ETF зардлын хувь хэмжээг тооцоолох
ETF хураамжтай эсвэл хураамжгүйгээр таны эцсийн үнэ цэнийг харьцуулах
Additional Information and Definitions
Эхлэл хөрөнгө оруулалт
Та ETF-д эхлээд оруулах гэж буй хэмжээ. Энэ нь урт хугацааны хураамжийн нөлөөллийг тооцоолох эхлэх цэг юм. Энэ хэмжээг тохируулахдаа нийт хөрөнгө оруулалтын хуваарилалтыг анхаарах.
Жилийн буцаалтын хувь (%)
Хураамж хасагдахаас өмнөх жил бүрийн буцаалт. Түүхэн зах зээлийн буцаалт жилд дунджаар 7-10% байдаг, гэхдээ таны тодорхой ETF өөр байж болно. Сангийн жишиг буцаалтын хувь хэмжээг эхлэх цэг болгон ашиглахыг зөвлөж байна.
Зардлын хувь (%)
ETF-ийн хөрөнгийн хувьд жил бүрийн хураамж. Ихэнх индекс ETF-үүд 0.03%-0.25% хураамж авдаг, харин идэвхтэй ETF-үүд ихэвчлэн илүү их хураамж авдаг. Энэ хураамж нь сангийн буцаалтаас автоматаар хасагддаг.
Жилийн тоо
Та ETF хөрөнгө оруулалтаа хэр удаан барих гэж төлөвлөж байна. Урт хугацааны барьцаа нь буцаалт болон хураамжийг нэмэгдүүлдэг. Энэ утгыг тохируулахдаа таны хөрөнгө оруулалтын зорилго, хугацааг анхаарах.
Таны сангийн зардлыг үнэлэх
Хураамж хэрхэн урт хугацааны буцаалтад нөлөөлдгийг олж мэдээрэй
Loading
Зардлын хувь хэмжээний нөлөөллийг ойлгох
ETF хураамж хэрхэн таны хөрөнгө оруулалтын буцаалтад нөлөөлдөгийг ойлгох гол ойлголтууд
Зардлын хувь хэмжээ:
Таны хөрөнгө оруулалтын тэнцвэр дээр ETF-аас жил бүрийн хувь хэмжээг хураамжлах. Энэ хураамж нь сангийн удирдлага, захиргааны зардал, үйл ажиллагааны зардлыг хамардаг. Энэ нь сангийн буцаалтаас автоматаар хасагддаг.
Үр дүнгийн буцаалт:
Зардлын хувь хэмжээг хассаны дараах таны бодит хөрөнгө оруулалтын буцаалт. Энэ нь бүх хураамжийг тооцоолсоны дараа та үнэхээр олж авдаг зүйл. Жишээлбэл, 8%-ийн буцаалттай 0.5%-ийн зардлын хувь хэмжээ нь 7.5%-ийн үр дүнгийн буцаалт өгнө.
Хураамжийн нөлөөлөл:
Цаг хугацааны явцад таны хөрөнгө оруулалтын буцаалтад зардлын нөлөөллийн нэгдсэн нөлөө. Нийт зардлын хувь хэмжээгээр жижиг ялгаа ч урт хугацааны баялгийн хуримтлалд их нөлөө үзүүлж чадна.
Хянах алдаа:
ETF-ийн гүйцэтгэл болон түүний жишиг индексийн хоорондох ялгаа, ихэвчлэн зардал болон худалдааны зардлаар нөлөөлдөг. Бага зардлын хувь хэмжээ нь ихэвчлэн бага хянах алдааг авчирдаг.
Эзэмшлийн нийт зардал:
ETF-ийг эзэмших нийт зардал, зардлын хувь хэмжээ, худалдааны комисс, болон зах зээлийн хязгаар. Энэ нь ижил ETF-үүдийг илүү нарийвчлалтай харьцуулахад тусалдаг.
ETF зардлын хувь хэмжээний 5 чухал ойлголт
ETF хураамжийг ойлгох нь таны хөрөнгө оруулалтын буцаалтыг хамгийн ихээр нэмэгдүүлэхэд чухал. Энд хөрөнгө оруулагч бүр мэдэх ёстой гол ойлголтууд байна:
1.Хураамжийн нийлмэл нөлөө
ETF-ийн зардал таны төлөө буцаалт нэмэгддэг шиг таны эсрэг нийлмэл нөлөө үзүүлдэг. Хоёр ижил ETF-ийн зардлын хувь хэмжээний 0.5%-ийн ялгаа нь 30 жилийн хугацаанд $100,000 хөрөнгө оруулалт дээр та нарын хэдэн мянган долларыг алдаж болно. Энэ нийлмэл нөлөө нь том хөрөнгө оруулалт болон урт хугацааны хугацаанд илүү тодорхой болдог.
2.Индекс ба Идэвхтэй Удирдлагын Зардал
Индекс ETF-үүд жил бүр 0.03%-0.25% хураамж авдаг, харин идэвхтэй удирдлагатай ETF-үүд ихэвчлэн 0.50%-1.00% эсвэл түүнээс дээш хураамж авдаг. Судалгаагаар урт хугацаанд бага зардалтай индекс ETF-үүд идэвхтэй удирдлагатай аналогуудаас ихэвчлэн илүү сайн гүйцэтгэлтэй байдаг, ихэнхдээ хураамжийн ялгаанаас шалтгаалдаг. Энэ зардлын давуу тал нь идэвхгүй хөрөнгө оруулалтад их хэмжээний шилжилт хийхэд хүргэсэн.
3.Нууц худалдааны зардал
Зардлын хувь хэмжээнээс гадна, ETF-үүд худалдааны зардалд зах зээлийн хязгаар болон зах зээлийн нөлөөллөөс шалтгаалдаг. Өндөр худалдааны хэмжээтэй алдартай ETF-үүд ихэвчлэн нарийн хязгаар бүхий байдаг, таны эзэмшлийн нийт зардлыг бууруулдаг. Бага шингэнтэй ETF-үүд зардлын хувь хэмжээг хэмнэх боловч худалдааны зардалд илүү их зардал гаргаж болно, ялангуяа байнга худалдаа хийдэг хүмүүст.
4.Татварын үр ашигтай байдлын бодол
ETF-үүд ихэвчлэн хөрөнгө оруулалтын сангаас илүү татварын үр ашигтай байдаг, учир нь тэдний өвөрмөц бүтээл/сэргээх процесс. Гэсэн хэдий ч, зарим ETF-үүд худалдааны үйл ажиллагаагаараа илүү их татварын үйл явдлуудыг үүсгэдэг. Идэвхтэй өндөр эргэлттэй ETF-үүд хөрөнгө оруулалтын сангаас зардлын хувь хэмжээг хэмнэх боловч байнга худалдаа хийснээр татварын асуудал үүсгэдэг.
5.Үнэ төлбөрийн дайн
ETF ханган нийлүүлэгчдийн хоорондын хүчтэй өрсөлдөөн нь зардлын хувь хэмжээг түүхэн доод түвшинд хүргэсэн, ялангуяа өргөн зах зээлийн индексийн сангуудын хувьд. Том ханган нийлүүлэгчид одоо 0.05%-ийн зардлын хувь хэмжээтэй үндсэн портфолио ETF-үүдийг санал болгож байна. Энэ чиг хандлага нь хөрөнгө оруулагчдад хэдэн тэрбум доллар хэмнэхэд хүргэсэн бөгөөд бүх салбарыг илүү зардалтай, ил тод болгоход хүргэсэн.