Kiçik Biznes Nağd Pul Axını Planlayıcısı

Aylıq daxilolmalarınızı daxil edərkən, satışlar, xidmət haqları, qrantlar və ya investisiya gəliri kimi bütün proqnozlaşdırıla bilən gəlir mənbələrini daxil edin. Çıxarışlar üçün, kirayə, kommunal xərclər və kredit ödənişləri kimi sabit xərcləri, eləcə də inventar alışı, marketinq xərcləri və mövsümi işçi qüvvəsi kimi dəyişkən xərcləri nəzərə alın. İrregular və ya bir dəfəlik xərcləri unutmayın, məsələn, avadanlıq alışı və ya illik sığorta haqları, çünki bunlar müəyyən aylarda nağd pul axınınıza əhəmiyyətli təsir göstərə bilər.

Mövsümi dalğalanmalara hazırlıq üçün, pik və yavaş mövsümlərinizi əks etdirən tarixi məlumatları daxil edin. Məsələn, əgər siz bayram mövsümündə daha yüksək daxilolmalar olan bir pərakəndə biznes idarə edirsinizsə, daxilolmalarınızın bu tendensiyanı əks etdirdiyinə əmin olun. Eyni zamanda, daha yüksək inventar xərcləri və ya mövsümi işə qəbul kimi məşğul dövrlərdə artan çıxarışları da nəzərə alın. Aləti, çıxarışların daxilolmaları üstələdiyi aylara müəyyən etmək üçün istifadə edin və bu dövrlərdə likvidlik problemlərindən qaçmaq üçün kifayət qədər başlanğıc balansını saxlamağı planlaşdırın.

Müsbət son balans, biznesinizin qısa müddətli öhdəlikləri yerinə yetirmək və overdraftlardan və ya yüksək faiz dərəcələri ilə borclanmaqdan qaçmaq üçün kifayət qədər likvidliyə sahib olmasını təmin edir. Bunu əldə etmək üçün, nağd pul proqnozlarınızı mütəmadi olaraq nəzərdən keçirin, lazımsız xərcləri kəsin və alacaqların vaxtında toplanmasını prioritetləşdirin. Həmçinin, artıqlı aylarda daxilolmalarınızın bir hissəsini ayıraraq nağd pul ehtiyatı yaratmağı düşünün ki, çətin aylarda çatışmazlıqları qarşılaya biləsiniz.

Kalkulyator, çıxarışlarınızın daxilolmaları üstələdiyi aylara işarə edir, bu da mənfi xalis nağd pul axını yaradır. Bu, öhdəliklərinizi yerinə yetirməkdə çətinlik çəkə biləcəyiniz potensial likvidlik tələləri üçün xəbərdarlıq edir. Belə bir tələyə rast gəlsəniz, təchizatçılarla ödəniş şərtlərini müzakirə etmək, əvvəlcədən kredit xətti təmin etmək və ya qeyri-vacib xərcləri təxirə salmaq kimi strategiyaları düşünün. Bu məsələləri proaktiv şəkildə həll etmək, nağd pul çatışmazlıqlarının daha böyük maliyyə problemlərinə çevrilməsinin qarşısını ala bilər.

Nağd pul üçün sənaye meyarları geniş şəkildə dəyişir, lakin ümumi bir qayda olaraq, ən azı üç aylıq əməliyyat xərclərinə bərabər nağd pul ehtiyatını saxlamaqdır. Həmçinin, daxilolmaların davamlı olaraq çıxarışları üstələdiyi müsbət nağd pul marjasını hədəfləyin. Nağd pul axını tendensiyalarınızı sənaye normları ilə müqayisə etmək üçün ticarət assosiasiyalarına və ya sektorunuza spesifik maliyyə hesabatlarına müraciət edin. Bu müqayisə, inkişaf sahələrini müəyyən etməyə və real hədəflər qoymağa kömək edə bilər.

Bir ümumi yanlış anlama, mənfəəti müsbət nağd pul axını ilə eyniləşdirməkdir. Bir biznes kağız üzərində mənfəətli ola bilər, lakin hələ də gecikmiş alacaqlara və ya yüksək ilkin xərclərə görə nağd pul problemləri ilə üzləşə bilər. Başqa bir səhv, zamanın əhəmiyyətini kiçiltməkdir; ödənişlərin alınmasında qısa bir gecikmə belə, dərhal xərcləri qarşılama qabiliyyətinizi pozur. Həmçinin, bəzi biznes sahibləri qeyri-müntəzəm və ya bir dəfəlik xərcləri gözardı edirlər ki, bu da planlaşdırılmadığı halda gözlənilməz çatışmazlıqlar yarada bilər.

İnkişaf üçün nağd pul axınını optimallaşdırmaq üçün planlayıcıdan istifadə edərək artıqlı aylara müəyyən edin və artıq nağd pulu strateji olaraq ayırın. Güclü nağd pul axını dövrlərində marketinq və ya avadanlıq yeniləmələri kimi gəlir gətirən fəaliyyətlərə investisiya edin. Həmçinin, yeni işçi qüvvəsi işə götürmək və ya inventar genişləndirmək kimi əməliyyatların genişlənməsinin təsirini proqnozlaşdırmaq üçün aləti istifadə edin. İnkişaf təşəbbüslərinizi nağd pul proqnozlarınızla uyğunlaşdıraraq, riskləri minimuma endirə və davamlı genişlənməni təmin edə bilərsiniz.

Başlanğıc balansı, planlaşdırma dövrünün əvvəlində maliyyə tamponunuz kimi xidmət edir. Bu, daxilolmaların çıxarışları üstələdiyi aylarda erkən çatışmazlıqları qarşılamaq üçün vacibdir. İdeal bir məbləği müəyyən etmək üçün, orta aylıq xərclərinizi hesablayın və gözlənilməz xərclər üçün bir tampon əlavə edin. Yaxşı bir qayda, ən azı üç aylıq əməliyyat xərclərinizin başlanğıc balansı olaraq saxlanılmasıdır ki, qısa müddətli dalğalanmaları maliyyə yükü olmadan idarə edə biləsiniz.