Calculator pentru Randamentul Acțiunilor Preferențiale
Calculează randamentul curent și randamentul la apel pentru acțiuni preferențiale
Additional Information and Definitions
Preț de Achiziție
Prețul pe care îl plătești pentru fiecare acțiune preferențială. Cele mai multe acțiuni preferențiale sunt emise la o valoare nominală de 25 USD, dar pot fi tranzacționate la un preț mai mare sau mai mic. Prețul tău de achiziție afectează randamentul tău efectiv și potențialul de returnare dacă sunt apelate.
Rata Dividendului Anual (%)
Dividendul anual ca procent din valoarea nominală. De exemplu, o rată de 6% la o valoare nominală de 25 USD plătește 1,50 USD anual. Această rată este de obicei fixă pentru acțiunile preferențiale tradiționale, dar poate fi variabilă sau ajustabilă.
Valoare Nominală
Valoarea nominală a acțiunilor preferențiale, de obicei 25 USD sau 100 USD. Aceasta este baza pentru calcularea plății dividendului și de obicei prețul la care acțiunile pot fi apelate. Cele mai multe acțiuni preferențiale de retail folosesc o valoare nominală de 25 USD.
Ani până la Apelul Posibil
Timpul până când emitentul poate răscumpăra (apela) acțiunile la prețul de apel. Cele mai multe acțiuni preferențiale devin apelabile după 5 ani. Introdu 0 dacă sunt deja apelabile sau dacă nu există o prevedere de apel.
Preț de Apel
Prețul la care emitentul poate răscumpăra acțiunile, de obicei valoarea nominală. Unele emisiuni au prețuri de apel premium sau scale descrescătoare. Acest lucru afectează calculul randamentului tău la apel și potențialul de returnare.
Loading
Încercați un alt calculator Investing...
Calculator de câștiguri de capital din vânzarea acțiunilor
Calculează impozitul pe câștigurile tale de capital din vânzările de acțiuni pentru orice țară
Calculator de impozit pe dividende
Calculează-ți obligația de impozit pe venitul din dividende la nivel mondial
Calculator de Averaj al Costului în Dolari
Introdu contribuțiile tale recurente și prețurile acțiunilor pentru a găsi baza ta de cost mediu
Calculator pentru Raportul de Cheltuieli ETF
Compară valoarea ta finală cu sau fără taxe ETF în timp
Întrebări Frecvente și Răspunsuri
Click on any question to see the answer
Înțelegerea Termenilor Acțiunilor Preferențiale
Concepturi cheie pentru evaluarea investițiilor și randamentelor acțiunilor preferențiale
Valoare Nominală
Randament Curent
Randament la Apel
Dividend Calificat
Preferate Cumulative
Rată Fixă la Variabilă
5 Strategii Esențiale pentru Investiții în Acțiuni Preferențiale
Acțiunile preferențiale oferă randamente mai mari decât obligațiunile, având unele avantaje și riscuri unice. Stăpânește aceste strategii pentru a-ți optimiza investițiile în acțiuni preferențiale:
1.Analiza Protecției la Apel
Înțelegerea prevederilor de apel este crucială pentru investițiile în acțiuni preferențiale. Când o acțiune preferențială se tranzacționează peste prețul său de apel, există riscul unei pierderi de capital dacă este apelată. Cu toate acestea, unii investitori cumpără intenționat acțiuni preferențiale apelabile peste valoarea nominală, calculând că randamentul mai mare justifică riscul de apel. Compară întotdeauna randamentul la apel cu randamentul curent atunci când evaluezi acțiunile preferențiale apelabile.
2.Gestionarea Riscurilor de Rată a Dobânzii
Acțiunile preferențiale au de obicei termene lungi sau perpetue, făcându-le sensibile la schimbările de rată a dobânzii. Când ratele cresc, prețurile acțiunilor preferențiale scad adesea pentru a menține randamente competitive. Ia în considerare acțiunile preferențiale cu rată fixă la variabilă sau cele cu perioade mai scurte de protecție la apel pentru a reduce riscul de rată a dobânzii. Unii investitori își diversifică investițiile în acțiuni preferențiale pe diferite date de apel pentru o gestionare mai bună a expunerii la rate.
3.Evaluarea Calității Creditului
Acțiunile preferențiale sunt junior față de obligațiuni, dar senior față de acțiunile comune în structura de capital. Această poziție înseamnă că evaluarea calității creditului este crucială. Caută emitenti cu rapoarte puternice de acoperire a dobânzii și modele de afaceri stabile. Băncile și utilitățile emit adesea acțiuni preferențiale din cauza cerințelor de capital reglementar, oferind plăți de dividende relativ stabile.
4.Optimizarea Avantajelor Fiscale
Cele mai multe dividende ale acțiunilor preferențiale se califică pentru rate de impozitare mai mici decât venitul obișnuit, sporind semnificativ randamentele după impozitare. Cu toate acestea, dividendele acțiunilor preferențiale emise de bănci de obicei nu se califică pentru acest tratament. Calculează randamentul tău după impozitare pe baza situației tale fiscale și a tratamentului fiscal specific al dividendelor acțiunilor preferențiale. Unii investitori se concentrează pe acțiunile preferențiale cu dividende calificate în conturi impozabile, în timp ce dețin acțiuni necalificate în conturi cu avantaje fiscale.
5.Considerația Riscurilor de Lichiditate
Acțiunile preferențiale se tranzacționează adesea cu lichiditate mai scăzută decât acțiunile comune sau obligațiunile, în special în timpul stresului de pe piață. Acest lucru poate duce la spreaduri bid-ask mai largi și dificultăți în executarea tranzacțiilor la prețurile dorite. Concentrează-te pe acțiunile preferențiale cu volume de tranzacționare mai mari și ia în considerare stabilirea unor ordine limită în loc de ordine de piață. Unii investitori mențin o parte din alocarea lor de acțiuni preferențiale în ETF-uri de acțiuni preferențiale pentru o lichiditate mai bună.