حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF بمرور الوقت
Additional Information and Definitions
الاستثمار الأولي
المبلغ الذي تخطط لاستثماره في ETF في البداية. هذه هي نقطة انطلاقك لحساب تأثير الرسوم على المدى الطويل. ضع في اعتبارك تخصيص محفظتك الكلية عند تحديد هذا المبلغ.
معدل العائد السنوي (%)
العائد المتوقع سنويًا قبل خصم الرسوم. متوسط العوائد التاريخية للسوق يتراوح بين 7-10% سنويًا، لكن ETF الخاص بك قد يختلف. ضع في اعتبارك استخدام معدل العائد القياسي للصندوق كنقطة انطلاق.
نسبة المصاريف (%)
الرسوم السنوية التي تفرضها ETF كنسبة مئوية من الأصول. تفرض معظم صناديق المؤشرات رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25%، بينما تفرض صناديق ETF النشطة عادةً رسومًا أعلى. يتم خصم هذه الرسوم تلقائيًا من عوائد الصندوق.
عدد السنوات
مدة احتفاظك باستثمار ETF. فترات الاحتفاظ الأطول تضاعف كل من العوائد والرسوم. ضع في اعتبارك أهداف استثمارك وآفاقك الزمنية عند تحديد هذه القيمة.
Loading
جرب آلة حاسبة أخرى من فئة Investing...
حاسبة ضرائب العملات المشفرة
احسب التزاماتك الضريبية على العملات المشفرة من التداول والتعدين والستاكينغ
حاسبة ضريبة الأرباح
احسب التزامك الضريبي على دخل الأرباح في جميع أنحاء العالم
حاسبة نسبة مصاريف ETF
قارن قيمتك النهائية مع أو بدون رسوم ETF بمرور الوقت
حاسبة أرباح الخيارات
حدد أرباح صفقتك من الخيارات، ونقطة التعادل، والعائد
الأسئلة الشائعة والإجابات
Click on any question to see the answer
فهم تأثير نسبة المصاريف
المصطلحات الرئيسية لفهم كيف تؤثر رسوم ETF على عوائد استثمارك بمرور الوقت
نسبة المصاريف
العائد الفعّال
سحب الرسوم
خطأ التتبع
التكلفة الإجمالية للملكية
5 رؤى حاسمة حول نسب مصاريف ETF
فهم رسوم ETF أمر بالغ الأهمية لتعظيم عوائد استثمارك. إليك رؤى رئيسية يجب أن يعرفها كل مستثمر:
1.أثر الرسوم المركب
تتراكم مصاريف ETF ضدك تمامًا كما تتراكم العوائد لصالحك. قد يبدو الفرق البسيط بنسبة 0.5% في نسب المصاريف بين ETF مشابهين مكلفًا لك بعشرات الآلاف من الدولارات على مدى 30 عامًا على استثمار بقيمة 100,000 دولار. يصبح هذا الأثر المركب أكثر وضوحًا مع الاستثمارات الأكبر وآفاق الزمن الأطول.
2.تكاليف الإدارة النشطة مقابل المؤشر
تفرض صناديق المؤشرات عادةً رسومًا تتراوح بين 0.03% إلى 0.25% سنويًا، بينما تفرض صناديق ETF المدارة بنشاط غالبًا رسومًا تتراوح بين 0.50% إلى 1.00% أو أكثر. تظهر الأبحاث أنه على مدى فترات طويلة، غالبًا ما تتفوق صناديق المؤشرات ذات التكلفة المنخفضة على نظرائها المدارة بنشاط، وذلك إلى حد كبير بسبب فرق الرسوم. لقد أدت هذه الميزة في التكلفة إلى التحول الكبير نحو الاستثمار السلبي.
3.التكاليف التجارية المخفية
بخلاف نسبة المصاريف، تتحمل صناديق ETF تكاليف التداول من خلال فروق الأسعار وتأثير السوق. عادةً ما تحتوي صناديق ETF الشعبية ذات حجم التداول العالي على فروق أسعار ضيقة، مما يقلل من التكلفة الإجمالية للملكية. قد توفر صناديق ETF الأقل سيولة لك نسبة مصاريف أقل ولكن تكلف أكثر في الاحتكاك التجاري، خاصةً للمتداولين المتكررين.
4.اعتبارات الكفاءة الضريبية
تعتبر صناديق ETF عمومًا أكثر كفاءة ضريبية من الصناديق المشتركة بسبب عملية الإنشاء/الاسترداد الفريدة لها. ومع ذلك، قد تولد بعض صناديق ETF أحداثًا خاضعة للضريبة أكثر من غيرها من خلال نشاطها التجاري. قد توفر صناديق ETF النشطة ذات الدوران العالي نسبة مصاريف أقل مقارنة بالصناديق المشتركة ولكن لا تزال تسبب صداعًا ضريبيًا من خلال التداول المتكرر.
5.فائدة حرب الأسعار
أدت المنافسة الشديدة بين مزودي صناديق ETF إلى دفع نسب المصاريف إلى أدنى مستوياتها التاريخية، خاصةً لصناديق المؤشرات الواسعة. تقدم الشركات الكبرى الآن صناديق ETF الأساسية بمحافظ بتكاليف أقل من 0.05%. لقد أنقذ هذا الاتجاه المستثمرين من مليارات الدولارات في الرسوم وأجبر الصناعة بأكملها على أن تصبح أكثر وعيًا بالتكلفة وشفافية.