Kedvezményes Részvényhozam Kalkulátor
Számolja ki a jelenlegi hozamot és a hívásra hozamot kedvezményes részvények esetén
Additional Information and Definitions
Vásárlási Ár
Az az ár, amelyet kedvezményes részvényenként fizet. A legtöbb kedvezményes részvényt 25 dolláros névértéken bocsátják ki, de kereskedhetnek ezen ár felett vagy alatt. A vásárlási ára befolyásolja a tényleges hozamát és a potenciális megtérülést, ha visszahívják.
Éves Osztalék Mértéke (%)
Az éves osztalék a névérték százalékában. Például egy 6%-os mérték 25 dolláros névértéken évente 1,50 dollárt fizet. Ez a mérték általában fix a hagyományos kedvezményes részvények esetén, de lehet változó vagy állítható.
Névérték
A kedvezményes részvény névértéke, általában 25 vagy 100 dollár. Ez az alap a osztalékfizetés kiszámításához, és általában az az ár, amelyen a részvényt visszahívhatják. A legtöbb kiskereskedelmi kedvezményes részvény 25 dolláros névértéket használ.
Évek a Lehetséges Hívásig
Az idő, amíg a kibocsátó visszahívhatja (hívhatja) a részvényeket a hívási áron. A legtöbb kedvezményes részvény 5 év után válik hívhatóvá. Adjon meg 0-t, ha már hívható, vagy ha nincs hívási rendelkezés.
Hívási Ár
Az az ár, amelyen a kibocsátó visszahívhatja a részvényeket, általában a névérték. Néhány kibocsátás prémium hívási árakkal vagy csökkenő skálákkal rendelkezik. Ez befolyásolja a hívásra hozam számítását és a potenciális megtérülést.
Loading
Próbáljon ki egy másik Investing számológépet...
ETF Költségarány Kalkulátor
Hasonlítsa össze a végső értékét ETF díjakkal és anélkül az idő múlásával
Kriptovaluta Adó Kalkulátor
Számolja ki kriptovaluta adókötelezettségét kereskedés, bányászat és staking alapján
Osztalékadó Kalkulátor
Számolja ki az osztalékjövedelem adókötelezettségét világszerte
Opciós Profit Kalkulátor
Határozza meg az opciós kereskedése nyereségét, fedezeti pontját és hozamát
Gyakran Ismételt Kérdések és Válaszok
Click on any question to see the answer
Kedvezményes Részvény Fogalmak Megértése
Kulcsfogalmak a kedvezményes részvénybefektetések és hozamok értékeléséhez
Névérték
Jelenlegi Hozam
Hívásra Hozam
Képesített Osztalék
Kumulatív Kedvezményes
Fix-változó Hozam
5 Lényeges Kedvezményes Részvény Befektetési Stratégia
A kedvezményes részvények magasabb hozamot kínálnak, mint a kötvények, néhány egyedi előnnyel és kockázattal. Ismerje meg ezeket a stratégiákat, hogy optimalizálja kedvezményes részvénybefektetéseit:
1.Hívásvédelmi Elemzés
A hívási rendelkezések megértése kulcsfontosságú a kedvezményes részvénybefektetéshez. Amikor egy kedvezményes részvény a hívási ára felett kereskedik, kockázatot jelent a tőkevesztés, ha visszahívják. Néhány befektető szándékosan vásárol hívható kedvezményes részvényeket névérték felett, számítva arra, hogy a magasabb hozam indokolja a hívás kockázatát. Mindig hasonlítsa össze a hívásra hozamot a jelenlegi hozammal, amikor hívható kedvezményes részvényeket értékel.
2.Kamatláb Kockázatkezelés
A kedvezményes részvények általában hosszú vagy perpetuális időtartamúak, ami érzékenyebbé teszi őket a kamatlábváltozásokra. Amikor a kamatok emelkednek, a kedvezményes részvények árai gyakran csökkennek, hogy fenntartsák a versenyképes hozamokat. Fontolja meg a fix-változó hozamú kedvezményes részvényeket, vagy azokat, amelyek rövidebb hívásvédelmi időszakokkal rendelkeznek a kamatláb kockázatának csökkentésére. Néhány befektető létrázza kedvezményes részvénybefektetéseit különböző hívási dátumok körül, hogy jobban kezelje a kamatlábak kitettségét.
3.Hitelminőségi Értékelés
A kedvezményes részvények a kötvényekhez képest juniorok, de a közönséges részvényekhez képest szeniorok a tőkeszerkezetben. Ez a helyzet azt jelenti, hogy a hitelminőségi értékelés kulcsfontosságú. Keressen olyan kibocsátókat, akik erős kamatfedezeti mutatókkal és stabil üzleti modellekkel rendelkeznek. A bankok és közművek gyakran bocsátanak ki kedvezményes részvényeket a szabályozási tőke követelmények miatt, ami viszonylag stabil osztalékfizetéseket biztosít.
4.Adóelőny Optimalizálás
A legtöbb kedvezményes részvény osztaléka alacsonyabb adókulcsoknak felel meg, mint a rendes jövedelem, jelentősen növelve a nettó hozamokat. Azonban a banki kedvezményes részvények osztaléka általában nem felel meg ennek a kezelésnek. Számolja ki a nettó hozamát az adóhelyzete és a konkrét kedvezményes részvény osztalékának adókezelése alapján. Néhány befektető a képesített osztalékú kedvezményes részvényekre összpontosít adóköteles számlákban, míg a nem képesítetteket adóelőnyös számlákban tartja.
5.Likviditási Kockázat Figyelembevétele
A kedvezményes részvények gyakran alacsonyabb likviditással kereskednek, mint a közönséges részvények vagy kötvények, különösen a piaci stressz idején. Ez szélesebb vételi-eladási árfolyamokhoz és nehézségekhez vezethet a kívánt árakon történő kereskedés során. Koncentráljon a magasabb kereskedési volumenű kedvezményes részvényekre, és fontolja meg limit megbízások beállítását a piaci megbízások helyett. Néhány befektető a kedvezményes részvények allokációjának egy részét kedvezményes részvény ETF-ekben tartja a jobb likviditás érdekében.