Good Tool LogoGood Tool Logo
100% Darmowe | Brak rejestracji

Kalkulator Wskaźnika Kosztów ETF

Porównaj swoją ostateczną wartość z opłatami i bez opłat ETF w czasie

Additional Information and Definitions

Początkowa Inwestycja

Kwota, którą planujesz zainwestować w ETF na początku. To jest Twój punkt wyjścia do obliczania długoterminowego wpływu opłat. Weź pod uwagę całkowitą alokację portfela przy ustalaniu tej kwoty.

Roczna Stopa Zwrotu (%)

Oczekiwana roczna stopa zwrotu przed odliczeniem opłat. Historyczne zwroty rynkowe średnio wynoszą 7-10% rocznie, ale Twój konkretny ETF może się różnić. Rozważ użycie stopy zwrotu benchmarku funduszu jako punktu wyjścia.

Wskaźnik Kosztów (%)

Roczna opłata pobierana przez ETF jako procent aktywów. Większość ETF-ów indeksowych pobiera opłaty w wysokości 0,03% do 0,25%, podczas gdy aktywne ETF-y zazwyczaj pobierają więcej. Ta opłata jest automatycznie odliczana od zwrotów funduszu.

Liczba Lat

Jak długo planujesz trzymać inwestycję w ETF. Dłuższe okresy trzymania kumulują zarówno zwroty, jak i opłaty. Weź pod uwagę swoje cele inwestycyjne i horyzont czasowy przy ustalaniu tej wartości.

Loading

Wypróbuj inny kalkulator Investing...

Kalkulator podatku od zysków kapitałowych ze sprzedaży akcji

Oblicz swój podatek od zysków kapitałowych ze sprzedaży akcji w dowolnym kraju

Użyj kalkulatora

Kalkulator Pożyczek Z Marginesem

Oceń swoją moc nabywczą, koszty odsetek oraz ostateczne zyski korzystając z marginesu

Użyj kalkulatora

Kalkulator Uśredniania Kosztów Dolarowych

Wprowadź swoje powtarzające się wpłaty i ceny akcji, aby znaleźć swoją średnią podstawę kosztów

Użyj kalkulatora

Kalkulator rentowności akcji uprzywilejowanych

Oblicz rentowność bieżącą i rentowność do wezwania dla akcji uprzywilejowanych

Użyj kalkulatora

Najczęściej Zadawane Pytania i Odpowiedzi

Click on any question to see the answer

Zrozumienie Wpływu Wskaźnika Kosztów

Kluczowe terminy, aby zrozumieć, jak opłaty ETF wpływają na zwroty z inwestycji w czasie

Wskaźnik Kosztów

Roczna procentowa opłata pobierana przez ETF od Twojego zainwestowanego salda. Ta opłata pokrywa zarządzanie funduszem, koszty administracyjne i wydatki operacyjne. Jest automatycznie odliczana od zwrotów funduszu.

Efektywna Stopa Zwrotu

Twoja rzeczywista stopa zwrotu z inwestycji po odliczeniu wskaźnika kosztów. To, co naprawdę zarabiasz po uwzględnieniu wszystkich opłat. Na przykład, 8% zwrotu przy wskaźniku kosztów 0,5% daje 7,5% efektywnej stopy zwrotu.

Wpływ Opłat

Kumulatywny wpływ wydatków na Twoje zwroty z inwestycji w czasie. Z powodu procentu składanego, nawet małe różnice w wskaźnikach kosztów mogą znacząco wpłynąć na długoterminowe gromadzenie majątku.

Błąd Śledzenia

Różnica między wynikami ETF a jego indeksem odniesienia, często wpływana przez wydatki i koszty transakcyjne. Niższe wskaźniki kosztów zazwyczaj skutkują mniejszymi błędami śledzenia.

Całkowity Koszt Posiadania

Całkowity koszt posiadania ETF, w tym wskaźnik kosztów, prowizje handlowe i różnice między ceną kupna a sprzedaży. Zrozumienie tego pomaga dokładniej porównywać podobne ETF-y.

5 Krytycznych Wskazówek o Wskaźnikach Kosztów ETF

Zrozumienie opłat ETF jest kluczowe dla maksymalizacji zwrotów z inwestycji. Oto kluczowe informacje, które każdy inwestor powinien znać:

1.Kumulacyjny Efekt Opłat

Opłaty ETF kumulują się przeciwko Tobie, tak jak zwroty kumulują się dla Ciebie. Pozornie niewielka różnica 0,5% w wskaźnikach kosztów między dwoma podobnymi ETF-ami może kosztować Cię dziesiątki tysięcy dolarów przez 30 lat przy inwestycji 100 000 dolarów. Ten efekt kumulacji staje się bardziej wyraźny przy większych inwestycjach i dłuższych horyzontach czasowych.

2.Koszty Zarządzania Indeksami vs. Aktywnymi

Indeksowe ETF-y zazwyczaj pobierają 0,03% do 0,25% rocznie, podczas gdy aktywnie zarządzane ETF-y często pobierają 0,50% do 1,00% lub więcej. Badania pokazują, że przez długie okresy, ETF-y indeksowe o niższych kosztach często przewyższają swoje aktywnie zarządzane odpowiedniki, głównie z powodu różnicy w opłatach. Ta przewaga kosztowa napędza ogromny ruch w kierunku inwestowania pasywnego.

3.Ukryte Koszty Handlowe

Poza wskaźnikiem kosztów, ETF-y ponoszą koszty handlowe poprzez różnice między ceną kupna a sprzedaży oraz wpływ na rynek. Popularne ETF-y z wysokim wolumenem handlowym zazwyczaj mają węższe różnice, co obniża całkowity koszt posiadania. Mniej płynne ETF-y mogą zaoszczędzić na wskaźniku kosztów, ale kosztują więcej w zakresie tarcia handlowego, szczególnie dla częstych traderów.

4.Rozważania dotyczące Efektywności Podatkowej

ETF-y są zazwyczaj bardziej efektywne podatkowo niż fundusze inwestycyjne z powodu unikalnego procesu tworzenia/umorzenia. Jednak niektóre ETF-y generują więcej zdarzeń podatkowych niż inne przez swoją aktywność handlową. Aktywnie zarządzane ETF-y o wysokim obrocie mogą zaoszczędzić na wskaźniku kosztów w porównaniu do funduszy inwestycyjnych, ale nadal mogą powodować problemy podatkowe przez częste transakcje.

5.Korzyść z Wojny Cenowej

Intensywna konkurencja wśród dostawców ETF-ów doprowadziła do historycznych minimów wskaźników kosztów, szczególnie dla szerokich funduszy indeksowych. Główne firmy oferują teraz ETF-y portfelowe z wskaźnikami kosztów poniżej 0,05%. Ten trend zaoszczędził inwestorom miliardy w opłatach i zmusił całą branżę do większej świadomości kosztów i przejrzystości.