Calculadora de la Relación de Gastos de ETF
Compare su valor final con o sin tarifas de ETF a lo largo del tiempo
Additional Information and Definitions
Inversión Inicial
La cantidad que planea invertir en el ETF inicialmente. Este es su punto de partida para calcular el impacto de las tarifas a largo plazo. Considere su asignación total de cartera al establecer esta cantidad.
Tasa de Rendimiento Anual (%)
Rendimiento anual esperado antes de que se deduzcan las tarifas. Los rendimientos históricos del mercado promedian entre 7-10% anualmente, pero su ETF específico puede diferir. Considere usar la tasa de rendimiento de referencia del fondo como punto de partida.
Relación de Gastos (%)
La tarifa anual cobrada por el ETF como un porcentaje de los activos. La mayoría de los ETFs de índice cobran entre 0.03% y 0.25%, mientras que los ETFs activos suelen cobrar más. Esta tarifa se deduce automáticamente de los rendimientos del fondo.
Número de Años
Cuánto tiempo planea mantener la inversión en ETF. Los períodos de tenencia más largos acumulan tanto rendimientos como tarifas. Considere sus objetivos de inversión y horizonte temporal al establecer este valor.
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Preguntas y Respuestas Frecuentes
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Comprendiendo el Impacto de la Relación de Gastos
Términos clave para entender cómo las tarifas de ETF afectan sus rendimientos de inversión a lo largo del tiempo
Relación de Gastos
Rendimiento Efectivo
Arrastre de Tarifas
Error de Seguimiento
Costo Total de Propiedad
5 Perspectivas Críticas Sobre las Relaciones de Gastos de ETF
Entender las tarifas de ETF es crucial para maximizar sus rendimientos de inversión. Aquí hay perspectivas clave que todo inversor debe conocer:
1.El Efecto Compuesto de las Tarifas
Los gastos de ETF se acumulan en su contra así como los rendimientos se acumulan a su favor. Una diferencia aparentemente pequeña del 0.5% en las relaciones de gastos entre dos ETFs similares puede costarle decenas de miles de dólares durante 30 años en una inversión de $100,000. Este efecto de acumulación se vuelve más pronunciado con inversiones más grandes y horizontes de tiempo más largos.
2.Costos de Gestión Activa vs. Indexada
Los ETFs de índice suelen cobrar entre 0.03% y 0.25% anualmente, mientras que los ETFs gestionados activamente a menudo cobran entre 0.50% y 1.00% o más. La investigación muestra que durante períodos prolongados, los ETFs de índice de menor costo superan frecuentemente a sus contrapartes gestionadas activamente, en gran parte debido a la diferencia de tarifas. Esta ventaja de costo ha impulsado el cambio masivo hacia la inversión pasiva.
3.Costos de Transacción Ocultos
Más allá de la relación de gastos, los ETFs incurren en costos de transacción a través de diferenciales de compra-venta e impacto en el mercado. Los ETFs populares con alto volumen de transacciones suelen tener diferenciales más ajustados, reduciendo su costo total de propiedad. Los ETFs menos líquidos pueden ahorrarle en la relación de gastos pero costar más en fricción de transacción, especialmente para los traders frecuentes.
4.Consideraciones de Eficiencia Fiscal
Los ETFs son generalmente más eficientes fiscalmente que los fondos mutuos debido a su único proceso de creación/redención. Sin embargo, algunos ETFs generan más eventos imponibles que otros a través de su actividad de negociación. Los ETFs activos de alta rotación pueden ahorrar en la relación de gastos en comparación con los fondos mutuos pero aún así generar dolores de cabeza fiscales a través de transacciones frecuentes.
5.El Beneficio de la Guerra de Precios
La intensa competencia entre los proveedores de ETFs ha llevado a que las relaciones de gastos alcancen mínimos históricos, particularmente para los fondos de índice de mercado amplio. Los principales proveedores ahora ofrecen ETFs de cartera central con relaciones de gastos por debajo del 0.05%. Esta tendencia ha ahorrado a los inversores miles de millones en tarifas y ha obligado a toda la industria a volverse más consciente de los costos y transparente.