حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF على مر الزمن
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما عادةً ما تفرض ETFs النشطة رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تعزز كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وآفاقك الزمنية عند تحديد هذه القيمة.
قيم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العوائد طويلة الأمد
جرب آلة حاسبة أخرى في الاستثمار...
حاسبة عائد الأسهم الممتازة
احسب العائد الحالي وعائد الاستدعاء للأسهم الممتازة
حاسبة عائد السندات
احسب العائد حتى الاستحقاق، والعائد الحالي، والمزيد لسنداتك
حاسبة قرض الهامش
قم بتقييم قوة الشراء، وتكاليف الفائدة، والعوائد النهائية باستخدام الهامش
حاسبة أرباح رأس المال من بيع الأسهم
احسب ضريبة أرباح رأس المال على مبيعات الأسهم لأي دولة
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك بمرور الوقت
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية تفرضها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، والتكاليف الإدارية، والنفقات التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعّال:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه حقًا بعد أخذ جميع الرسوم في الاعتبار. على سبيل المثال، عائد 8% مع نسبة مصاريف 0.5% ينتج عنه عائد فعّال بنسبة 7.5%.
أثر الرسوم:
الأثر التراكمي للمصاريف على عوائد استثمارك بمرور الوقت. بسبب الفائدة المركبة، حتى الفروق الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ التتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، وغالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف المنخفضة إلى أخطاء تتبع أصغر.
إجمالي تكلفة الملكية:
التكلفة الكاملة لحيازة ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، والعمولات التجارية، وفروق العرض والطلب. يساعد فهم ذلك في مقارنة ETFs المماثلة بدقة أكبر.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر بالغ الأهمية لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. الفرق الظاهر البسيط بنسبة 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين يمكن أن يكلفك عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا الأثر المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وآفاق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض ETFs المؤشر رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما غالبًا ما تفرض ETFs المدارة بشكل نشط رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق ETFs المؤشر منخفضة التكلفة على نظيراتها المدارة بشكل نشط، ويرجع ذلك أساسًا إلى فرق الرسوم. لقد أدى هذا الميزة التكلفة إلى التحول الهائل نحو الاستثمار السلبي.
3.تكاليف التداول المخفية
بجانب نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق العرض والطلب وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق ضيقة، مما يقلل من إجمالي تكلفة الملكية. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك في نسبة المصاريف لكنها تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
عادةً ما تكون ETFs أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، فإن بعض ETFs تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة لكنها لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مقدمي خدمات ETF إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً لصناديق المؤشر في السوق الواسعة. تقدم الآن مقدمو الخدمات الرئيسيون ETFs لمحفظة أساسية بنسب مصاريف أقل من 0.05%. لقد وفرت هذه الاتجاهات للمستثمرين مليارات الدولارات في الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.