लंबे समय तक रखने की अवधि रिटर्न और शुल्क दोनों को संकुचित करती है। इस मान को निर्धारित करते समय अपने निवेश लक्ष्यों और समय सीमा पर विचार करें।
अपने फंड लागत का आकलन करें
जानें कि शुल्क दीर्घकालिक रिटर्न को कैसे प्रभावित करते हैं
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व्यय अनुपात प्रभाव को समझना
मुख्य शर्तें समझने के लिए कि ETF शुल्क आपके निवेश रिटर्न को समय के साथ कैसे प्रभावित करते हैं
व्यय अनुपात:
ETF द्वारा आपके निवेशित संतुलन पर चार्ज की गई वार्षिक प्रतिशत शुल्क। यह शुल्क फंड प्रबंधन, प्रशासनिक लागत और संचालन खर्चों को कवर करता है। यह स्वचालित रूप से फंड के रिटर्न से काटा जाता है।
प्रभावी रिटर्न:
व्यय अनुपात घटाने के बाद आपका वास्तविक निवेश रिटर्न। यह वह है जो आप वास्तव में सभी शुल्कों पर विचार करने के बाद कमाते हैं। उदाहरण के लिए, 0.5% व्यय अनुपात के साथ 8% रिटर्न 7.5% प्रभावी रिटर्न देता है।
शुल्क खींचना:
समय के साथ आपके निवेश रिटर्न पर खर्चों का संचयी प्रभाव। चक्रवृद्धि ब्याज के कारण, व्यय अनुपात में छोटे अंतर भी दीर्घकालिक धन संचय को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं।
ट्रैकिंग त्रुटि:
ETF के प्रदर्शन और इसके बेंचमार्क इंडेक्स के बीच का अंतर, जो अक्सर खर्चों और व्यापार लागतों से प्रभावित होता है। कम व्यय अनुपात आमतौर पर छोटे ट्रैकिंग त्रुटियों का परिणाम होता है।
स्वामित्व की कुल लागत:
ETF रखने की पूरी लागत, जिसमें व्यय अनुपात, व्यापार कमीशन और बिड-आस्क स्प्रेड शामिल हैं। इसे समझना समान ETFs की तुलना अधिक सटीकता से करने में मदद करता है।
ETF व्यय अनुपात के बारे में 5 महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टियाँ
ETF शुल्कों को समझना आपके निवेश रिटर्न को अधिकतम करने के लिए महत्वपूर्ण है। यहाँ कुछ प्रमुख अंतर्दृष्टियाँ हैं जो हर निवेशक को जाननी चाहिए:
1.शुल्कों का संयोजित प्रभाव
ETF खर्च आपके खिलाफ उसी तरह संकुचित होते हैं जैसे रिटर्न आपके लिए संकुचित होते हैं। दो समान ETFs के बीच 0.5% का एक छोटे से अंतर 30 वर्षों में $100,000 के निवेश पर आपको हजारों डॉलर का खर्च कर सकता है। यह संयोजित प्रभाव बड़े निवेशों और लंबे समय की सीमाओं के साथ अधिक स्पष्ट हो जाता है।
2.इंडेक्स बनाम सक्रिय प्रबंधन लागत
इंडेक्स ETFs आमतौर पर वार्षिक 0.03% से 0.25% चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित ETFs अक्सर 0.50% से 1.00% या उससे अधिक चार्ज करते हैं। शोध से पता चलता है कि लंबे समय तक, कम लागत वाले इंडेक्स ETFs अक्सर अपने सक्रिय रूप से प्रबंधित समकक्षों को पीछे छोड़ देते हैं, मुख्य रूप से शुल्क के अंतर के कारण। यह लागत लाभ सक्रिय निवेश की ओर बड़े पैमाने पर बदलाव का कारण बना है।
3.छिपी व्यापार लागत
व्यय अनुपात के अलावा, ETFs बिड-आस्क स्प्रेड और बाजार प्रभाव के माध्यम से व्यापार लागतों का सामना करते हैं। उच्च व्यापार मात्रा वाले लोकप्रिय ETFs आमतौर पर तंग स्प्रेड रखते हैं, जिससे आपके स्वामित्व की कुल लागत कम होती है। कम तरल ETFs आपको व्यय अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन व्यापार घर्षण में अधिक लागत कर सकते हैं, विशेष रूप से बार-बार व्यापार करने वालों के लिए।
4.कर दक्षता पर विचार
ETFs आमतौर पर म्यूचुअल फंडों की तुलना में अधिक कर-कुशल होते हैं, उनके अद्वितीय निर्माण/निवेश प्रक्रिया के कारण। हालाँकि, कुछ ETFs अपने व्यापार गतिविधियों के माध्यम से अधिक कर योग्य घटनाएँ उत्पन्न करते हैं। उच्च-टर्नओवर सक्रिय ETFs म्यूचुअल फंडों की तुलना में व्यय अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन फिर भी बार-बार व्यापार के माध्यम से कर की समस्याएँ उत्पन्न करते हैं।
5.कीमत युद्ध का लाभ
ETF प्रदाताओं के बीच तीव्र प्रतिस्पर्धा ने व्यय अनुपात को ऐतिहासिक निम्न स्तर पर पहुंचा दिया है, विशेष रूप से व्यापक बाजार इंडेक्स फंडों के लिए। प्रमुख प्रदाता अब 0.05% से कम व्यय अनुपात के साथ कोर पोर्टफोलियो ETFs की पेशकश करते हैं। यह प्रवृत्ति निवेशकों को शुल्कों में अरबों की बचत कर चुकी है और पूरे उद्योग को अधिक लागत-जागरूक और पारदर्शी बनने के लिए मजबूर किया है।