Тэргүүн хувьцааны өгөөжийн тооцоолуур
Тэргүүн хувьцааны одоогийн өгөөж ба дуудлагаар авахыг тооцоолно
Additional Information and Definitions
Авсан үнэ
Та тэргүүн хувьцаа бүрийн төлбөрийг төлж байгаа үнэ. Ихэнх тэргүүн хувьцаанууд $25 нүүр үнэ дээр гардаг боловч энэ үнээс дээш эсвэл доош худалдаалагдаж болно. Таны авсан үнэ нь таны бодит өгөөжид болон дуудлагаар авахад боломжит эргэлтэд нөлөөлнө.
Жил бүрийн өгөөжийн хувь (%)
Нүүр үнэ дээрх жилийн өгөөжийн хувь. Жишээ нь, $25 нүүр үнэ дээр 6% хувь нь жилд $1.50 төлнө. Энэ хувь нь уламжлалт тэргүүн хувьцаануудын хувьд ихэвчлэн тогтмол байдаг боловч өөрчлөгдөж болох эсвэл тохируулагддаг.
Нүүр үнэ
Тэргүүн хувьцааны нүүр үнэ, ихэвчлэн $25 эсвэл $100. Энэ нь өгөөжийн төлбөрийг тооцоолох үндэс бөгөөд ихэвчлэн хувьцааг дуудлагаар авах үнэ. Ихэнх жижиглэнгийн тэргүүн хувьцаанууд $25 нүүр үнэ ашигладаг.
Дуудлагаар авах боломжтой жилүүд
Эдгээр хувьцааг дуудлагаар авах үнэ дээр дахин авах хугацаа. Ихэнх тэргүүн хувьцаанууд 5 жилийн дараа дуудлагаар авах боломжтой болдог. Аль хэдийн дуудлагаар авах боломжтой бол 0 оруулна уу.
Дуудлагын үнэ
Эдгээр хувьцааг дахин авах үнэ, ихэвчлэн нүүр үнэ. Зарим хувьцаанууд нь нэмэлт дуудлагын үнэтэй эсвэл буурсан хэмжээтэй байдаг. Энэ нь дуудлагаар авах тооцоололд болон боломжит эргэлтэд нөлөөлнө.
Таны Тэргүүн Хувьцааны Эргэлтийн Үр Дүнг Үнэлнэ
Дуудлагын үнэ ба огноог тооцоолно
Loading
Тэргүүн хувьцааны ойлголтуудыг ойлгох
Тэргүүн хувьцааны хөрөнгө оруулалтыг үнэлэх гол ойлголтууд
Нүүр үнэ:
Тэргүүн хувьцааны нэрлэсэн буюу нүүр үнэ, ихэвчлэн $25 эсвэл $100. Энэ нь өгөөжийн тооцооллын үндэс бөгөөд ихэвчлэн дуудлагын үнэ тэнцүү байдаг. Ихэнх жижиглэнгийн тэргүүн хувьцаанууд $25 нүүр үнэ ашигладаг.
Одоогийн өгөөж:
Жил бүрийн өгөөжийн төлбөрийг одоогийн зах зээлийн үнээр хувааж, хувьцааны үнэ цэнэ. Энэ нь таны авсан үнийн дагуу бодит өгөөжийг илэрхийлдэг.
Дуудлагаар авах өгөөж:
Тэргүүн хувьцаа хамгийн түрүүнд дуудлагаар авах боломжтой бол таны авах нийт эргэлт. Энэ нь авсан үнийн зөрүү, дуудлагын үнээс хамаарна.
Чанартай өгөөж:
Эдгээр өгөөжүүд нь энгийн орлогынхаас бага татварын хувьтай байдаг. Ихэнх тэргүүн хувьцааны өгөөжүүд 61 хоногийн турш хадгалагдсан бол чанартай байдаг.
Нийлмэл тэргүүн:
Тэргүүн хувьцаа нь алдагдсан өгөөжийн төлбөрийг хуримтлуулж, энгийн хувьцааны өгөөжөөс өмнө төлөх ёстой. Энэ онцлог нь хөрөнгө оруулагчдад илүү өгөөжийн аюулгүй байдлыг хангадаг.
Тогтмол-Хөвөгч хувь:
Тогтмол хувьцаа нь эхний хугацаанд тогтмол хувь төлж, дараа нь хөвөгч хувь руу шилждэг. Энэ бүтэц нь өсч буй хүүгийн аюулд хамгаалалт үзүүлэх боломжтой.
