Turto planavimo skaičiuoklė
Apskaičiuokite turto planavimo išlaidas ir paskirstymo sumas
Additional Information and Definitions
Nekilnojamojo turto vertė
Rinkos vertė gyvenamųjų, komercinių ir investicinių objektų. Gaukite profesionalius vertinimus unikaliems ar didelės vertės objektams. Apsvarstykite neseniai įvykusius panašius pardavimus.
Investicijų vertė
Įtraukite akcijas, obligacijas, investicinius fondus, indėlių sertifikatus ir pensijų sąskaitas. Atkreipkite dėmesį, kad IRA ir 401(k) gali turėti skirtingas mokesčių pasekmes naudos gavėjams.
Grynųjų pinigų ir banko sąskaitos
Suma iš čekio, taupymo, pinigų rinkos sąskaitų ir fizinių grynųjų pinigų. Įtraukite skaitmeninius turtus, tokius kaip kriptovaliuta. Dokumentuokite sąskaitų vietas ir prieigos metodus.
Asmeninio turto vertė
Įvertinkite teisingą rinkos vertę transporto priemonių, papuošalų, meno, kolekcinių daiktų ir namų apyvokos daiktų. Apsvarstykite profesionalius vertinimus vertingiems daiktams.
Gyvybės draudimo išmokos
Mirties išmokos suma iš visų gyvybės draudimo polisų. Įtraukite tik tuo atveju, jei turtas yra naudos gavėjas, o ne jei išmokama tiesiogiai asmenims.
Bendros skolos
Įtraukite hipotekas, paskolas, kreditines korteles, medicininius sąskaitas ir mokėtinas mokesčius. Šios sumos atimamos po to, kai mokesčiai apskaičiuojami pagal bendrą turto vertę.
Palikimo mokesčio tarifas
Teismo nustatytas procentinis mokestis, pagrįstas bendrąja turto verte. Kinta priklausomai nuo jurisdikcijos, paprastai 2-4%. Taikomas prieš sumažinant skolas.
Vykdytojo mokesčio tarifas
Atlyginimo tarifas turto administratoriui. Paprastai 2-4% nuo bendros turto vertės. Gali būti atsisakyta, jei vykdytojas yra naudos gavėjas.
Teisinio mokesčio tarifas
Advokato mokesčiai už turto administravimą. Paprastai 2-4% nuo bendros turto vertės. Gali būti didesni sudėtingiems turtams arba teismo procesams.
Naudos gavėjų skaičius
Skaičiuokite tik pagrindinius naudos gavėjus, gaunančius tiesioginius paskirstymus. Išskirkite atsitiktinius naudos gavėjus arba tuos, kurie gauna konkrečius palikimus.
Įvertinkite savo turto išlaidas
Apskaičiuokite palikimo mokesčius, vykdytojo mokesčius ir naudos gavėjų paskirstymus
Loading
Turto planavimo terminų supratimas
Pagrindiniai terminai, padedantys suprasti turto planavimą ir palikimo išlaidas
Bendra turto vertė:
Visų turto vertė prieš bet kokius atskaitymus. Tai yra pagrindinė suma, naudojama palikimo, vykdytojo ir teisiniams mokesčiams apskaičiuoti, net jei skolos vėliau sumažina turto vertę.
Palikimo mokesčiai:
Teismo nustatyti mokesčiai, apskaičiuojami kaip procentas nuo bendros turto vertės. Šie mokesčiai taikomi nepriklausomai nuo turto skolų ir turi būti sumokėti prieš paskirstymus.
Vykdytojo mokesčiai:
Atlyginimas asmeniui, administruojančiam turtą, apskaičiuojamas pagal bendrą turto vertę. Įtraukia užduotis, tokias kaip turto inventorizavimas, sąskaitų apmokėjimas, mokesčių deklaravimas ir turto paskirstymas.
Pagrindiniai mokesčiai:
Fiksuoti mokesčiai, įskaitant vertinimo (500 USD) ir apskaitos (1,000 USD) mokesčius. Šie mokesčiai taikomi, kai yra turto, nepriklausomai nuo turto vertės ar skolų.
Grynasis turto vertė:
Galutinė suma, skirta paskirstymui, apskaičiuota atimant tiek skolas, tiek visus mokesčius iš bendros turto vertės. Gali būti neigiama, jei skolos ir mokesčiai viršija turtą.
Suma vienam naudos gavėjui:
Grynasis turto vertė, padalinta lygiomis dalimis tarp naudos gavėjų. Manoma, kad paskirstymas yra lygus; faktinės sumos gali skirtis priklausomai nuo testamento nuostatų ar valstybės įstatymų.
Mokesčių pasekmės:
Skirtingi turtai gali turėti skirtingas mokesčių pasekmes naudos gavėjams. Pensijų sąskaitos dažnai sukelia pajamų mokestį, o paveldėtos akcijos gali gauti padidintą bazę. Apsvarstykite mokesčių planavimą turto paskirstyme.
5 turto planavimo strategijų, kurios gali sutaupyti jūsų įpėdiniams tūkstančius
Tinkamas turto planavimas gali žymiai sumažinti išlaidas ir mokesčius, užtikrinant, kad jūsų norai būtų įgyvendinti efektyviai.
1.Mokesčių apskaičiavimo supratimas
Turto mokesčiai paprastai apskaičiuojami pagal bendrą turto vertę prieš skolos sumažinimą. Tai reiškia, kad net ir turto, turinčio didelių skolų, atveju gali būti taikomi dideli mokesčiai, pagrįsti jų bendra turto verte.
2.Gyvenamojo patikėjimo strategija
Turto, laikomo gyvenamajame patikėjime, visiškai išvengiama palikimo, išvengiant teismo mokesčių ir sumažinant administravimo išlaidas. Apsvarstykite tai turto, turinčio didelį nekilnojamąjį turtą ar verslo turtą.
3.Naudos gavėjų paskyrimai
Gyvybės draudimas ir pensijų sąskaitos su tinkamais naudos gavėjų paskyrimais perduodami už palikimo ribų. Tai sumažina bendrą turto vertę, naudojamą mokesčių apskaičiavimams.
4.Turto skolų valdymas
5.Profesinių mokesčių derybos
Nors pagrindiniai mokesčiai dažnai yra fiksuoti, vykdytojo ir teisiniai mokesčių procentai gali būti derinami. Apsvarstykite galimybę aptarti mokesčių struktūras su specialistais prieš pradedant turto administravimą.