ETF खर्च अनुपात कैलकुलेटर
समय के साथ ETF शुल्क के साथ या बिना आपके अंतिम मूल्य की तुलना करें
Additional Information and Definitions
प्रारंभिक निवेश
वह राशि जिसे आप प्रारंभ में ETF में निवेश करने की योजना बना रहे हैं। यह दीर्घकालिक शुल्क प्रभाव की गणना के लिए आपका प्रारंभिक बिंदु है। इस राशि को निर्धारित करते समय अपने कुल पोर्टफोलियो आवंटन पर विचार करें।
वार्षिक रिटर्न दर (%)
शुल्क कटने से पहले की अपेक्षित वार्षिक रिटर्न। ऐतिहासिक बाजार रिटर्न औसतन 7-10% वार्षिक होते हैं, लेकिन आपका विशेष ETF भिन्न हो सकता है। प्रारंभिक बिंदु के रूप में फंड के बेंचमार्क रिटर्न दर का उपयोग करने पर विचार करें।
खर्च अनुपात (%)
ETF द्वारा संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में चार्ज किया गया वार्षिक शुल्क। अधिकांश इंडेक्स ETFs 0.03% से 0.25% तक चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय ETFs आमतौर पर अधिक चार्ज करते हैं। यह शुल्क स्वचालित रूप से फंड के रिटर्न से काटा जाता है।
वर्षों की संख्या
आप कितने समय तक ETF निवेश रखने की योजना बना रहे हैं। लंबे समय तक रखने की अवधि रिटर्न और शुल्क दोनों को जोड़ती है। इस मान को निर्धारित करते समय अपने निवेश लक्ष्यों और समय सीमा पर विचार करें।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न और उत्तर
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खर्च अनुपात प्रभाव को समझना
मुख्य शर्तें समझने के लिए कि ETF शुल्क समय के साथ आपके निवेश रिटर्न को कैसे प्रभावित करते हैं
खर्च अनुपात
प्रभावी रिटर्न
शुल्क खींचना
ट्रैकिंग त्रुटि
स्वामित्व की कुल लागत
ETF खर्च अनुपात के बारे में 5 महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टियाँ
ETF शुल्कों को समझना आपके निवेश रिटर्न को अधिकतम करने के लिए महत्वपूर्ण है। यहाँ कुछ प्रमुख अंतर्दृष्टियाँ हैं जो हर निवेशक को जाननी चाहिए:
1.शुल्कों का संयोजक प्रभाव
ETF खर्च आपके खिलाफ उसी तरह से संयोजित होते हैं जैसे रिटर्न आपके लिए संयोजित होते हैं। दो समान ETFs के बीच 0.5% का एक प्रतीत होता छोटा अंतर 30 वर्षों में $100,000 के निवेश पर आपको हजारों डॉलर का खर्च कर सकता है। यह संयोजक प्रभाव बड़े निवेशों और लंबे समय की सीमाओं के साथ अधिक स्पष्ट हो जाता है।
2.इंडेक्स बनाम सक्रिय प्रबंधन लागत
इंडेक्स ETFs आमतौर पर वार्षिक 0.03% से 0.25% तक चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित ETFs अक्सर 0.50% से 1.00% या उससे अधिक चार्ज करते हैं। शोध से पता चलता है कि लंबे समय में, कम लागत वाले इंडेक्स ETFs अक्सर अपने सक्रिय रूप से प्रबंधित समकक्षों को पीछे छोड़ देते हैं, मुख्य रूप से शुल्क के अंतर के कारण। यह लागत लाभ निष्क्रिय निवेश की ओर बड़े पैमाने पर बदलाव को प्रेरित करता है।
3.छिपी व्यापार लागत
खर्च अनुपात के अलावा, ETFs बोली-पूछ फैलाव और बाजार प्रभाव के माध्यम से व्यापार लागत उठाते हैं। उच्च व्यापार मात्रा वाले लोकप्रिय ETFs आमतौर पर तंग फैलाव रखते हैं, जिससे आपके स्वामित्व की कुल लागत कम होती है। कम तरल ETFs आपको खर्च अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन व्यापार घर्षण में अधिक लागत आ सकती है, विशेष रूप से बार-बार व्यापार करने वालों के लिए।
4.कर दक्षता पर विचार
ETFs आमतौर पर म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक कर-कुशल होते हैं क्योंकि उनके अद्वितीय निर्माण/रिडेम्पशन प्रक्रिया होती है। हालाँकि, कुछ ETFs अपने व्यापार गतिविधियों के माध्यम से अधिक कर योग्य घटनाएँ उत्पन्न करते हैं। उच्च-टर्नओवर सक्रिय ETFs म्यूचुअल फंड की तुलना में खर्च अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन फिर भी बार-बार व्यापार के माध्यम से कर सिरदर्द उत्पन्न कर सकते हैं।
5.मूल्य युद्ध का लाभ
ETF प्रदाताओं के बीच तीव्र प्रतिस्पर्धा ने खर्च अनुपात को ऐतिहासिक निम्न स्तर पर लाने का काम किया है, विशेष रूप से व्यापक बाजार इंडेक्स फंड के लिए। प्रमुख प्रदाता अब 0.05% से कम खर्च अनुपात वाले कोर पोर्टफोलियो ETFs की पेशकश करते हैं। यह प्रवृत्ति निवेशकों को अरबों डॉलर की शुल्कों में बचत करने में मदद करती है और पूरे उद्योग को अधिक लागत-सचेत और पारदर्शी बनने के लिए मजबूर करती है।