Marginaali Laenu Kalkulaator
Hinnake oma ostujõudu, intressikulusid ja lõplikku tootlust, kasutades marginaali
Additional Information and Definitions
Konto Omand
Teie praegune konto väärtus sularahas või väärtpaberites. See määrab teie algse marginaali laenuvõime. Pidage meeles, et regulatsioonid nõuavad minimaalset hooldusmarginaali.
Marginaali Määr
Positsiooni väärtuse protsent, mida peate omandina hoidma. Standardne algne marginaal on 50% (0.5), kuid mõned maaklerid või väärtpaberid võivad nõuda rohkem. See määr mõjutab teie maksimaalset laenuvõimet.
Aastane Intressimäär (%)
Aastane intressimäär, mida teie marginaali laenu pealt küsitakse. Määrad varieeruvad maakleri ja laenu suuruse järgi, tavaliselt vahemikus 4-10%. Suuremad konto jäägid kvalifitseeruvad sageli madalamatele määradele.
Oodatav Aastane Tootlus (%)
Teie oodatav aastane tootlus kogu positsioonilt, sealhulgas võimendatud osa. Olge oma hinnangutes ettevaatlik, kuna võimendus suurendab nii kasumeid kui ka kahjumeid.
Hoidmise Aeg (Aastad)
Kestus, mille jooksul kavatsete hoida võimendatud positsiooni. Pikemad perioodid suurendavad nii tootlusi kui ka intressikulusid. Kaaluge hoolikalt oma riskitaluvust ja turu väljavaateid.
Hinnake Võimenduse Mõjusid
Kalkuleerige võimalikke kasumeid ja kahjumeid, kui laenate investeerimiseks
Loading
Marginaali Kaubanduse Terminoloogia Mõistmine
Olulised mõisted marginaalikaubanduses ja võimenduse riski haldamisel
Algne Marginaal:
Minimaalne omandi summa, mis on vajalik marginaali positsiooni avamiseks, tavaliselt 50% kogu positsiooni väärtusest. See on määratud Föderaalse Reservi Regulatsiooniga T, kuid võib olla kõrgem maakleri või väärtpaberite nõuete tõttu.
Hooldusmarginaal:
Minimaalne omandi protsent, mida peate hoidma, et vältida marginaali kutset, tavaliselt 25-40% sõltuvalt maaklerist ja hoitavatest väärtpaberitest. Selle alla langemine kutsub esile marginaali kutse, mis nõuab täiendavaid sissemakseid.
Ostujõud:
Kogu väärtpaberite väärtus, mida saate osta, kasutades oma omandit ja marginaali laenu. 50% marginaali korral annab iga 1 dollar omandit 2 dollarit ostujõudu.
Marginaali Kutse:
Maakleri nõue täiendavate vahendite järele, kui konto omand langeb alla hooldusnõuete. See võib sundida positsioonide likvideerimist, kui seda ei täideta kiiresti.
Võimenduse Suhe:
Kogu positsiooni suuruse suhe teie omandisse. Kõrgem võimendus suurendab nii võimalikke tootlusi kui ka riske. 50% marginaali määr loob 2:1 võimenduse.
5 Kriitilist Riski Marginaali Kaubanduses
Marginaali kaubandus võib suurendada tootlusi, kuid sellega kaasnevad olulised riskid, mida iga investor peab mõistma enne võimenduse kasutamist.
1.Suurendamise Efekt
Marginaal suurendab nii kasumeid kui ka kahjumeid võimenduse kaudu. 50% marginaali positsioon kahekordistab teie kokkupuudet, mis tähendab, et 10% turuliikumine tekitab 20% muutuse teie omandis. See suurendamine võib kiiresti vähendada kapitali ebasoodsates turutingimustes, mis võib viia kahjumitesse, mis ületavad teie algse investeeringu.
2.Marginaali Kutse Kaskaad
Turulangused võivad käivitada marginaali kutseid, mis nõuavad koheseid täiendavaid sissemakseid. Kui te ei suuda kutset täita, võib teie maakler sundida teie positsioonide müüki ebasoodsate hindadega, lukustades kahjumid. See sundmüük toimub sageli turu põhjas, just siis, kui hoidmine võib olla kõige kasulikum.
3.Intressimäära Koormus
Marginaali laenud koguvad intresse iga päev, luues pideva koormuse tootlustele. Kõrvalise või aeglaselt tõusva turu korral võivad intressikulud oluliselt mõjutada kasumlikkust. Tõusvad intressimäärad võivad ootamatult suurendada kulusid, muutes kasumlikud positsioonid kahjumiteks isegi ilma hinnamuutusteta.
4.Volatiilsuse Suurendaja
Turuvõnkumine muutub võimenduse tõttu mõjusamaks. Ajutine hinnakõikumine, mis oleks ilma marginaalita hallatav, võib käivitada sundmüügi. Suure volatiilsusega perioodid langevad sageli kokku marginaali kutsetega kogu turul, luues kaskaadse müügi survet.
5.Psühholoogiline Väljakutse
Võimendus intensiivistab emotsionaalseid reaktsioone turuliikumistele, mis võib viia halva otsustamiseni. Suurenenud kahjumeid jälgides ja marginaali kutseid hallates võib stress põhjustada paanikamüüki või liigset riskimist. Paljud kauplejad leiavad, et nende tavapärane strateegia distsipliin laguneb marginaali surve all.