Nachlassplanungsrechner
Berechnen Sie die Kosten der Nachlassplanung und Verteilungsbeträge
Additional Information and Definitions
Immobilienwert
Marktwert von Wohn-, Gewerbe- und Anlageimmobilien. Lassen Sie professionelle Bewertungen für einzigartige oder hochpreisige Immobilien durchführen. Berücksichtigen Sie kürzliche vergleichbare Verkäufe.
Wert der Anlagen
Schließen Sie Aktien, Anleihen, Investmentfonds, CDs und Alterskonten ein. Beachten Sie, dass IRAs und 401(k)s unterschiedliche steuerliche Auswirkungen für Begünstigte haben können.
Bargeld und Bankkonten
Summe von Giro-, Sparkonten, Geldmarktkonten und Bargeld. Schließen Sie digitale Vermögenswerte wie Kryptowährung ein. Dokumentieren Sie Kontostandorte und Zugriffsarten.
Wert des persönlichen Eigentums
Schätzen Sie den Marktwert von Fahrzeugen, Schmuck, Kunst, Sammlerstücken und Haushaltsgegenständen. Berücksichtigen Sie professionelle Bewertungen für wertvolle Gegenstände.
Leistungen aus Lebensversicherungen
Sterbegeldbetrag aus allen Lebensversicherungen. Nur einbeziehen, wenn der Nachlass der Begünstigte ist, nicht wenn direkt an Einzelpersonen gezahlt wird.
Gesamtschulden
Schließen Sie Hypotheken, Kredite, Kreditkarten, Arztrechnungen und fällige Steuern ein. Diese werden nach der Berechnung der Gebühren vom Bruttovermögen abgezogen.
Nachlassgebührenquote
Gerichtlich festgelegter Prozentsatz basierend auf dem Bruttovermögen. Variiert je nach Gerichtsbarkeit, typischerweise 2-4%. Wird vor der Schuldenreduzierung angewendet.
Vergütung des Testamentsvollstreckers
Vergütungsrate für den Nachlassverwalter. Üblicherweise 2-4% des Bruttovermögens. Kann entfallen, wenn der Testamentsvollstrecker ein Begünstigter ist.
Rechtsgebührenquote
Anwaltsgebühren für die Nachlassverwaltung. Typischerweise 2-4% des Bruttovermögens. Kann bei komplexen Nachlässen oder Rechtsstreitigkeiten höher sein.
Anzahl der Begünstigten
Zählen Sie nur die primären Begünstigten, die direkte Verteilungen erhalten. Schließen Sie bedingte Begünstigte oder solche, die spezifische Vermächtnisse erhalten, aus.
Schätzen Sie Ihre Nachlasskosten
Berechnen Sie Nachlassgebühren, Vergütung des Testamentsvollstreckers und Verteilungen an Begünstigte
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Verstehen von Begriffen der Nachlassplanung
Wichtige Begriffe, um Ihnen zu helfen, die Nachlassplanung und Nachlasskosten zu verstehen
Bruttovermögen:
Der Gesamtwert aller Vermögenswerte vor Abzügen. Dies ist der Basisbetrag, der zur Berechnung von Nachlass-, Testamentsvollstrecker- und Rechtsgebühren verwendet wird, auch wenn Schulden später den Wert des Nachlasses reduzieren.
Nachlassgebühren:
Gerichtlich festgelegte Gebühren, die als Prozentsatz des Bruttovermögens berechnet werden. Diese Gebühren werden unabhängig von den Schulden des Nachlasses erhoben und müssen vor den Verteilungen bezahlt werden.
Vergütung des Testamentsvollstreckers:
Vergütung für die Person, die den Nachlass verwaltet, berechnet auf Basis des Bruttovermögens. Umfasst Aufgaben wie die Inventarisierung von Vermögenswerten, das Bezahlen von Rechnungen, das Einreichen von Steuern und die Verteilung von Eigentum.
Basisgebühren:
Feste Kosten, einschließlich Bewertungsgebühren (500 $) und Buchhaltungsgebühren (1.000 $). Diese gelten immer, wenn Vermögenswerte zu verarbeiten sind, unabhängig vom Wert des Nachlasses oder von Schulden.
Nettovermögen:
Der endgültige Betrag, der für die Verteilung zur Verfügung steht, berechnet durch Abzug sowohl der Schulden als auch aller Gebühren vom Bruttovermögen. Kann negativ sein, wenn Schulden und Gebühren die Vermögenswerte übersteigen.
Betrag pro Begünstigtem:
Nettovermögen, gleichmäßig unter den Begünstigten verteilt. Geht von einer gleichmäßigen Verteilung aus; tatsächliche Beträge können je nach Testament oder Landesrecht variieren.
Steuerliche Auswirkungen:
Verschiedene Vermögenswerte können unterschiedliche steuerliche Konsequenzen für Begünstigte haben. Alterskonten lösen oft Einkommenssteuer aus, während geerbte Aktien möglicherweise einen erhöhten Basiswert erhalten. Berücksichtigen Sie die Steuerplanung bei der Vermögensverteilung.
5 Strategien zur Nachlassplanung, die Ihren Erben Tausende sparen könnten
Eine ordnungsgemäße Nachlassplanung kann die Kosten und Steuern erheblich senken und sicherstellen, dass Ihre Wünsche effizient umgesetzt werden.
1.Verstehen von Gebührenberechnungen
Nachlassgebühren werden typischerweise auf der Bruttowert der Vermögenswerte vor der Schuldenreduzierung berechnet. Das bedeutet, dass selbst Nachlässe mit erheblichen Schulden beträchtliche Gebühren basierend auf ihrem Gesamtvermögenswert haben können.
2.Die Strategie des lebenden Trusts
Vermögenswerte, die in einem lebenden Trust gehalten werden, umgehen vollständig das Nachlassverfahren, vermeiden Gerichtskosten und reduzieren die Verwaltungskosten. Erwägen Sie dies für Nachlässe mit erheblichen Immobilien- oder Unternehmensvermögen.
3.Begünstigtenbezeichnungen
Lebensversicherungen und Alterskonten mit ordnungsgemäßen Begünstigtenbezeichnungen übertragen sich außerhalb des Nachlassverfahrens. Dies reduziert den Bruttowert des Nachlasses, der für die Gebührenberechnung verwendet wird.
4.Verwaltung von Nachlassschulden
5.Verhandlung von Fachgebühren
Während Basisgebühren oft festgelegt sind, können die Prozentsätze für Testamentsvollstrecker- und Rechtsgebühren verhandelbar sein. Erwägen Sie, die Gebührenstrukturen mit Fachleuten zu besprechen, bevor die Nachlassverwaltung beginnt.