Eelistatud aktsiate tootluse kalkulaator
Kalkuleerige praegune tootlus ja tootlus kutsumise korral eelistatud aktsiate jaoks
Additional Information and Definitions
Ostuhind
Hind, mille maksate iga eelistatud aktsia eest. Enamik eelistatud aktsiaid emiteeritakse 25 dollari nimiväärtusega, kuid neid võib kaubelda selle hinna kohal või all. Teie ostuhind mõjutab teie tegelikku tootlust ja potentsiaalset tulu, kui aktsiad kutsutakse.
Aastane dividendimäär (%)
Aastane dividend protsendina nimiväärtusest. Näiteks 6% määr 25 dollari nimiväärtuse puhul maksab aastas 1,50 dollarit. See määr on tavaliselt fikseeritud traditsiooniliste eelistatud aktsiate puhul, kuid võib olla ka ujuv või kohandatav.
Nimiväärtus
Eelistatud aktsiate nimiväärtus, tavaliselt 25 või 100 dollarit. See on dividendimaksete arvutamise alus ja tavaliselt hind, mille eest aktsiaid saab kutsuda. Enamik jaemüügi eelistatud aktsiaid kasutab 25 dollari nimiväärtust.
Aastad võimaliku kutsumiseni
Aeg, kuni emitent saab aktsiaid kutsuda kutsumise hinnaga. Enamik eelistatud aktsiaid saab kutsuda pärast 5 aastat. Sisestage 0, kui need on juba kutsutavad või kui kutsumise sätet ei ole.
Kutsumise hind
Hind, mille eest emitent saab aktsiaid lunastada, tavaliselt nimiväärtus. Mõned emiteeringud võivad omada lisakutsumise hindasid või kahanevaid skaalasid. See mõjutab teie tootlust kutsumise korral ja potentsiaalset tulu.
Hinnake oma eelistatud aktsiate tootlusi
Arvestage kutsumise hinda ja kuupäeva, et näha potentsiaalset tootlust
Loading
Eelistatud aktsiate mõistete mõistmine
Peamised kontseptsioonid eelistatud aktsiate investeeringute ja tootluste hindamiseks
Nimiväärtus:
Eelistatud aktsiate nimiväärtus, tavaliselt 25 või 100 dollarit. See on dividendide arvutamise alus ja tavaliselt võrdub kutsumise hinnaga. Enamik jaemüügi eelistatud aktsiaid kasutab 25 dollari nimiväärtust laiemale turule ligipääsu tagamiseks.
Praegune tootlus:
Aastane dividendimakse jagatud praeguse turuhinnaga, väljendatuna protsendina. See esindab teie tegelikku dividenditootlust, mis põhineb teie ostuhinnal, mitte nimiväärtuse põhjal määratud määral.
Tootlus kutsumise korral:
Kokkuvõttes saadud tulu, kui eelistatud aktsiad kutsutakse võimalikult varakult. See hõlmab saadud dividende pluss kasum või kahjum teie ostuhinna ja kutsumise hinna vahel.
Kvalifitseeritud dividend:
Dividendid, mis kvalifitseeruvad madalamate maksumäärade saamiseks kui tavaline tulu. Enamik eelistatud aktsiate dividende on kvalifitseeritud, kui neid hoitakse vähemalt 61 päeva, kuigi panganduse eelistatud aktsiad sageli ei ole.
Kumulatiivne eelistatud:
Eelistatud aktsiate tüüp, kus vahelejäänud dividendimaksed kogunevad ja peavad olema makstud enne, kui makstakse mingeid tavalisi aktsiate dividende. See omadus pakub investoritele täiendavat dividendide turvalisust.
Fikseeritud-ujuv määr:
Eelistatud aktsiad, mis maksavad fikseeritud määra esialgse perioodi jooksul, seejärel vahetavad ujuva määra vastu, mis põhineb viidatud määral pluss marginaal. See struktuur võib pakkuda kaitset tõusvate intressimäärade eest.
5 olulist eelistatud aktsiate investeerimise strateegiat
Eelistatud aktsiad pakuvad kõrgemaid tootlusi kui võlakirjad, millel on mõned ainulaadsed eelised ja riskid. Valige need strateegiad, et optimeerida oma eelistatud aktsiate investeeringuid:
1.Kutsumise kaitse analüüs
Kutsumise sätete mõistmine on eelistatud aktsiate investeerimise jaoks ülioluline. Kui eelistatud aktsia kaubeldakse üle oma kutsumise hinna, on olemas kapitalikaotuse risk, kui see kutsutakse. Siiski ostavad mõned investorid tahtlikult kutsutavaid eelistatud aktsiaid nimiväärtusest kõrgemalt, arvutades, et kõrgem tootlus õigustab kutsumise riski. Alati võrrelge tootlust kutsumise korral praeguse tootlusega, kui hindate kutsutavaid eelistatud aktsiaid.
2.Intressimäärade riski juhtimine
Eelistatud aktsiad on tavaliselt pikad või igavesed, mistõttu on need tundlikud intressimäärade muutuste suhtes. Kui määrad tõusevad, langevad eelistatud aktsiate hinnad sageli, et säilitada konkurentsivõimelisi tootlusi. Kaaluge fikseeritud-ujuva määraga eelistatud aktsiaid või neid, millel on lühemad kutsumise kaitse perioodid, et vähendada intressimäärade riski. Mõned investorid jagavad oma eelistatud aktsiate investeeringud erinevate kutsumise kuupäevade vahel, et paremini hallata määrade kokkupuudet.
3.Krediidi kvaliteedi hindamine
Eelistatud aktsiad on võlakirjade suhtes madalamad, kuid tavaliste aktsiate suhtes kõrgemad kapitalistruktuuris. See positsioon tähendab, et krediidi kvaliteedi hindamine on ülioluline. Otsige emitente, kellel on tugev intresside katte suhe ja stabiilsed ärimudelid. Pangad ja utiliidid emiteerivad sageli eelistatud aktsiaid regulatiivsete kapitalinõuete tõttu, pakkudes suhteliselt stabiilseid dividendimakseid.
4.Maksu eeliste optimeerimine
Enamik eelistatud aktsiate dividende kvalifitseeruvad madalamate maksumäärade jaoks kui tavaline tulu, mis suurendab oluliselt pärast maksude tootlusi. Siiski ei kvalifitseeru panganduse eelistatud aktsiate dividendid tavaliselt selle koha jaoks. Arvutage oma pärast maksude tootlus vastavalt oma maksusituatsioonile ja konkreetse eelistatud aktsia dividendide maksustamisele. Mõned investorid keskenduvad kvalifitseeritud dividendide eelistatud aktsiatele maksustatavates kontodes, samas kui mitte-kvalifitseeritud aktsiaid hoitakse maksueelistega kontodes.
5.Likviidsusriskide kaalumine
Eelistatud aktsiad kaubeldakse sageli madalama likviidsusega kui tavalised aktsiad või võlakirjad, eriti turu stressi ajal. See võib viia laiemate ostu-müügi hindade ja raskusteni tehingute täitmisel soovitud hindadega. Keskenduge eelistatud aktsiatele, millel on kõrgemad kauplemismahud, ja kaaluge piirangute seadmist, mitte turuhindade seadmist. Mõned investorid hoiavad osa oma eelistatud aktsiate jaotust eelistatud aktsiate ETF-ides, et tagada parem likviidsus.