Kalkulator Planowania Majątku
Oblicz koszty planowania majątku i kwoty dystrybucji
Additional Information and Definitions
Wartość Nieruchomości
Wartość rynkowa nieruchomości mieszkalnych, komercyjnych i inwestycyjnych. Uzyskaj profesjonalne wyceny dla unikalnych lub wysokowartościowych nieruchomości. Weź pod uwagę niedawne porównywalne sprzedaże.
Wartość Inwestycji
Uwzględnij akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne, lokaty i konta emerytalne. Zauważ, że IRA i 401(k) mogą mieć różne implikacje podatkowe dla beneficjentów.
Gotówka i Konta Bankowe
Suma kont bieżących, oszczędnościowych, rynków pieniężnych i gotówki. Uwzględnij aktywa cyfrowe, takie jak kryptowaluty. Udokumentuj lokalizacje kont i metody dostępu.
Wartość Mienia Osobistego
Oszacuj uczciwą wartość rynkową pojazdów, biżuterii, sztuki, kolekcjonerskich przedmiotów i przedmiotów domowych. Weź pod uwagę profesjonalne wyceny dla cennych przedmiotów.
Świadczenia z Ubezpieczenia na Życie
Kwota świadczenia z wszystkich polis ubezpieczenia na życie. Uwzględnij tylko, jeśli majątek jest beneficjentem, a nie jeśli wypłacono bezpośrednio osobom.
Łączne Długi
Uwzględnij hipoteki, pożyczki, karty kredytowe, rachunki medyczne i zaległe podatki. Te są odejmowane po obliczeniu opłat na podstawie wartości brutto majątku.
Stawka Opłaty Spadkowej
Procentowa opłata ustalona przez sąd na podstawie wartości brutto majątku. Różni się w zależności od jurysdykcji, zazwyczaj 2-4%. Stosowana przed redukcją długów.
Stawka Opłaty Wykonawcy
Stawka wynagrodzenia dla administratora majątku. Zazwyczaj 2-4% wartości brutto majątku. Może być zrezygnowane, jeśli wykonawca jest beneficjentem.
Stawka Opłaty Prawnej
Opłaty adwokackie za administrację majątkiem. Zazwyczaj 2-4% wartości brutto majątku. Mogą być wyższe w przypadku skomplikowanych majątków lub postępowań sądowych.
Liczba Beneficjentów
Zlicz tylko głównych beneficjentów otrzymujących bezpośrednie dystrybucje. Wyklucz beneficjentów warunkowych lub tych, którzy otrzymują konkretne zapisy.
Oszacuj Koszty Swojego Majątku
Oblicz opłaty spadkowe, opłaty wykonawcy i dystrybucje dla beneficjentów
Loading
Zrozumienie Terminów Planowania Majątku
Kluczowe terminy, które pomogą Ci zrozumieć koszty planowania majątku i spadków
Wartość Brutto Majątku:
Całkowita wartość wszystkich aktywów przed jakimikolwiek odliczeniami. To jest kwota bazowa używana do obliczania opłat spadkowych, wykonawczych i prawnych, nawet jeśli długi później zmniejszają wartość majątku.
Opłaty Spadkowe:
Opłaty ustalone przez sąd, obliczane jako procent wartości brutto majątku. Te opłaty są pobierane niezależnie od długów majątku i muszą być opłacone przed dystrybucjami.
Opłaty Wykonawcy:
Wynagrodzenie dla osoby zarządzającej majątkiem, obliczane na podstawie wartości brutto majątku. Obejmuje zadania takie jak inwentaryzacja aktywów, opłacanie rachunków, składanie podatków i dystrybucja nieruchomości.
Opłaty Podstawowe:
Koszty stałe, w tym opłata za wycenę (500 USD) i opłata księgowa (1 000 USD). Te obowiązują zawsze, gdy są aktywa do przetworzenia, niezależnie od wartości majątku lub długów.
Wartość Netto Majątku:
Ostateczna kwota dostępna do dystrybucji, obliczana poprzez odjęcie zarówno długów, jak i wszystkich opłat od wartości brutto majątku. Może być ujemna, jeśli długi i opłaty przekraczają aktywa.
Kwota na Beneficjenta:
Wartość netto majątku podzielona równo między beneficjentów. Zakłada równą dystrybucję; rzeczywiste kwoty mogą się różnić w zależności od postanowień testamentu lub przepisów stanowych.
Implikacje Podatkowe:
Różne aktywa mogą mieć różne konsekwencje podatkowe dla beneficjentów. Konta emerytalne często wywołują podatek dochodowy, podczas gdy odziedziczone akcje mogą otrzymać podwyższoną podstawę. Weź pod uwagę planowanie podatkowe przy dystrybucji aktywów.
5 Strategii Planowania Majątku, Które Mogą Zaoszczędzić Twoim Spadkobiercom Tysiące
Odpowiednie planowanie majątku może znacznie zmniejszyć koszty i podatki, zapewniając jednocześnie, że Twoje życzenia zostaną zrealizowane w sposób efektywny.
1.Zrozumienie Obliczeń Opłat
Opłaty majątkowe są zazwyczaj obliczane na podstawie wartości brutto aktywów przed redukcją długów. Oznacza to, że nawet majątki z znacznymi długami mogą podlegać znacznych opłatom na podstawie całkowitej wartości aktywów.
2.Strategia Zaufania Żywego
Aktywa przechowywane w zaufaniu żywym omijają całkowicie postępowanie spadkowe, unikając opłat sądowych i redukując koszty administracyjne. Rozważ to dla majątków z znacznymi nieruchomościami lub aktywami biznesowymi.
3.Wyznaczenia Beneficjentów
Ubezpieczenia na życie i konta emerytalne z odpowiednimi wyznaczeniami beneficjentów przechodzą poza postępowanie spadkowe. To zmniejsza wartość brutto majątku używaną do obliczeń opłat.
4.Zarządzanie Długami Majątku
5.Negocjacja Opłat Profesjonalnych
Chociaż opłaty podstawowe są często stałe, procenty opłat wykonawczych i prawnych mogą być negocjowalne. Rozważ omówienie struktur opłat z profesjonalistami przed rozpoczęciem administracji majątku.