ETF खर्च अनुपात गणक
समयको साथ ETF शुल्कहरू बिना र साथमा तपाईंको अन्तिम मूल्यको तुलना गर्नुहोस्
Additional Information and Definitions
प्रारम्भिक लगानी
तपाईंले प्रारम्भमा ETF मा लगानी गर्ने योजना बनाएको रकम। यो दीर्घकालीन शुल्क प्रभाव गणना गर्नको लागि तपाईंको प्रारम्भिक बिन्दु हो। यो रकम सेट गर्दा तपाईंको कुल पोर्टफोलियो आवंटनलाई विचार गर्नुहोस्।
वार्षिक फिर्ता दर (%)
शुल्क घटाउनु अघि अपेक्षित वार्षिक फिर्ता। ऐतिहासिक बजार फिर्ताहरूले वार्षिक 7-10% औसत गर्छ, तर तपाईंको विशेष ETF फरक हुन सक्छ। प्रारम्भिक बिन्दुको रूपमा कोषको बेंचमार्क फिर्ता दर प्रयोग गर्ने विचार गर्नुहोस्।
खर्च अनुपात (%)
ETF द्वारा सम्पत्तिको प्रतिशतको रूपमा चार्ज गरिने वार्षिक शुल्क। अधिकांश सूचक ETF हरूले 0.03% देखि 0.25% चार्ज गर्छन्, जबकि सक्रिय ETF हरू सामान्यतया बढी चार्ज गर्छन्। यो शुल्क स्वचालित रूपमा कोषको फिर्ताबाट घटाइन्छ।
वर्षहरूको संख्या
तपाईंले ETF लगानी कति समयसम्म राख्ने योजना बनाउनु भएको छ। लामो अवधिको होल्डिङ अवधिहरूले फिर्ता र शुल्क दुवैलाई संकुचन गर्छ। यो मान सेट गर्दा तपाईंको लगानी लक्ष्य र समयको क्षितिजलाई विचार गर्नुहोस्।
तपाईंको कोष लागतको मूल्याङ्कन गर्नुहोस्
शुल्कहरूले दीर्घकालीन फिर्तामा कसरी असर गर्छ पत्ता लगाउनुहोस्
Loading
खर्च अनुपात प्रभावको बुझाइ
ETF शुल्कहरूले तपाईंको लगानी फिर्तामा समयसँगै कसरी असर गर्छ बुझ्नका लागि प्रमुख शब्दहरू
खर्च अनुपात:
तपाईंको लगानी गरिएको सन्तुलनमा ETF द्वारा चार्ज गरिने वार्षिक प्रतिशत शुल्क। यो शुल्क कोष व्यवस्थापन, प्रशासनिक लागत, र सञ्चालन खर्चहरूलाई कभर गर्छ। यो स्वचालित रूपमा कोषको फिर्ताबाट घटाइन्छ।
प्रभावकारी फिर्ता:
खर्च अनुपात घटाएपछि तपाईंको वास्तविक लगानी फिर्ता। यो भनेको सबै शुल्कहरू विचार गर्दा तपाईंले वास्तवमा के कमाउनुहुन्छ। उदाहरणका लागि, 0.5% खर्च अनुपातको साथ 8% फिर्ता 7.5% प्रभावकारी फिर्ता दिन्छ।
शुल्क खिचाइ:
समयसँगै तपाईंको लगानी फिर्तामा खर्चहरूको संकुल प्रभाव। संकुचन चासोका कारण, खर्च अनुपातमा साना भिन्नताहरूले दीर्घकालीन धन संकलनमा महत्त्वपूर्ण प्रभाव पार्न सक्छ।
ट्र्याकिङ त्रुटि:
ETF को प्रदर्शन र यसको बेंचमार्क सूचकांक बीचको भिन्नता, प्रायः खर्च र व्यापार लागतले प्रभावित हुन्छ। कम खर्च अनुपातहरूले सामान्यतया साना ट्र्याकिङ त्रुटिहरूको परिणाम दिन्छ।
स्वामित्वको कुल लागत:
ETF राख्नको लागि सम्पूर्ण लागत, खर्च अनुपात, व्यापार आयोग, र bid-ask spreads समावेश गर्दछ। यो बुझ्नले समान ETF हरूलाई अधिक सटीक रूपमा तुलना गर्न मद्दत गर्दछ।
ETF खर्च अनुपातको बारेमा 5 महत्वपूर्ण जानकारी
ETF शुल्कहरूलाई बुझ्न तपाईंको लगानी फिर्ता अधिकतम गर्न महत्त्वपूर्ण छ। यहाँ प्रत्येक लगानीकर्ताले जान्नुपर्दा प्रमुख जानकारीहरू छन्:
1.शुल्कहरूको संकुचन प्रभाव
ETF खर्चहरूले तपाईंको लागि फिर्ता संकुचन जस्तै तपाईंको विरुद्ध संकुचन गर्छ। दुई समान ETF हरू बीचको 0.5% भिन्नता दीर्घकालीन $100,000 लगानीमा 30 वर्षमा तपाईंलाई दशौं हजार डलरको लागत पर्न सक्छ। यो संकुचन प्रभाव ठूलो लगानी र लामो समयको क्षितिजसँग अधिक स्पष्ट हुन्छ।
2.सूचक बनाम सक्रिय व्यवस्थापन लागत
सूचक ETF हरूले सामान्यतया वार्षिक 0.03% देखि 0.25% चार्ज गर्छन्, जबकि सक्रिय रूपमा व्यवस्थापित ETF हरूले प्रायः 0.50% देखि 1.00% वा बढी चार्ज गर्छन्। अनुसन्धानले लामो अवधिमा कम लागत भएका सूचक ETF हरूले प्रायः सक्रिय रूपमा व्यवस्थापित समकक्षहरूलाई प्रदर्शन गर्छन्, मुख्यतया शुल्क भिन्नताको कारण। यो लागतको फाइदा निष्क्रिय लगानीतर्फको ठूलो परिवर्तनलाई प्रेरित गरेको छ।
3.लुकेका व्यापार लागत
खर्च अनुपात बाहेक, ETF हरूले bid-ask spreads र बजार प्रभाव मार्फत व्यापार लागतहरू भोग्छन्। उच्च व्यापार मात्रा भएका लोकप्रिय ETF हरूले सामान्यतया कडा spreads राख्छन्, जसले तपाईंको स्वामित्वको कुल लागत घटाउँछ। कम तरलता भएका ETF हरूले खर्च अनुपातमा तपाईंलाई बचत गर्न सक्छन् तर व्यापार घर्षणमा बढी लागत पर्न सक्छ, विशेष गरी बारम्बार व्यापार गर्नेहरूका लागि।
4.कर दक्षता विचार
ETF हरू सामान्यतया म्युचुअल कोषहरू भन्दा अधिक कर दक्ष हुन्छन् तिनीहरूको अनूठो सिर्जना/फिर्ता प्रक्रियाका कारण। तर, केही ETF हरूले तिनीहरूको व्यापार गतिविधि मार्फत बढी कर योग्य घटनाहरू उत्पन्न गर्छन्। उच्च-परिवर्तन सक्रिय ETF हरूले म्युचुअल कोषहरू भन्दा खर्च अनुपातमा बचत गर्न सक्छन् तर बारम्बार व्यापार गरेर करको टाउको दुखाइ उत्पन्न गर्छन्।
5.मूल्य युद्धको लाभ
ETF प्रदायकहरू बीचको तीव्र प्रतिस्पर्धाले खर्च अनुपातलाई ऐतिहासिक न्यूनतममा ल्याएको छ, विशेष गरी व्यापक बजार सूचकांक कोषहरूको लागि। प्रमुख प्रदायकहरूले अब 0.05% भन्दा कम खर्च अनुपातका साथ कोर पोर्टफोलियो ETF हरू प्रस्ताव गर्छन्। यो प्रवृत्तिले लगानीकर्ताहरूलाई शुल्कमा अरबौंको बचत गराएको छ र सम्पूर्ण उद्योगलाई अधिक लागत-चेतन र पारदर्शी बन्न बाध्य पारेको छ।