5 Чухал Тэргүүн Хувьцааны Хөрөнгө Оруулалтын Стратеги
Тэргүүн хувьцаанууд нь бондуудаас илүү өндөр өгөөжтэй бөгөөд зарим өвөрмөц давуу болон эрсдэлтэй байдаг. Эдгээр стратегийг эзэмшиж, таны тэргүүн хувьцааны хөрөнгө оруулалтыг оновчтой болгоно:
1.Дуудлагаар хамгаалах шинжилгээ
Дуудлагын нөхцлийг ойлгох нь тэргүүн хувьцааны хөрөнгө оруулалтанд чухал юм. Хэрэв тэргүүн хувьцаа дуудлагын үнээс дээш худалдаалагдаж байвал, дуудлагаар авах тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын алдагдлын эрсдэлтэй. Гэсэн хэдий ч, зарим хөрөнгө оруулагчид дуудлагаар авах боломжтой тэргүүн хувьцааг нүүр үнээс дээш худалдаж авдаг, өндөр өгөөж нь дуудлагаар авах эрсдлийг зөвтгөхийг тооцоолдог. Дуудлагаар авах боломжтой тэргүүн хувьцааг үнэлэхдээ үргэлж дуудлагаар авах өгөөжийг одоогийн өгөөжтэй харьцуулна уу.
2.Хүүгийн эрсдлийн менежмент
Тэргүүн хувьцаанууд ихэвчлэн урт хугацаатай эсвэл мөнхийн хугацаатай байдаг бөгөөд хүүгийн өөрчлөлтөд мэдрэмтгий байдаг. Хэрэв хүү өсвөл, тэргүүн хувьцааны үнэ ихэвчлэн буурч, өрсөлдөх чадвартай өгөөжийг хадгалахын тулд буурдаг. Хүүгийн эрсдлийг бууруулахын тулд тогтмол- хөвөгч хувьцаа эсвэл богино хугацааны дуудлагаар хамгаалсан хувьцааг авч үзээрэй. Зарим хөрөнгө оруулагчид өөр өөр дуудлагаар авах огноо бүхий тэргүүн хувьцааны хөрөнгө оруулалтыг давхарлаж, хүүгийн эрсдлийг илүү сайн удирдахад анхаардаг.
3.Кредитийн чанарын үнэлгээ
Тэргүүн хувьцаанууд нь бондуудаас доогуур боловч энгийн хувьцаанаас дээгүүр байдаг. Энэ байр суурь нь кредитийн чанарын үнэлгээ чухал юм. Хүчтэй хүүгийн хариуцах харьцаа болон тогтвортой бизнесийн загвар бүхий гарч ирэгчдийг хайж олоорой. Банк болон үйлчилгээний компаниуд ихэвчлэн зохицуулалтын хөрөнгийн шаардлагаас шалтгаалан тэргүүн хувьцаа гаргадаг бөгөөд энэ нь харьцангуй тогтвортой өгөөжийн төлбөрийг хангадаг.
4.Татварын давуу талыг оновчтой болгох
Ихэнх тэргүүн хувьцааны өгөөжүүд нь энгийн орлогынхаас бага татварын хувьтай байдаг бөгөөд энэ нь татварын дараах өгөөжийг ихээхэн нэмэгдүүлдэг. Гэсэн хэдий ч, банкны тэргүүн хувьцааны өгөөжүүд ихэвчлэн энэ эмчилгээний давуу талыг авахгүй. Татварын нөхцөл болон тодорхой тэргүүн хувьцааны өгөөжийн татварын эмчилгээний дагуу татварын дараах өгөөжийг тооцоолно. Зарим хөрөнгө оруулагчид татварын давуу талыг авахын тулд чанартай өгөөжтэй тэргүүн хувьцааг татварын дансанд хадгалж, чанартай бусыг татварын давуу талтай дансанд хадгалдаг.
5.Ликвидийн эрсдлийг харгалзан үзэх
Тэргүүн хувьцаанууд нь энгийн хувьцаа эсвэл бондуудаас илүү бага ликвидтэй худалдаалагддаг, ялангуяа зах зээлийн стрессийн үед. Энэ нь худалдааны үнийн зөрүүг өргөжүүлэх, хүссэн үнээр худалдаа хийхэд хүндрэл учруулж болно. Илүү өндөр худалдааны хэмжээтэй тэргүүн хувьцаанд анхаарлаа хандуулж, захиалгын захиалга хийхийг бодолцох хэрэгтэй. Зарим хөрөнгө оруулагчид илүү сайн ликвидын төлөө тэргүүн хувьцааны хөрөнгө оруулалтын тодорхой хэсгийг тэргүүн хувьцааны ETF-д хадгалдаг.