حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الإجمالية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن قد يختلف ETF الخاص بك. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي يتقاضاها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات تتقاضى من 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تتقاضى ETFs النشطة أكثر. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تزيد من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
قيم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العوائد طويلة الأمد
Loading
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك بمرور الوقت
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية التي يتقاضاها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، والتكاليف الإدارية، والمصاريف التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعّال:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه فعلاً بعد احتساب جميع الرسوم. على سبيل المثال، عائد 8% مع نسبة مصاريف 0.5% ينتج عنه عائد فعّال بنسبة 7.5%.
سحب الرسوم:
الأثر التراكمي للمصاريف على عوائد استثمارك بمرور الوقت. بسبب الفائدة المركبة، حتى الاختلافات الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ تتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، وغالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف الأقل إلى أخطاء تتبع أصغر.
إجمالي تكلفة الملكية:
التكلفة الكاملة للاحتفاظ بـ ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، وعمولات التداول، وفروق الأسعار. يساعد فهم ذلك في مقارنة ETFs المماثلة بدقة أكبر.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تتقاضى صناديق المؤشرات من 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تتقاضى ETFs المدارة بشكل نشط غالبًا من 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق ETFs المؤشر ذات التكلفة الأقل على نظيراتها المدارة بشكل نشط، وذلك بشكل كبير بسبب فرق الرسوم. لقد أدى هذا الميزة التكلفية إلى التحول الكبير نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف الخفية للتداول
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من إجمالي تكلفة الملكية. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف لكنها تكلف أكثر في احتكاك التداول، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
عادةً ما تكون ETFs أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، قد تولد بعض ETFs أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنةً بالصناديق المشتركة ولكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مقدمي ETFs إلى انخفاض تاريخي في نسب المصاريف، لا سيما بالنسبة لصناديق المؤشر في السوق الواسع. يقدم مقدمو الخدمة الرئيسيون الآن ETFs لمحفظة أساسية بنسب مصاريف تقل عن 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.