ای ٹی ایف خرچ کا تناسب کیلکولیٹر
وقت کے ساتھ ای ٹی ایف فیس کے ساتھ یا بغیر آپ کی آخری قیمت کا موازنہ کریں
Additional Information and Definitions
ابتدائی سرمایہ کاری
رقم جو آپ ای ٹی ایف میں ابتدائی طور پر سرمایہ کاری کرنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ یہ طویل مدتی فیس کے اثرات کا حساب لگانے کے لیے آپ کا نقطہ آغاز ہے۔ اس رقم کو طے کرتے وقت اپنے مکمل پورٹ فولیو کی تقسیم پر غور کریں۔
سالانہ واپسی کی شرح (%)
فیسوں کی کٹوتی سے پہلے کی متوقع سالانہ واپسی۔ تاریخی مارکیٹ کی واپسی اوسطاً 7-10% سالانہ ہوتی ہے، لیکن آپ کا مخصوص ای ٹی ایف مختلف ہو سکتا ہے۔ اس رقم کو طے کرتے وقت فنڈ کے بینچ مارک کی واپسی کی شرح کو نقطہ آغاز کے طور پر استعمال کرنے پر غور کریں۔
خرچ کا تناسب (%)
ای ٹی ایف کی جانب سے اثاثوں کے فیصد کے طور پر چارج کی جانے والی سالانہ فیس۔ زیادہ تر انڈیکس ای ٹی ایف 0.03% سے 0.25% تک چارج کرتے ہیں، جبکہ فعال ای ٹی ایف عام طور پر زیادہ چارج کرتے ہیں۔ یہ فیس خود بخود فنڈ کی واپسی سے کٹوتی کی جاتی ہے۔
سالوں کی تعداد
آپ ای ٹی ایف کی سرمایہ کاری کتنے عرصے تک رکھنے کا ارادہ رکھتے ہیں۔ طویل ہولڈنگ کی مدت دونوں منافع اور فیسوں کو بڑھاتی ہے۔ اس قدر کو طے کرتے وقت اپنے سرمایہ کاری کے مقاصد اور وقت کی حد پر غور کریں۔
اپنی فنڈ کی لاگت کا اندازہ لگائیں
یہ معلوم کریں کہ فیسیں طویل مدتی منافع پر کس طرح اثر انداز ہوتی ہیں
Loading
خرچ کے تناسب کے اثرات کو سمجھنا
اہم اصطلاحات جو یہ سمجھنے میں مدد کرتی ہیں کہ ای ٹی ایف کی فیسیں وقت کے ساتھ آپ کی سرمایہ کاری کی واپسی پر کس طرح اثر انداز ہوتی ہیں
خرچ کا تناسب:
سالانہ فیصد فیس جو ای ٹی ایف آپ کے سرمایہ کاری کے بیلنس پر چارج کرتا ہے۔ یہ فیس فنڈ کے انتظام، انتظامی اخراجات، اور آپریٹنگ اخراجات کو پورا کرتی ہے۔ یہ خود بخود فنڈ کی واپسی سے کٹوتی کی جاتی ہے۔
موثر واپسی:
خرچ کے تناسب کو کم کرنے کے بعد آپ کی حقیقی سرمایہ کاری کی واپسی۔ یہ وہ رقم ہے جو آپ واقعی کماتے ہیں جب تمام فیسوں پر غور کیا جائے۔ مثال کے طور پر، 8% کی واپسی کے ساتھ 0.5% کا خرچ کا تناسب 7.5% کی موثر واپسی دیتا ہے۔
فیس کا اثر:
وقت کے ساتھ آپ کی سرمایہ کاری کی واپسی پر اخراجات کا مجموعی اثر۔ مرکب سود کی وجہ سے، خرچ کے تناسب میں چھوٹے فرق بھی طویل مدتی دولت کی جمع پر نمایاں اثر ڈال سکتے ہیں۔
ٹریکنگ کی غلطی:
ای ٹی ایف کی کارکردگی اور اس کے بینچ مارک انڈیکس کے درمیان فرق، جو اکثر اخراجات اور تجارتی لاگت سے متاثر ہوتا ہے۔ کم خرچ کے تناسب عام طور پر چھوٹی ٹریکنگ کی غلطیوں کا نتیجہ بنتے ہیں۔
مکمل ملکیت کی قیمت:
