Υπολογιστής Απόδοσης Προτιμώμενων Μετοχών
Υπολογίστε την τρέχουσα απόδοση και την απόδοση έως κλήση για προτιμώμενες μετοχές
Additional Information and Definitions
Τιμή Αγοράς
Η τιμή που πληρώνετε ανά προτιμώμενη μετοχή. Οι περισσότερες προτιμώμενες μετοχές εκδίδονται με ονομαστική αξία $25 αλλά μπορούν να διαπραγματεύονται πάνω ή κάτω από αυτή την τιμή. Η τιμή αγοράς σας επηρεάζει την πραγματική σας απόδοση και την πιθανή επιστροφή αν κληθούν.
Ετήσιος Ρυθμός Μερίσματος (%)
Το ετήσιο μέρισμα ως ποσοστό της ονομαστικής αξίας. Για παράδειγμα, ένας ρυθμός 6% σε ονομαστική αξία $25 πληρώνει $1.50 ετησίως. Αυτός ο ρυθμός είναι συνήθως σταθερός για παραδοσιακές προτιμώμενες μετοχές αλλά μπορεί να είναι μεταβλητός ή ρυθμιζόμενος.
Ονομαστική Αξία
Η ονομαστική αξία της προτιμώμενης μετοχής, συνήθως $25 ή $100. Αυτή είναι η βάση για τον υπολογισμό της πληρωμής μερίσματος και συνήθως η τιμή στην οποία μπορεί να κληθεί η μετοχή. Οι περισσότερες λιανικές προτιμώμενες μετοχές χρησιμοποιούν ονομαστική αξία $25.
Χρόνια έως Πιθανή Κλήση
Χρόνος μέχρι να μπορέσει ο εκδότης να εξαργυρώσει (καλέσει) τις μετοχές στην τιμή κλήσης. Οι περισσότερες προτιμώμενες μετοχές γίνονται κλήσιμες μετά από 5 χρόνια. Εισάγετε 0 αν είναι ήδη κλήσιμες ή αν δεν υπάρχει πρόβλεψη κλήσης.
Τιμή Κλήσης
Η τιμή στην οποία ο εκδότης μπορεί να εξαργυρώσει τις μετοχές, συνήθως η ονομαστική αξία. Ορισμένες εκδόσεις έχουν τιμές κλήσης premium ή κλίμακες μείωσης. Αυτό επηρεάζει τον υπολογισμό της απόδοσης έως κλήση και την πιθανή επιστροφή.
Loading
Δοκιμάστε έναν άλλο υπολογιστή Investing...
Υπολογιστής Κερδών Επιλογών
Καθορίστε το κέρδος, την ισορροπία και την απόδοση της συναλλαγής σας με επιλογές
Υπολογιστής Φόρου Κεφαλαιακών Κερδών από Πώληση Μετοχών
Υπολογίστε τον φόρο κεφαλαιακών κερδών σας από πωλήσεις μετοχών για οποιαδήποτε χώρα
Υπολογιστής Δανείου Περιθωρίου
Αξιολογήστε τη δύναμη αγοράς σας, τα κόστη τόκων και τις τελικές αποδόσεις χρησιμοποιώντας περιθώριο
Υπολογιστής Απόδοσης Προτιμώμενων Μετοχών
Υπολογίστε την τρέχουσα απόδοση και την απόδοση έως κλήση για προτιμώμενες μετοχές
Συχνές Ερωτήσεις και Απαντήσεις
Click on any question to see the answer
Κατανόηση Όρων Προτιμώμενων Μετοχών
Κύριες έννοιες για την αξιολόγηση επενδύσεων και αποδόσεων προτιμώμενων μετοχών
Ονομαστική Αξία
Τρέχουσα Απόδοση
Απόδοση έως Κλήση
Ποιοτικό Μέρισμα
Σωρευμένες Προτιμώμενες
Σταθερός προς Μεταβλητό Ρυθμό
5 Βασικές Στρατηγικές Επένδυσης σε Προτιμώμενες Μετοχές
Οι προτιμώμενες μετοχές προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις από τα ομόλογα με ορισμένα μοναδικά πλεονεκτήματα και κινδύνους. Κατανοήστε αυτές τις στρατηγικές για να βελτιστοποιήσετε τις επενδύσεις σας σε προτιμώμενες μετοχές:
1.Ανάλυση Προστασίας Κλήσης
Η κατανόηση των διατάξεων κλήσης είναι κρίσιμη για την επένδυση σε προτιμώμενες μετοχές. Όταν μια προτιμώμενη μετοχή διαπραγματεύεται πάνω από την τιμή κλήσης της, υπάρχει κίνδυνος κεφαλαιακής ζημίας αν κληθεί. Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές αγοράζουν σκόπιμα κλήσιμες προτιμώμενες μετοχές πάνω από την ονομαστική αξία, υπολογίζοντας ότι η υψηλότερη απόδοση δικαιολογεί τον κίνδυνο κλήσης. Συγκρίνετε πάντα την απόδοση έως κλήση με την τρέχουσα απόδοση όταν αξιολογείτε κλήσιμες προτιμώμενες μετοχές.
