مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي التدفق النقدي كل شهر وتتبع رصيدك النهائي بمرور الوقت.
Additional Information and Definitions
الرصيد الابتدائي
النقد المتاح في بداية الشهر الأول في خطتك.
التدفقات الشهرية (مصفوفة)
كل شهر: اسم، تدفقات داخلة، تدفقات خارجة. على سبيل المثال، قد تكون التدفقات الداخلة إيرادات المبيعات؛ وقد تكون التدفقات الخارجة فواتير، إيجار، أو مدفوعات قروض.
Loading
جرّب آلة حاسبة أخرى في Small Business...
مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي التدفق النقدي كل شهر وتتبع رصيدك النهائي بمرور الوقت.
حاسبة عائد الاستثمار لحملات التسويق
قم بتحليل الإنفاق مقابل العوائد على جهودك التسويقية.
حاسبة معدل الأجر بالساعة للمستقلين
احسب معدل الأجر بالساعة الأمثل لك كمستقل
حاسبة ميزانية مشاريع المستقلين
احسب ميزانية شاملة لمشاريعك المستقلة، بما في ذلك النفقات وهوامش الربح
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
مصطلحات تدفق النقد
مصطلحات أساسية لتخطيط الشؤون المالية الشهرية لعملك.
التدفقات الداخلة
التدفقات الخارجة
الرصيد النهائي
السيولة
أساسيات تدفق النقد
يمكن أن تجعل إدارة التدفق النقدي أو تكسر عملًا صغيرًا. العديد من الشركات تفشل ليس بسبب عدم الربحية ولكن بسبب نقص السيولة.
1.الأزمات التاريخية أثارت التغيير
على مر التاريخ، كانت الانكماشات الاقتصادية غالبًا ما تنبع من نقص السيولة بدلاً من نقص الربح البحت. وقد أبرز ذلك أهمية المراقبة المستمرة للنقد.
2.الثقة للتوسع
يمنح تدفق النقد المستقر أصحاب الأعمال الثقة للاستثمار في فرص النمو دون خوف من العجز المفاجئ.
3.الذروات والقيعان الموسمية
تواجه معظم الأعمال ارتفاعات أو انخفاضات موسمية. يضمن التخطيط الجيد أن تحتفظ بما يكفي من الاحتياطيات خلال الأشهر غير المزدحمة.
4.أدوات التنبؤ الرقمية
تتيح برامج المحاسبة السحابية ولوحات المعلومات في الوقت الحقيقي لرواد الأعمال اكتشاف الاتجاهات السلبية مبكرًا، مما يمنع السحب الزائد المفاجئ.
5.فن البقاء
بينما تهم التحليلات المتقدمة، لا يزال العديد من الملاك يعتمدون على الميزانية التقليدية وفحوصات البنك اليومية، مما يثبت أن اليقظة المستمرة هي المفتاح.