เครื่องคำนวณอัตราค่าธรรมเนียม ETF
เปรียบเทียบมูลค่าที่คุณได้สุดท้ายกับค่าธรรมเนียม ETF หรือไม่ก็ตามเมื่อเวลาผ่านไป
Additional Information and Definitions
การลงทุนเริ่มต้น
จำนวนเงินที่คุณวางแผนจะลงทุนใน ETF ในตอนแรก นี่คือจุดเริ่มต้นของคุณในการคำนวณผลกระทบค่าธรรมเนียมระยะยาว พิจารณาการจัดสรรพอร์ตการลงทุนทั้งหมดของคุณเมื่อกำหนดจำนวนนี้
อัตราผลตอบแทนประจำปี (%)
ผลตอบแทนที่คาดหวังต่อปี ก่อนที่จะมีการหักค่าธรรมเนียม ผลตอบแทนจากตลาดในอดีตเฉลี่ยอยู่ที่ 7-10% ต่อปี แต่ ETF ของคุณอาจแตกต่างกัน พิจารณาการใช้อัตราผลตอบแทนมาตรฐานของกองทุนเป็นจุดเริ่มต้น
อัตราค่าธรรมเนียม (%)
ค่าธรรมเนียมประจำปีที่เรียกเก็บโดย ETF เป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ โดยทั่วไป ETF ที่เป็นดัชนีจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.03% ถึง 0.25% ในขณะที่ ETF ที่จัดการโดยผู้เชี่ยวชาญมักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมากกว่า ค่าธรรมเนียมนี้จะถูกหักโดยอัตโนมัติจากผลตอบแทนของกองทุน
จำนวนปี
ระยะเวลาที่คุณวางแผนจะถือการลงทุน ETF ระยะเวลาที่ถือยาวนานจะทำให้ผลตอบแทนและค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น พิจารณาเป้าหมายการลงทุนและระยะเวลาที่คุณต้องการเมื่อกำหนดค่าตัวนี้
ประเมินต้นทุนกองทุนของคุณ
ค้นหาว่าค่าธรรมเนียมมีผลต่อผลตอบแทนระยะยาวอย่างไร
Loading
ทำความเข้าใจผลกระทบของอัตราค่าธรรมเนียม
คำสำคัญที่ต้องเข้าใจว่าค่าธรรมเนียม ETF มีผลต่อผลตอบแทนการลงทุนของคุณอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป
อัตราค่าธรรมเนียม:
ค่าธรรมเนียมเปอร์เซ็นต์ประจำปีที่เรียกเก็บโดย ETF จากยอดเงินที่คุณลงทุน ค่าธรรมเนียมนี้ครอบคลุมการจัดการกองทุน ค่าใช้จ่ายในการบริหาร และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน จะถูกหักโดยอัตโนมัติจากผลตอบแทนของกองทุน
ผลตอบแทนที่แท้จริง:
ผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริงของคุณหลังจากหักอัตราค่าธรรมเนียม นี่คือสิ่งที่คุณได้รับจริงหลังจากพิจารณาค่าธรรมเนียมทั้งหมด ตัวอย่างเช่น ผลตอบแทน 8% พร้อมอัตราค่าธรรมเนียม 0.5% จะให้ผลตอบแทนที่แท้จริง 7.5%
ผลกระทบจากค่าธรรมเนียม:
ผลกระทบสะสมของค่าใช้จ่ายต่อผลตอบแทนการลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากดอกเบี้ยทบต้น แม้แต่ความแตกต่างเล็กน้อยในอัตราค่าธรรมเนียมก็สามารถมีผลกระทบอย่างมากต่อการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว
ข้อผิดพลาดในการติดตาม:
ความแตกต่างระหว่างผลการดำเนินงานของ ETF กับดัชนีมาตรฐาน มักได้รับอิทธิพลจากค่าใช้จ่ายและต้นทุนการซื้อขาย อัตราค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่ามักจะส่งผลให้เกิดข้อผิดพลาดในการติดตามที่น้อยลง
ต้นทุนรวมในการเป็นเจ้าของ:
ต้นทุนทั้งหมดในการถือ ETF รวมถึงอัตราค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย และส่วนต่างราคา การทำความเข้าใจนี้ช่วยให้เปรียบเทียบ ETF ที่คล้ายกันได้อย่างแม่นยำมากขึ้น
5 ข้อคิดที่สำคัญเกี่ยวกับอัตราค่าธรรมเนียม ETF
การทำความเข้าใจค่าธรรมเนียม ETF เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการเพิ่มผลตอบแทนการลงทุนของคุณ นี่คือข้อคิดสำคัญที่นักลงทุนทุกคนควรรู้:
1.ผลกระทบสะสมของค่าธรรมเนียม
ค่าใช้จ่ายของ ETF จะสะสมต่อคุณเช่นเดียวกับที่ผลตอบแทนจะสะสมให้คุณ ความแตกต่างเล็กน้อย 0.5% ในอัตราค่าธรรมเนียมระหว่าง ETF ที่คล้ายกันสองตัวอาจทำให้คุณสูญเสียเงินหลายหมื่นดอลลาร์ในระยะเวลา 30 ปีจากการลงทุน 100,000 ดอลลาร์ ผลกระทบการสะสมนี้จะชัดเจนมากขึ้นเมื่อมีการลงทุนที่มากขึ้นและระยะเวลาที่นานขึ้น
2.ต้นทุนการจัดการดัชนี vs. การจัดการแบบแอคทีฟ
ETF ที่เป็นดัชนีมักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.03% ถึง 0.25% ต่อปี ในขณะที่ ETF ที่จัดการแบบแอคทีฟมักจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.50% ถึง 1.00% หรือมากกว่า การวิจัยแสดงให้เห็นว่าในระยะยาว ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ามักจะมีผลการดำเนินงานดีกว่า ETF ที่จัดการแบบแอคทีฟ เนื่องจากความแตกต่างของค่าธรรมเนียม ข้อได้เปรียบด้านต้นทุนนี้ได้ผลักดันการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ไปสู่การลงทุนแบบพาสซีฟ
3.ต้นทุนการซื้อขายที่ซ่อนอยู่
นอกเหนือจากอัตราค่าธรรมเนียมแล้ว ETF ยังมีต้นทุนการซื้อขายผ่านส่วนต่างราคาและผลกระทบจากตลาด ETF ที่ได้รับความนิยมซึ่งมีปริมาณการซื้อขายสูงมักจะมีส่วนต่างที่แคบลง ทำให้ลดต้นทุนรวมในการเป็นเจ้าของของคุณ ETF ที่มีสภาพคล่องน้อยอาจช่วยคุณประหยัดในอัตราค่าธรรมเนียม แต่มีต้นทุนการซื้อขายที่สูงขึ้น โดยเฉพาะสำหรับผู้ซื้อขายที่มีความถี่สูง
4.การพิจารณาความมีประสิทธิภาพทางภาษี
โดยทั่วไป ETF จะมีประสิทธิภาพทางภาษีมากกว่ากองทุนรวม เนื่องจากกระบวนการสร้าง/การไถ่ถอนที่ไม่เหมือนใคร อย่างไรก็ตาม ETF บางตัวสร้างเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีมากกว่าตัวอื่น ๆ ผ่านกิจกรรมการซื้อขายของพวกเขา ETF ที่มีการซื้อขายบ่อยอาจช่วยประหยัดในอัตราค่าธรรมเนียมเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวม แต่ยังสร้างปัญหาภาษีจากการซื้อขายที่บ่อย
5.ประโยชน์จากสงครามราคา
การแข่งขันที่รุนแรงระหว่างผู้ให้บริการ ETF ได้ผลักดันให้อัตราค่าธรรมเนียมลดลงต่ำสุดในประวัติศาสตร์ โดยเฉพาะสำหรับกองทุนดัชนีตลาดกว้าง ผู้ให้บริการรายใหญ่ในปัจจุบันเสนอ ETF พอร์ตโฟลิโอหลักที่มีอัตราค่าธรรมเนียมต่ำกว่า 0.05% แนวโน้มนี้ได้ช่วยให้นักลงทุนประหยัดค่าธรรมเนียมหลายพันล้านดอลลาร์และบังคับให้ทั้งอุตสาหกรรมต้องมีความตระหนักถึงต้นทุนและโปร่งใสมากขึ้น