2.Διαχείριση Κινδύνου Επιτοκίων
Οι προτιμώμενες μετοχές συνήθως έχουν μακροχρόνιες ή αέναες περιόδους, καθιστώντας τις ευαίσθητες στις αλλαγές επιτοκίων. Όταν τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των προτιμώμενων μετοχών συχνά πέφτουν για να διατηρήσουν ανταγωνιστικές αποδόσεις. Σκεφτείτε προτιμώμενες μετοχές σταθερού προς μεταβλητού ρυθμού ή εκείνες με μικρότερες περιόδους προστασίας κλήσης για να μειώσετε τον κίνδυνο επιτοκίων. Ορισμένοι επενδυτές κατατάσσουν τις επενδύσεις τους σε προτιμώμενες μετοχές σε διαφορετικές ημερομηνίες κλήσης για καλύτερη διαχείριση έκθεσης σε επιτόκια.
3.Αξιολόγηση Ποιότητας Πίστωσης
Οι προτιμώμενες μετοχές είναι κατώτερες από τα ομόλογα αλλά ανώτερες από τις κοινές μετοχές στη δομή κεφαλαίου. Αυτή η θέση σημαίνει ότι η αξιολόγηση ποιότητας πίστωσης είναι κρίσιμη. Αναζητήστε εκδότες με ισχυρούς λόγους κάλυψης τόκων και σταθερά επιχειρηματικά μοντέλα. Οι τράπεζες και οι δημόσιες υπηρεσίες εκδίδουν συχνά προτιμώμενες μετοχές λόγω κανονιστικών απαιτήσεων κεφαλαίου, παρέχοντας σχετικά σταθερές πληρωμές μερίσματος.
4.Βελτιστοποίηση Φορολογικών Πλεονεκτημάτων
Τα περισσότερα μερίσματα προτιμώμενων μετοχών πληρούν τις προϋποθέσεις για χαμηλότερους φορολογικούς συντελεστές από το τακτικό εισόδημα, αυξάνοντας σημαντικά τις αποδόσεις μετά τη φορολογία. Ωστόσο, τα μερίσματα προτιμώμενων μετοχών τραπεζών συνήθως δεν πληρούν αυτές τις προϋποθέσεις. Υπολογίστε την απόδοση μετά τη φορολογία σας με βάση την φορολογική σας κατάσταση και την ειδική φορολογική μεταχείριση των μερισμάτων της προτιμώμενης μετοχής. Ορισμένοι επενδυτές εστιάζουν σε προτιμώμενες μετοχές ποιοτικών μερισμάτων σε φορολογούμενους λογαριασμούς ενώ διατηρούν μη ποιοτικές σε λογαριασμούς με φορολογικά πλεονεκτήματα.
5.Σκέψη για Κίνδυνο Ρευστότητας
Οι προτιμώμενες μετοχές συχνά διαπραγματεύονται με χαμηλότερη ρευστότητα από τις κοινές μετοχές ή τα ομόλογα, ιδιαίτερα κατά τη διάρκεια της αγοράς πίεσης. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε ευρύτερες διαφορές αγοραστικής και πωλητικής τιμής και δυσκολία στην εκτέλεση συναλλαγών στις επιθυμητές τιμές. Εστιάστε σε προτιμώμενες μετοχές με υψηλότερους όγκους συναλλαγών και σκεφτείτε να θέσετε περιορισμένες παραγγελίες αντί για παραγγελίες αγοράς. Ορισμένοι επενδυτές διατηρούν ένα ποσοστό της κατανομής τους σε προτιμώμενες μετοχές σε ETFs προτιμώμενων μετοχών για καλύτερη ρευστότητα.