ای ٹی ایف رکھنے کی مکمل قیمت، جس میں خرچ کا تناسب، تجارتی کمیشن، اور بولی-پوچھ کے پھیلاؤ شامل ہیں۔ یہ سمجھنا مدد کرتا ہے کہ مشابہ ای ٹی ایف کا موازنہ زیادہ درست طریقے سے کیا جا سکے۔
ای ٹی ایف خرچ کے تناسب کے بارے میں 5 اہم بصیرتیں
ای ٹی ایف کی فیسوں کو سمجھنا آپ کی سرمایہ کاری کی واپسی کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لیے بہت اہم ہے۔ یہاں کچھ اہم بصیرتیں ہیں جو ہر سرمایہ کار کو جاننی چاہئیں:
1.فیسوں کا مرکب اثر
ای ٹی ایف کے اخراجات آپ کے خلاف مرکب ہوتے ہیں جیسے کہ واپسی آپ کے حق میں مرکب ہوتی ہے۔ دو مشابہ ای ٹی ایف کے درمیان 0.5% کا ایک بظاہر چھوٹا فرق 30 سالوں میں $100,000 کی سرمایہ کاری پر آپ کو ہزاروں ڈالر کا نقصان دے سکتا ہے۔ یہ مرکب اثر بڑے سرمایہ کاری اور طویل وقت کی حدود کے ساتھ زیادہ نمایاں ہو جاتا ہے۔
2.انڈیکس بمقابلہ فعال انتظام کی قیمتیں
انڈیکس ای ٹی ایف عام طور پر سالانہ 0.03% سے 0.25% تک چارج کرتے ہیں، جبکہ فعال طور پر منظم ای ٹی ایف اکثر 0.50% سے 1.00% یا اس سے زیادہ چارج کرتے ہیں۔ تحقیق سے پتہ چلتا ہے کہ طویل عرصے میں، کم قیمت والے انڈیکس ای ٹی ایف اکثر اپنے فعال طور پر منظم ہم منصبوں سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کرتے ہیں، بڑی حد تک فیس کے فرق کی وجہ سے۔ یہ قیمت کا فائدہ غیر فعال سرمایہ کاری کی طرف بڑے پیمانے پر تبدیلی کا باعث بنا ہے۔
3.خفیہ تجارتی اخراجات
خرچ کے تناسب کے علاوہ، ای ٹی ایف بولی-پوچھ کے پھیلاؤ اور مارکیٹ کے اثرات کے ذریعے تجارتی اخراجات برداشت کرتے ہیں۔ مقبول ای ٹی ایف جن کی تجارتی حجم زیادہ ہوتی ہے عام طور پر تنگ پھیلاؤ رکھتے ہیں، جس سے آپ کی مکمل ملکیت کی قیمت کم ہوتی ہے۔ کم مائع ای ٹی ایف آپ کو خرچ کے تناسب میں بچت کر سکتے ہیں لیکن تجارتی رکاوٹ میں زیادہ قیمت آتی ہے، خاص طور پر بار بار تجارت کرنے والوں کے لیے۔
4.ٹیکس کی کارکردگی کے پہلو
ای ٹی ایف عام طور پر باہمی فنڈز کے مقابلے میں زیادہ ٹیکس کی کارکردگی رکھتے ہیں کیونکہ ان کا منفرد تخلیق/خریداری کا عمل ہوتا ہے۔ تاہم، کچھ ای ٹی ایف اپنی تجارتی سرگرمی کے ذریعے زیادہ قابل ٹیکس واقعات پیدا کرتے ہیں۔ زیادہ ٹرن اوور والے فعال ای ٹی ایف باہمی فنڈز کے مقابلے میں خرچ کے تناسب میں بچت کر سکتے ہیں لیکن پھر بھی بار بار تجارت کے ذریعے ٹیکس کی پریشانی پیدا کرتے ہیں۔
5.قیمت کی جنگ کا فائدہ
ای ٹی ایف فراہم کرنے والوں کے درمیان شدید مقابلہ نے خرچ کے تناسب کو تاریخی کم ترین سطح پر پہنچا دیا ہے، خاص طور پر وسیع مارکیٹ کے انڈیکس فنڈز کے لیے۔ بڑے فراہم کنندہ اب بنیادی پورٹ فولیو ای ٹی ایف پیش کرتے ہیں جن کے خرچ کے تناسب 0.05% سے کم ہیں۔ یہ رجحان سرمایہ کاروں کو فیسوں میں اربوں کی بچت کرنے میں مدد کرتا ہے اور پورے صنعت کو زیادہ قیمت کے بارے میں آگاہ اور شفاف ہونے پر مجبور کرتا ہے۔