مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي تدفق النقد كل شهر وتتبع رصيدك النهائي مع مرور الوقت.
Additional Information and Definitions
الرصيد الابتدائي
النقد المتوفر في البداية في الشهر الأول من خطتك.
التدفقات الشهرية (مصفوفة)
كل شهر: اسم، تدفقات داخلة، تدفقات خارجة. على سبيل المثال، قد تكون التدفقات الداخلة إيرادات المبيعات؛ وقد تكون التدفقات الخارجة فواتير، إيجار، أو مدفوعات قروض.
Loading
جرّب آلة حاسبة أخرى في Small Business...
حاسبة عائد الاستثمار لحملات التسويق
قم بتحليل الإنفاق مقابل العوائد على جهودك التسويقية.
حاسبة تكلفة جدولة الموظفين
توقع الأجور الأسبوعية، وتكاليف العمل الإضافي، وضرائب الرواتب لتخطيط فعال للموظفين.
مخطط تدفق النقد للأعمال الصغيرة
راقب صافي تدفق النقد كل شهر وتتبع رصيدك النهائي مع مرور الوقت.
حاسبة ربحية تسعير المنتجات
حدد سعر بيع موصى به لتحقيق هامشك المستهدف.
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
مصطلحات تدفق النقد
مصطلحات أساسية لتخطيط الشؤون المالية الشهرية لعملك.
التدفقات الداخلة
التدفقات الخارجة
الرصيد النهائي
السيولة
أساسيات تدفق النقد
يمكن أن تجعل إدارة تدفق النقد أو تكسر الأعمال الصغيرة. العديد من الشركات تفشل ليس بسبب عدم الربحية ولكن بسبب نقص السيولة.
1.الأزمات التاريخية أثارت التغيير
على مر التاريخ، غالبًا ما كانت الانكماشات الاقتصادية ناتجة عن نقص السيولة بدلاً من عدم الربح البحت. وهذا يبرز أهمية المراقبة المستمرة للنقد.
2.الثقة في التوسع
يوفر تدفق النقد المستقر لأصحاب الأعمال الثقة للاستثمار في فرص النمو دون الخوف من العجز المفاجئ.
3.الذروات والقيعان الموسمية
تواجه معظم الأعمال ذروات أو انخفاضات موسمية. يضمن التخطيط الجيد أن تحتفظ بما يكفي من الاحتياطيات خلال الأشهر غير المزدحمة.
4.أدوات التنبؤ الرقمية
تتيح برامج المحاسبة السحابية واللوحات المعلوماتية في الوقت الحقيقي لرواد الأعمال اكتشاف الاتجاهات السلبية مبكرًا، مما يمنع السحب الزائد المفاجئ.
5.فن البقاء
بينما تعتبر التحليلات المتقدمة مهمة، لا يزال العديد من الملاك يعتمدون على الميزانية التقليدية وفحوصات البنك اليومية، مما يثبت أن اليقظة المستمرة هي المفتاح.