ETF kulude suhe kalkulaator
Võrrelge oma lõppväärtust ETF tasudega ja ilma nendeta aja jooksul
Additional Information and Definitions
Esialgne investeering
Summa, mille kavatsete ETF-i esialgu investeerida. See on teie lähtepunkt pikaajalise tasumõju arvutamiseks. Arvestage oma kogu portfelli jaotust, kui määrate selle summa.
Aastane tootlus (%)
Oodatav aastane tootlus enne tasude mahaarvamist. Ajalooline turu tootlus on keskmiselt 7-10% aastas, kuid teie konkreetne ETF võib erineda. Kaaluge fondi võrdlusindeksi tootlusmääraga alustamist.
Kulude suhe (%)
Aastane tasu, mida ETF võtab varade protsendina. Enamik indeks ETF-e küsib 0,03% kuni 0,25%, samas kui aktiivsed ETF-id küsivad tavaliselt rohkem. See tasu arvatakse automaatselt fondi tootlustest maha.
Aastate arv
Kui kaua kavatsete ETF-i investeeringut hoida. Pikemad hoidmisperioodid suurendavad nii tootlust kui ka tasusid. Arvestage oma investeerimiseesmärke ja ajahorisonti, kui määrate selle väärtuse.
Hinnake oma fondi kulusid
Selgitage välja, kuidas tasud mõjutavad pikaajalist tootlust
Loading
Kulude suhte mõju mõistmine
Peamised mõisted, et mõista, kuidas ETF tasud mõjutavad teie investeeringute tootlust aja jooksul
Kulude suhe:
Aastane protsentuaalne tasu, mida ETF võtab teie investeeritud summalt. See tasu katab fondi haldamise, halduskulud ja tegevuskulud. See arvatakse automaatselt fondi tootlustest maha.
Tõhus tootlus:
Teie tegelik investeeringu tootlus pärast kulude suhte mahaarvamist. See on see, mida te tegelikult teenite pärast kõigi tasude arvestamist. Näiteks 8% tootlus 0,5% kulude suhtega annab 7,5% tõhusat tootlust.
Tasude mõju:
Kulude kumulatiivne mõju teie investeeringute tootlusele aja jooksul. Tänu intressi koondumisele võivad isegi väikesed erinevused kulude suhetes oluliselt mõjutada pikaajalist varade kogumist.
Jälgimisviga:
Erinevus ETF-i tootluse ja selle võrdlusindeksi vahel, mida sageli mõjutavad kulud ja kauplemiskulud. Madalamad kulude suhted toovad tavaliselt kaasa väiksemaid jälgimisvigu.
Kogumiskulu:
Kogu kulu ETF-i hoidmiseks, sealhulgas kulude suhe, kauplemiskomisjonid ja ostu-müügi vahed. Selle mõistmine aitab võrrelda sarnaseid ETF-e täpsemalt.
5 kriitilist ülevaadet ETF kulude suhetest
ETF tasude mõistmine on oluline, et maksimeerida oma investeeringute tootlust. Siin on peamised ülevaated, mida iga investor peaks teadma:
1.Tasude kumulatiivne mõju
ETF kulud kumuleeruvad teie vastu just nagu tootlus kumuleerub teie kasuks. Näiliselt väike 0,5% erinevus kulude suhetes kahe sarnase ETF-i vahel võib maksma minna kümneid tuhandeid dollareid 30 aasta jooksul 100 000 dollari investeeringu puhul. See kumuleerumise mõju muutub suuremate investeeringute ja pikemate ajahorisontide korral veelgi silmatorkavamaks.
2.Indeksi vs. aktiivse juhtimise kulud
Indeks ETF-id küsivad tavaliselt 0,03% kuni 0,25% aastas, samas kui aktiivselt hallatavad ETF-id küsivad sageli 0,50% kuni 1,00% või rohkem. Uuringud näitavad, et pikaajaliste perioodide jooksul ületavad madalama hinnaga indeks ETF-id sageli oma aktiivselt hallatavaid vasteid, peamiselt tasude erinevuse tõttu. See kulueelis on viinud massilise üleminekuni passiivsele investeerimisele.
3.Peidetud kauplemiskulud
Lisaks kulude suhtele kannavad ETF-id kauplemiskulusid ostu-müügi vahede ja turu mõju kaudu. Populaarsed ETF-id, millel on kõrge kauplemismaht, omavad tavaliselt kitsamaid vahemaid, vähendades teie kogumiskulu. Vähem likviidsed ETF-id võivad säästa teid kulude suhte arvelt, kuid maksavad rohkem kauplemiskonflikti eest, eriti sagedaste kauplejate puhul.
4.Maksuefektiivsuse kaalutlused
ETF-id on üldiselt maksuefektiivsemad kui investeerimisfondid tänu oma ainulaadsele loomise/rahastamise protsessile. Siiski genereerivad mõned ETF-id oma kauplemistegevuse kaudu rohkem maksustatavaid sündmusi kui teised. Kõrge käibe aktiivsed ETF-id võivad säästa kulude suhte arvelt võrreldes investeerimisfondidega, kuid siiski tekitavad maksuküsimusi sagedase kauplemise tõttu.
5.Hinnasõda kasu
Intensiivne konkurents ETF-i pakkujate vahel on viinud kulude suhete ajalooliselt madalale tasemele, eriti laia turu indeksifondide puhul. Suured pakkujad pakuvad nüüd põhifondi ETF-e, mille kulude suhted on alla 0,05%. See trend on säästnud investoritele miljardeid tasudest ja sundinud kogu tööstust olema teadlikum ja läbipaistvam.