小型企業現金流規劃工具
每月監控淨現金流並隨時間跟踪您的結束餘額。
Additional Information and Definitions
起始餘額
計劃開始的第一個月的初始現金。
每月流入流出（數組）
每個月：一個名稱，流入，流出。例如，流入可能是銷售收入；流出可能是賬單、租金或貸款支付。
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常見問題及答案
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現金流術語
規劃每月企業財務的基本術語。
流入
在特定期間內進入您的企業的資金，通常來自銷售、融資或投資。
流出
離開您企業的費用或支付，例如租金、工資或貸款償還。
結束餘額
在特定期間後可用的現金，從前一餘額加上淨流入開始。
流動性
您的企業在不耗盡現金或出售長期資產的情況下滿足短期義務的能力。
現金流基本原則
現金流管理可以決定小型企業的成敗。許多公司不是因為缺乏盈利能力而倒閉，而是因為流動性不足。
1.歷史危機促使變革
歷史上，經濟衰退往往源於流動性短缺，而不是純粹的缺乏利潤。這突顯了持續現金監控的重要性。
2.擴張的信心
穩定的現金流使企業主有信心在不擔心突然短缺的情況下投資於增長機會。
3.季節性高峰與低谷
大多數企業都會遇到季節性激增或下降。適當的規劃確保您在淡季保持足夠的儲備。
4.數字預測工具
基於雲的會計軟件和實時儀表板使企業家能夠及早發現負面趨勢，防止意外透支。
5.生存的藝術
雖然高級分析很重要，但許多企業主仍然依賴傳統的預算編制和每日銀行檢查，這證明了持續警惕是關鍵。