حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF بمرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلي عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد السوقية التاريخية يتراوح بين 7-10% سنويًا، ولكن قد يختلف ETF الخاص بك. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد المرجعي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. معظم صناديق المؤشرات ETF تفرض 0.03% إلى 0.25%، بينما تفرض ETFs النشطة عادةً رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وأفقك الزمني عند تحديد هذه القيمة.
قيم تكاليف صندوقك
اكتشف كيف تؤثر الرسوم على العوائد طويلة الأمد
Loading
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك بمرور الوقت
نسبة المصاريف:
الرسوم السنوية كنسبة مئوية التي تفرضها ETF على رصيدك المستثمر. تغطي هذه الرسوم إدارة الصندوق، والتكاليف الإدارية، والمصاريف التشغيلية. يتم خصمها تلقائيًا من عوائد الصندوق.
العائد الفعّال:
عائد استثمارك الفعلي بعد خصم نسبة المصاريف. هذا هو ما تكسبه فعليًا بعد احتساب جميع الرسوم. على سبيل المثال، عائد 8% مع نسبة مصاريف 0.5% ينتج عنه عائد فعّال بنسبة 7.5%.
تأثير الرسوم:
التأثير التراكمي للمصاريف على عوائد استثمارك بمرور الوقت. بسبب الفائدة المركبة، حتى الفروق الصغيرة في نسب المصاريف يمكن أن تؤثر بشكل كبير على تراكم الثروة على المدى الطويل.
خطأ التتبع:
الفرق بين أداء ETF ومؤشره المرجعي، والذي غالبًا ما يتأثر بالمصاريف وتكاليف التداول. عادةً ما تؤدي نسب المصاريف المنخفضة إلى أخطاء تتبع أصغر.
إجمالي تكلفة الملكية:
التكلفة الكاملة للاحتفاظ بـ ETF، بما في ذلك نسبة المصاريف، وعمولات التداول، وفروق العرض والطلب. يساعد فهم ذلك في مقارنة صناديق ETF المماثلة بدقة أكبر.
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر حاسم لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. يمكن أن يكلفك فرق صغير يبدو 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين عشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا التأثير المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وأفق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
عادةً ما تفرض صناديق المؤشرات ETF رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تفرض ETFs المدارة بنشاط غالبًا رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة على نظيراتها المدارة بنشاط، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى فرق الرسوم. لقد أدى هذا الميزة التكلفة إلى التحول الضخم نحو الاستثمار السلبي.
3.تكاليف التداول المخفية
بخلاف نسبة المصاريف، تتحمل ETFs تكاليف التداول من خلال فروق العرض والطلب وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي ETFs الشائعة ذات حجم التداول العالي على فروق ضيقة، مما يقلل من إجمالي تكلفة الملكية الخاصة بك. قد توفر ETFs الأقل سيولة لك نسبة مصاريف أقل ولكن تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر ETFs عمومًا أكثر كفاءة ضريبيًا من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة الخاصة بها. ومع ذلك، فإن بعض ETFs تولد أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر ETFs النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكن لا تزال تخلق صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
لقد أدت المنافسة الشديدة بين مزودي ETFs إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً لصناديق المؤشرات الواسعة. تقدم الشركات الكبرى الآن ETFs محفظة أساسية مع نسب مصاريف تقل عن 0.05%. لقد أنقذت هذه الاتجاهات المستثمرين من مليارات الرسوم وأجبرت الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكاليف وشفافية.