ETF費用比率計算器
隨時間比較有無ETF費用的最終價值
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初始投資
您計劃最初投資於ETF的金額。這是計算長期費用影響的起點。設定此金額時請考慮您的總投資組合配置。
年回報率 (%)
扣除費用前的預期年回報。歷史市場回報平均為每年7-10%，但您的特定ETF可能有所不同。考慮使用基金的基準回報率作為起點。
費用比率 (%)
ETF按資產百分比收取的年度費用。大多數指數ETF收取0.03%至0.25%，而主動型ETF通常收取更多。此費用會自動從基金的回報中扣除。
年數
您計劃持有ETF投資的時間長度。較長的持有期會使回報和費用都複利增長。設定此值時請考慮您的投資目標和時間範圍。
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常見問題與解答
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了解費用比率影響
了解ETF費用如何隨時間影響您的投資回報的關鍵術語
費用比率
有效回報
費用拖累
追蹤誤差
擁有總成本
關於ETF費用比率的5個關鍵見解
了解ETF費用對最大化您的投資回報至關重要。以下是每位投資者應該知道的關鍵見解：
1.費用的複合效應
ETF費用會對您造成複合影響，就像回報對您造成複合影響一樣。兩個類似ETF之間看似微小的0.5%費用比率差異，可能會在30年的10萬美元投資中讓您損失數萬美元。隨著投資金額的增加和持有時間的延長，這種複合效應會變得更加明顯。
2.指數與主動管理成本
指數ETF每年通常收取0.03%至0.25%的費用，而主動管理的ETF則通常收取0.50%至1.00%或更多。研究顯示，長期來看，低成本的指數ETF通常表現優於其主動管理的對手，這主要是由於費用差異。這一成本優勢促使了向被動投資的大規模轉變。
3.隱藏的交易成本
除了費用比率外，ETF還會因買賣差價和市場影響而產生交易成本。交易量大的熱門ETF通常擁有更緊的差價，從而降低您的擁有總成本。流動性較差的ETF可能在費用比率上為您節省開支，但在交易摩擦上卻會花費更多，特別是對於頻繁交易者來說。
4.稅務效率考量
由於其獨特的創建/贖回過程，ETF通常比共同基金更具稅務效率。然而，某些ETF通過其交易活動可能會產生更多的應稅事件。高周轉的主動ETF可能在費用比率上相對於共同基金有所節省，但仍可能因頻繁交易而帶來稅務困擾。
5.價格戰的好處
ETF提供者之間的激烈競爭使費用比率降至歷史低點，特別是對於廣泛市場的指數基金。主要提供者現在提供費用比率低於0.05%的核心投資組合ETF。這一趨勢為投資者節省了數十億的費用，並迫使整個行業變得更加注重成本和透明度。