Жижиг бизнесийн мөнгөн урсгалын төлөвлөгч

Сарын орлогоо оруулахдаа борлуулалт, үйлчилгээний хураамж, тэтгэлэг эсвэл хөрөнгө оруулалтын орлого зэрэг бүх таамаглагдсан орлогын урсгалыг оруулна уу. Зарлагад түрээс, цахилгаан, зээлийн төлбөр зэрэг тогтмол зардлуудыг тооцоолохын зэрэгцээ, бараа бүтээгдэхүүн худалдан авах, маркетингийн зардал, улирлын ажиллах хүч зэрэг хувьсах зардлуудыг ч мөн тооцоолно. Түүнчлэн, тоног төхөөрөмж худалдан авах эсвэл жилийн даатгалын төлбөр зэрэг тогтмол бус эсвэл нэг удаагийн зардлуудыг бүү март, учир нь эдгээр нь тодорхой саруудад таны мөнгөн урсгалд ихээхэн нөлөөлж болно.

Улирлын хэлбэлзлийг бэлтгэхийн тулд таны оргил болон удаан улирлуудыг тусгасан түүхийн өгөгдлийг оруулна уу. Жишээлбэл, хэрэв та баярын улиралд илүү их орлого олох жижиглэн худалдааны бизнес эрхэлдэг бол, таны орлого энэ хандлагыг тусгах ёстой. Мөн, завгүй үеийнхээ зарлагыг нэмэгдүүлэхийг тооцоолох хэрэгтэй, жишээлбэл, бараа бүтээгдэхүүний зардал эсвэл улирлын ажиллах хүч. Тулгамдсан асуудлуудыг шийдвэрлэхийн тулд зарлага орлогоосоо давж гарч буй саруудад хангалттай эхлэх тэнцвэрийг хадгалахын тулд энэ хэрэгслийг ашиглаарай.

Эерэг эцсийн тэнцвэр нь таны бизнес богино хугацааны үүрэг obligations-ийг биелүүлэхэд хангалттай мөнгөний урсгалтай байж, хэтрүүлэг эсвэл өндөр хүүтэй зээлээс зайлсхийх боломжийг олгодог. Үүнийг хүрэхийн тулд, мөнгөн урсгалын таамаглалаа тогтмол хянаж, шаардлагагүй зардлуудыг бууруулж, хүлээн авах зардлуудыг цаг тухайд нь цуглуулахад анхаарал хандуулах хэрэгтэй. Мөн, илүүдэл саруудад орлогын тодорхой хэсгийг хадгалж, хомсдолтой саруудад нөөц үүсгэхийг бодож үзээрэй.

Тооцоолуур нь таны зарлага орлогоос давж гарч буй саруудад анхааруулга өгдөг бөгөөд энэ нь сөрөг мөнгөн урсгал үүсгэдэг. Энэ нь та үүрэг obligations-ийг биелүүлэхэд бэрхшээлтэй болох магадлалтай мөнгөний урсгалын аюулын дохио юм. Хэрэв та ийм аюулыг илрүүлбэл, нийлүүлэгчидтэй төлбөрийн нөхцлийг хэлэлцэх, зээл авах шугамыг урьдчилан secured, эсвэл шаардлагагүй зардлуудыг хойшлуулах зэрэг стратегийг авч үзээрэй. Эдгээр асуудлуудыг урьдчилан шийдвэрлэх нь мөнгөний хомсдолыг томоохон санхүүгийн асуудалд хүргэхээс сэргийлж чадна.

Мөнгөн урсгалын салбарын хэмжүүрүүд өргөн хүрээтэй байдаг, гэхдээ ерөнхий дүрэм бол үйл ажиллагааны зардлынх нь дор хаяж гурван сарын тэнцвэрийг хадгалах явдал юм. Мөн, орлого нь зарлагаас тогтмол давж гарах эерэг мөнгөн урсгалын маржинтай байхыг зорь. Таны мөнгөн урсгалын хандлагыг салбарын стандарттай харьцуулахын тулд худалдааны холбоод эсвэл таны салбарт зориулсан санхүүгийн тайлангуудыг үзээрэй. Энэ харьцуулалт нь сайжруулах талбарыг тодорхойлоход туслах бөгөөд бодит зорилтуудыг тогтоох боломжийг олгоно.

Нэг нийтлэг буруу ойлголт нь ашигтай байдалтай эерэг мөнгөн урсгалтай тэнцүү байх явдал юм. Бизнес нь бичиг дээр ашигтай байж болох боловч хүлээгдэж буй орлого, өндөр урьдчилгаа зардлуудын улмаас мөнгөн урсгалын асуудалтай тулгарч болно. Нөгөө алдаа нь цаг хугацааны чухал ач холбогдлыг үнэлэхгүй байх явдал; төлбөрийг хүлээн авахад хэдхэн секундын хойшлогдол нь таны шууд зардлуудыг төлөх чадварыг алдагдуулж болно. Мөн, зарим бизнесийн эзэд тогтмол бус эсвэл нэг удаагийн зардлуудыг үл тоомсорлож, төлөвлөлтгүй бол хүлээгдэж буй хомсдол үүсгэж болно.

Өсөлтөд зориулан мөнгөн урсгалаа оновчтой болгохын тулд, төлөвлөгчийг ашиглан илүүдэл саруудыг тодорхойлж, илүүдэл мөнгийг стратегийн дагуу хуваарилаарай. Мөнгөн урсгалын хүчтэй үеийнхээ үед маркетинг эсвэл тоног төхөөрөмжийн шинэчлэл зэрэг орлого олох үйл ажиллагаанд хөрөнгө оруулалт хий. Мөн, үйл ажиллагааг өргөжүүлэх, шинэ ажилтан авах, эсвэл барааны нөөц нэмэгдүүлэх зэрэг үйл ажиллагааг масштаблах нөлөөллийг таамаглахын тулд энэ хэрэгслийг ашиглаарай. Таны өсөлтийн санаачлагыг мөнгөн урсгалын таамаглалтай нийцүүлснээр та эрсдлийг бууруулж, тогтвортой өргөжлийг хангах боломжтой.

Эхлэх тэнцвэр нь төлөвлөлтийн эхний үе шатанд таны санхүүгийн дэвсгэр юм. Энэ нь зарлага орлогоос давж гарч буй саруудад анхны дутагдлыг нөхөхөд чухал ач холбогдолтой. Идеал хэмжээг тодорхойлохын тулд, дундаж сарын зардлаа тооцоолж, гэнэтийн зардлуудын хувьд нөөц нэмээрэй. Ерөнхийдөө, үйл ажиллагааны зардлын дор хаяж гурван сарын тэнцвэрийг хадгалах нь сайн дүрэм бөгөөд энэ нь та богино хугацааны хэлбэлзлийг санхүүгийн дарамтгүйгээр даван туулж чадна.