Afzal aksiyalar uchun joriy daromad va chaqirishga daromad o‘rtasidagi farq nima?

Joriy daromad yillik dividend daromadini afzal aksiyaning sotib olish narxiga nisbatan foiz sifatida o‘lchaydi. Bu aksiyaning chaqirilishi mumkin bo‘lsa, potentsial kapital foydalari yoki yo‘qotishlarni hisobga olmaydi. Chaqirishga daromad esa aksiyaning eng erta chaqirilishi mumkin bo‘lsa, umumiy daromadni hisoblaydi, olingan dividendlar va sotib olish narxi bilan chaqirish narxi o‘rtasidagi farqni hisobga oladi. Chaqirishga daromad, nominal qiymatdan yuqori savdo qilayotgan chaqiriladigan afzal aksiyalar uchun juda muhimdir, chunki bu potentsial daromadlarning yanada kengroq ko‘rinishini ta'minlaydi.

Afzal aksiyaning sotib olish narxi uning joriy daromadi va chaqirishga daromadiga qanday ta'sir qiladi?

Sotib olish narxi joriy daromad va chaqirishga daromadga bevosita ta'sir qiladi. Joriy daromad uchun, pastroq sotib olish narxi daromadni oshiradi, chunki yillik dividend to‘lovingiz to‘lagan narxga bo‘linadi. Chaqirishga daromad uchun, pastroq sotib olish narxi daromadni sezilarli darajada oshirishi mumkin, chunki bu aksiyaning nominal qiymat yoki chaqirish narxida chaqirilganda potentsial kapital foydasini oshiradi. Aksincha, nominal qiymatdan yuqori sotib olish ikki ko‘rsatkichni ham kamaytiradi, chunki yuqori narx samarali daromadni pasaytiradi va aksiyaning chaqirilishi bo‘lsa, kapital yo‘qotishiga olib kelishi mumkin.

Afzal aksiyalarni baholashda chaqirish sanasi va chaqirish narxini hisobga olish nega muhim?

Chaqirish sanasi va chaqirish narxi afzal aksiyaning xavfini va potentsial daromadini baholash uchun muhimdir. Agar aksiya chaqirilsa, siz chaqirish narxini olasiz, odatda nominal qiymat, bu sizning sotib olish narxingizdan yuqori yoki past bo‘lishi mumkin. Chaqirish sanasi bu potentsial chaqirish uchun vaqtni belgilaydi, chaqirishga daromad hisoblashiga ta'sir qiladi. Ushbu omillarni hisobga olmaslik uzoq muddatli daromadni oshirish yoki chaqiriladigan afzal aksiyalar uchun kapital yo‘qotish xavfini past baholashga olib kelishi mumkin.

Afzal aksiyalar dividendlari va daromadlari haqida qanday keng tarqalgan noto‘g‘ri tushunchalar mavjud?

Bir keng tarqalgan noto‘g‘ri tushuncha shundaki, nominal qiymatdagi belgilangan dividend stavkasi investorlar oladigan daromad bilan bir xil. Aslida, joriy daromad sotib olish narxiga bog‘liq, bu esa nominal qiymatdan farq qilishi mumkin. Yana bir noto‘g‘ri tushuncha shundaki, barcha afzal aksiyalar dividendlari pastroq soliq stavkalariga malakali; ammo, ba'zilari, masalan, bank tomonidan chiqarilgan afzal aksiyalar, malakali bo‘lmasligi mumkin. Bundan tashqari, investorlar chaqirish shartlarining ta'sirini ko‘pincha e'tiborsiz qoldiradilar, bu dividend to‘lovlarini to‘xtatishi va umumiy daromadga ta'sir qilishi mumkin.

Foiz stavkalari o‘zgarishlari afzal aksiyalar narxlari va daromadlariga qanday ta'sir qiladi?

Afzal aksiyalar o‘zlarining qattiq daromad tabiati va uzoq yoki abadiy muddatlari tufayli foiz stavkalaridagi o‘zgarishlarga juda sezgir. Foiz stavkalari oshganda, afzal aksiyalar narxlari raqobatbardosh daromadni saqlash uchun ko‘pincha pasayadi, bu esa ularning bozor qiymatini kamaytiradi. Aksincha, stavkalar pasayganda, narxlar oshishi mumkin. Investorlar foiz stavkasi xavfini kamaytirish uchun bozor stavkalariga asoslangan dividendlarni o‘zgartiradigan qattiq-to-o‘zgaruvchan stavkali afzal aksiyalarni tanlashlari yoki qisqa chaqirishni himoya qilish muddatlariga ega bo‘lgan afzal aksiyalarga e'tibor berishlari mumkin.

