Calculadora de Rendimento de Ações Preferenciais
Calcule o rendimento atual e o rendimento até o chamado para ações preferenciais
Additional Information and Definitions
Preço de Compra
O preço que você paga por ação preferencial. A maioria das ações preferenciais é emitida a um valor nominal de $25, mas pode ser negociada acima ou abaixo desse preço. Seu preço de compra afeta seu rendimento real e o retorno potencial se chamado.
Taxa de Dividendo Anual (%)
O dividendo anual como uma porcentagem do valor nominal. Por exemplo, uma taxa de 6% sobre um valor nominal de $25 paga $1,50 anualmente. Essa taxa é tipicamente fixa para ações preferenciais tradicionais, mas pode ser flutuante ou ajustável.
Valor Nominal
O valor de face da ação preferencial, geralmente $25 ou $100. Este é a base para calcular o pagamento de dividendos e tipicamente o preço ao qual a ação pode ser chamada. A maioria das ações preferenciais de varejo usa $25 como valor nominal.
Anos até Possível Chamada
Tempo até que o emissor possa resgatar (chamar) as ações ao preço de chamada. A maioria das ações preferenciais se torna chamada após 5 anos. Insira 0 se já for chamada ou se não houver disposição de chamada.
Preço de Chamada
O preço ao qual o emissor pode resgatar as ações, tipicamente o valor nominal. Algumas emissões têm preços de chamada premium ou escalas decrescentes. Isso afeta seu cálculo de rendimento até o chamado e o retorno potencial.
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Perguntas e Respostas Frequentes
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Entendendo os Termos de Ações Preferenciais
Conceitos-chave para avaliar investimentos em ações preferenciais e rendimentos
Valor Nominal
Rendimento Atual
Rendimento até o Chamado
Dividendo Qualificado
Preferencial Acumulativa
Taxa Fixa para Flutuante
5 Estratégias Essenciais de Investimento em Ações Preferenciais
As ações preferenciais oferecem rendimentos mais altos do que os títulos com algumas vantagens e riscos únicos. Domine essas estratégias para otimizar seus investimentos em ações preferenciais:
1.Análise de Proteção de Chamada
Entender as disposições de chamada é crucial para o investimento em ações preferenciais. Quando uma ação preferencial é negociada acima de seu preço de chamada, há risco de perda de capital se chamada. No entanto, alguns investidores compram intencionalmente ações preferenciais chamadas acima do valor nominal, calculando que o rendimento mais alto justifica o risco de chamada. Sempre compare o rendimento até o chamado com o rendimento atual ao avaliar ações preferenciais chamadas.
2.Gestão de Risco de Taxa de Juros
As ações preferenciais geralmente têm prazos longos ou perpétuos, tornando-as sensíveis a mudanças nas taxas de juros. Quando as taxas aumentam, os preços das ações preferenciais geralmente caem para manter rendimentos competitivos. Considere ações preferenciais com taxa fixa para flutuante ou aquelas com períodos de proteção de chamada mais curtos para reduzir o risco de taxa de juros. Alguns investidores distribuem seus investimentos em ações preferenciais em diferentes datas de chamada para melhor gerenciamento da exposição à taxa.
3.Avaliação da Qualidade de Crédito
As ações preferenciais são subordinadas aos títulos, mas superiores às ações ordinárias na estrutura de capital. Essa posição significa que a avaliação da qualidade de crédito é crucial. Procure emissores com fortes índices de cobertura de juros e modelos de negócios estáveis. Bancos e serviços públicos frequentemente emitem ações preferenciais devido a requisitos de capital regulatório, proporcionando pagamentos de dividendos relativamente estáveis.
4.Otimização de Vantagens Fiscais
A maioria dos dividendos de ações preferenciais qualifica para taxas de imposto mais baixas do que a renda ordinária, aumentando significativamente os rendimentos após impostos. No entanto, os dividendos de ações preferenciais de bancos geralmente não qualificam para esse tratamento. Calcule seu rendimento após impostos com base em sua situação fiscal e no tratamento fiscal específico do dividendo da ação preferencial. Alguns investidores se concentram em ações preferenciais de dividendos qualificados em contas tributáveis, enquanto mantêm ações não qualificadas em contas com vantagens fiscais.
5.Consideração do Risco de Liquidez
As ações preferenciais geralmente são negociadas com menor liquidez do que ações ordinárias ou títulos, particularmente durante estresse no mercado. Isso pode levar a spreads de compra e venda mais amplos e dificuldade em executar negociações nos preços desejados. Concentre-se em ações preferenciais com volumes de negociação mais altos e considere definir ordens limitadas em vez de ordens de mercado. Alguns investidores mantêm uma parte de sua alocação em ações preferenciais em ETFs de ações preferenciais para melhor liquidez.