O‘xshash daromadlarga ega afzal aksiyalarni taqqoslayotganda investorlar qanday omillarni hisobga olishlari kerak?

O‘xshash daromadlarga ega afzal aksiyalarni taqqoslayotganda, investorlar kredit sifatini, chaqirish shartlarini, soliq davolanishini va likvidlikni baholashlari kerak. Kredit sifati chiqaruvchining dividend to‘lovlarini saqlash qobiliyatini ko‘rsatadi, yuqori reytingli chiqaruvchilar ko‘proq barqarorlikni taklif qiladi. Chaqirish shartlari aksiyaning erta qaytarilish ehtimolini belgilaydi, bu esa uzoq muddatli daromad potentsialiga ta'sir qiladi. Soliq davolanishi farq qiladi, malakali dividendlar soliqdan keyingi yaxshiroq daromadlarni taklif qiladi. Likvidlik ham muhimdir, chunki past likvidlik kengroq bid-ask tarozilariga va bajarish qiyinchiliklariga olib kelishi mumkin.

Investorlar chaqiriladigan afzal aksiyalar uchun chaqirishga daromad hisoblashlarini qanday optimallashtirishlari mumkin?

Chaqirishga daromad hisoblashlarini optimallashtirish uchun, investorlar sotib olish narxini chaqirish narxi va chaqirish sanasiga nisbatan e'tibor berishlari kerak. Nominal qiymatdan yoki chaqirish narxidan past sotib olish chaqirishga daromadni oshiradi, agar aksiya chaqirilsa, kapital foydasini o‘z ichiga oladi. Bundan tashqari, uzoq chaqirishni himoya qilish muddatlariga ega bo‘lgan afzal aksiyalarni tanlash, potentsial chaqirishdan oldin dividendlar to‘plash uchun ko‘proq vaqt taqdim etishi mumkin. Nihoyat, chiqaruvchining joriy foiz stavkalari va moliyaviy strategiyasiga asoslangan aksiyani chaqirish ehtimolini hisobga olishni o‘ylab ko‘ring.

Afzal aksiyalar daromadlarini baholash uchun sanoat benchmarklari bormi?

Ha, afzal aksiyalar daromadlari uchun sanoat benchmarklari bozor sharoitlari, kredit sifati va foiz stavkalariga qarab farq qiladi. Tarixan, afzal aksiyalar investitsiya darajasidagi korporativ obligatsiyalarga nisbatan yuqori daromad taklif qiladi, ammo yuqori daromadli obligatsiyalarga nisbatan pastroq daromad taklif qiladi. $25 nominal qiymatga ega chakana afzal aksiyalar uchun joriy daromadlar odatda 5% dan 7% gacha bo‘ladi, normal bozor sharoitlarida, chaqirishga daromad esa chaqirish shartlari va sotib olish narxiga qarab farq qilishi mumkin. Investorlar bu benchmarklarga qarab daromadlarni taqqoslashlari kerak, xavf va soliq shartlarini hisobga olgan holda.

Afzal ko‘rilgan aksiyalar uchun daromad kalkulyatori

Afzal aksiyalar uchun joriy daromad va chaqirishga daromadni hisoblang

Boshqa Investing kalkulyatorini sinab ko'ring...

Marja Kredit Kalkulyatori

Marja yordamida xarid qilish qudratingizni, foiz xarajatlarini va oxirgi daromadlarni baholang

Kalkulyatordan foydalaning

Dollar Cost Averaging Kalkulyatori

Muntazam hissalaringiz va ulush narxlaringizni kiriting, o'rtacha xarj asosini toping

Kalkulyatordan foydalaning

Obligatsiya daromadlarini hisoblash

Obligatsiyalaringiz uchun yillik daromad, joriy daromad va boshqalarni hisoblang

Kalkulyatordan foydalaning

Dividend Soli Kalkulyatori

Butun dunyo bo'ylab dividend daromadiga soliq majburiyatlaringizni hisoblang

Kalkulyatordan foydalaning

Tez-tez beriladigan savollar va javoblar

Click on any question to see the answer

Afzal aksiyalar terminlarini tushunish

Afzal aksiyalar investitsiyalarini va daromadlarini baholash uchun asosiy tushunchalar

Nominal qiymat

Afzal aksiyaning nominal yoki yuzaki qiymati, odatda $25 yoki $100. Bu dividend hisoblashlari uchun asos bo‘lib xizmat qiladi va odatda chaqirish narxiga teng. Ko‘plab chakana afzal aksiyalar kengroq bozor imkoniyatlari uchun $25 nominal qiymatni ishlatadi.

Joriy daromad

Yillik dividend to‘lovi joriy bozor narxiga bo‘lingan, foiz sifatida ifodalangan. Bu sizning sotib olish narxingizga asoslangan haqiqiy dividend daromadingizni ifodalaydi, nominal qiymatga asoslangan belgilangan stavka emas.

Chaqirishga daromad

Agar afzal aksiya eng erta chaqirilsa, siz oladigan umumiy daromad. Bu olingan dividendlar va sotib olish narxi bilan chaqirish narxi o‘rtasidagi farqdan kelib chiqadigan har qanday foyda yoki yo‘qotishni o‘z ichiga oladi.

Malakali dividend

Oddiy daromaddan pastroq soliq stavkalariga ega bo‘lgan dividendlar. Ko‘plab afzal aksiyalar dividendlari 61 kundan kamroq muddat davomida saqlangan taqdirda malakali hisoblanadi, lekin bank afzal aksiyalari ko‘pincha bunday emas.

Kumulativ afzal

O‘tkazib yuborilgan dividend to‘lovlari to‘planadigan va har qanday oddiy aksiyalar dividendlaridan oldin to‘lanishi kerak bo‘lgan afzal aksiyalar turidir. Ushbu xususiyat investorlar uchun qo‘shimcha dividend xavfsizligini ta'minlaydi.

Qattiq-to-o‘zgaruvchan stavka

Dastlabki davrda qattiq stavka to‘laydigan, so‘ngra ma'lum bir stavka va qo‘shimcha asosida o‘zgaruvchan stavkaga o‘tadigan afzal aksiyalar. Ushbu tuzilma oshayotgan foiz stavkalaridan himoya qilishni ta'minlashi mumkin.

5 Ta'sirli Afzal Aksiyalar Investitsiya Strategiyalari

Afzal aksiyalar obligatsiyalarga nisbatan yuqori daromad taklif qiladi, ba'zi noyob afzalliklar va xavflar bilan. Ushbu strategiyalarni o‘zlashtiring va afzal aksiyalar investitsiyalaringizni optimallashtiring:

1.Chaqirishni himoya qilish tahlili

Chaqirish shartlarini tushunish afzal aksiyalar investitsiyalari uchun muhimdir. Agar afzal aksiya chaqirish narxidan yuqori savdo qilsa, chaqirilsa, kapital yo‘qotish xavfi mavjud. Biroq, ba'zi investorlar chaqiriladigan afzal aksiyalarni nominal qiymatdan yuqori narxda qasddan sotib olishadi, yuqori daromad chaqirish xavfini oqlaydi deb hisoblaydilar. Har doim chaqirishga daromadni joriy daromad bilan solishtiring.

2.Foiz stavkasi xavfini boshqarish

Afzal aksiyalar odatda uzoq yoki abadiy muddatlarga ega bo‘lib, foiz stavkalaridagi o‘zgarishlarga sezgir. Stavkalar oshganda, afzal aksiyalar narxlari raqobatbardosh daromadni saqlash uchun ko‘pincha pasayadi. Foiz stavkasi xavfini kamaytirish uchun qattiq-to-o‘zgaruvchan stavkali afzal aksiyalarni yoki qisqa chaqirishni himoya qilish muddatlariga ega bo‘lganlarni ko‘rib chiqing. Ba'zi investorlar afzal aksiyalar investitsiyalarini turli chaqirish sanalari bo‘yicha tartibga soladilar.

3.Kredit sifatini baholash

Afzal aksiyalar obligatsiyalardan past, lekin oddiy aksiyalardan yuqori bo‘lgan kapital tuzilmasida joylashgan. Ushbu pozitsiya kredit sifatini baholashni muhim qiladi. Kuchli foiz qoplash koeffitsientlariga va barqaror biznes modellarga ega bo‘lgan chiqaruvchilarni qidiring. Banklar va kommunal xizmatlar odatda regulyator kapital talablariga ko‘ra afzal aksiyalar chiqaradilar, nisbatan barqaror dividend to‘lovlarini ta'minlaydilar.

4.Soliq imtiyozlarini optimallashtirish

Ko‘plab afzal aksiyalar dividendlari oddiy daromaddan pastroq soliq stavkalariga ega bo‘ladi, bu esa soliqdan keyingi daromadni sezilarli darajada oshiradi. Biroq, bank afzal aksiyalar dividendlari odatda ushbu davolanish uchun malakali emas. Soliq holatingizga va muayyan afzal aksiyaning dividend soliq davolanishiga asoslangan soliqdan keyingi daromadingizni hisoblang. Ba'zi investorlar soliqdan olinadigan hisoblarda malakali dividend afzal aksiyalariga e'tibor berishadi, non-malakali bo‘lganlarni esa soliq imtiyozli hisoblarda saqlaydilar.

5.Likvidlik xavfini hisobga olish

Afzal aksiyalar ko‘pincha oddiy aksiyalar yoki obligatsiyalarga nisbatan pastroq likvidlik bilan savdo qiladi, ayniqsa bozor stressi paytida. Bu keng bid-ask tarozilariga va istalgan narxlarda savdoni amalga oshirishda qiyinchiliklarga olib kelishi mumkin. Yuqori savdo hajmiga ega bo‘lgan afzal aksiyalarga e'tibor bering va bozor buyurtmalari o‘rniga limit buyurtmalarini berishni o‘ylab ko‘ring. Ba'zi investorlar afzal aksiyalar taqsimotining bir qismini afzal aksiyalar ETFlarida saqlaydilar.

Afzal ko‘rilgan aksiyalar uchun daromad kalkulyatori

Afzal aksiyalar uchun joriy daromad va chaqirishga daromadni hisoblang

Additional Information and Definitions

Sotib olish narxi

Yillik dividend stavkasi (%)

Nominal qiymat

Potentsial chaqirish uchun yillar

Chaqirish narxi

Boshqa Investing kalkulyatorini sinab ko'ring...

Marja Kredit Kalkulyatori

Dollar Cost Averaging Kalkulyatori

Obligatsiya daromadlarini hisoblash

Dividend Soli Kalkulyatori

Tez-tez beriladigan savollar va javoblar

Afzal aksiyalar uchun joriy daromad va chaqirishga daromad o‘rtasidagi farq nima?

Afzal aksiyaning sotib olish narxi uning joriy daromadi va chaqirishga daromadiga qanday ta'sir qiladi?

Afzal aksiyalarni baholashda chaqirish sanasi va chaqirish narxini hisobga olish nega muhim?

Afzal aksiyalar dividendlari va daromadlari haqida qanday keng tarqalgan noto‘g‘ri tushunchalar mavjud?

Foiz stavkalari o‘zgarishlari afzal aksiyalar narxlari va daromadlariga qanday ta'sir qiladi?

O‘xshash daromadlarga ega afzal aksiyalarni taqqoslayotganda investorlar qanday omillarni hisobga olishlari kerak?

Investorlar chaqiriladigan afzal aksiyalar uchun chaqirishga daromad hisoblashlarini qanday optimallashtirishlari mumkin?

Afzal aksiyalar daromadlarini baholash uchun sanoat benchmarklari bormi?

Afzal aksiyalar terminlarini tushunish

Afzal aksiyalar investitsiyalarini va daromadlarini baholash uchun asosiy tushunchalar

Nominal qiymat

Joriy daromad

Chaqirishga daromad

Malakali dividend

Kumulativ afzal

Qattiq-to-o‘zgaruvchan stavka

5 Ta'sirli Afzal Aksiyalar Investitsiya Strategiyalari

1.Chaqirishni himoya qilish tahlili

2.Foiz stavkasi xavfini boshqarish

3.Kredit sifatini baholash

4.Soliq imtiyozlarini optimallashtirish

5.Likvidlik xavfini hisobga olish