محاسبه وام حاشیه
قدرت خرید، هزینههای بهره و بازده نهایی خود را با استفاده از حاشیه ارزیابی کنید
Additional Information and Definitions
حقوق صاحبان حساب
مقدار فعلی حساب شما به صورت نقدی یا اوراق بهادار. این مقدار ظرفیت قرضگیری اولیه شما را تعیین میکند. به یاد داشته باشید که مقررات حداقل الزامات حاشیه نگهداری را الزامی میکند.
نرخ حاشیه
درصدی از ارزش موقعیت که باید به عنوان حقوق صاحبان حساب حفظ کنید. حاشیه اولیه استاندارد 50% (0.5) است، اما برخی از کارگزاران یا اوراق بهادار ممکن است به مقدار بیشتری نیاز داشته باشند. این نرخ بر حداکثر قدرت قرضگیری شما تأثیر میگذارد.
نرخ بهره سالانه (%)
نرخ بهره سالانه‌ای که بر روی وام حاشیه شما اعمال میشود. نرخ‌ها بسته به کارگزار و اندازه وام متفاوت است و معمولاً بین 4-10% متغیر است. موجودی‌های بالاتر معمولاً برای نرخهای پایینتر واجد شرایط هستند.
بازده سالانه مورد انتظار (%)
بازده سالانه پیش‌بینی‌شده شما بر روی کل موقعیت، شامل بخش اهرمی. در برآوردهای خود محتاط باشید، زیرا اهرم هم سودها و هم ضررها را بزرگتر میکند.
مدت نگهداری (سال)
مدتی که قصد دارید موقعیت اهرمی را حفظ کنید. دورههای طولانیتر هم بازده و هم هزینههای بهره را تجمیع میکنند. تحمل ریسک و چشم‌انداز بازار خود را به دقت در نظر بگیرید.
Loading
یک ماشین حساب دیگر Investing را امتحان کنید...
محاسبه مالیات سود سهام
مسئولیت مالیاتی خود را بر درآمد سود سهام در سراسر جهان محاسبه کنید
محاسبه وام حاشیه
قدرت خرید، هزینههای بهره و بازده نهایی خود را با استفاده از حاشیه ارزیابی کنید
محاسبه بازده اوراق قرضه
محاسبه بازده تا سررسید، بازده فعلی و بیشتر برای اوراق قرضه شما
محاسبه نسبت هزینه ETF
مقدار نهایی خود را با یا بدون هزینههای ETF در طول زمان مقایسه کنید
سؤالات متداول و پاسخ‌ها
Click on any question to see the answer
درک اصطلاحات معاملات حاشیه
مفاهیم اساسی برای معاملات حاشیه و مدیریت ریسک اهرم
حاشیه اولیه
حاشیه نگهداری
قدرت خرید
تماس حاشیه
نسبت اهرم
5 ریسک بحرانی معاملات حاشیه
معاملات حاشیه میتواند بازدهها را بزرگتر کند اما خطرات قابل توجهی دارد که هر سرمایهگذاری باید قبل از استفاده از اهرم درک کند.
1.اثر بزرگ‌نمایی
حاشیه هم سودها و هم ضررها را از طریق اهرم بزرگتر میکند. یک موقعیت حاشیه 50% Exposure شما را دو برابر میکند، به این معنی که یک حرکت 10% در بازار تغییر 20% در حقوق صاحبان حساب شما ایجاد میکند. این بزرگ‌نمایی میتواند به سرعت سرمایه را در شرایط نامساعد بازار از بین ببرد و ممکن است منجر به ضررهایی شود که از سرمایهگذاری اولیه شما بیشتر است.
2.سقوط تماس حاشیه
کاهشهای بازار میتواند تماسهای حاشیهای را ایجاد کند که نیاز به واریزهای اضافی فوری دارد. اگر نتوانید تماس را برآورده کنید، کارگزار شما ممکن است به زور موقعیتهای شما را در قیمتهای نامطلوب بفروشد و ضررها را قفل کند. این فروش اجباری معمولاً در پایین‌ترین نقاط بازار اتفاق میافتد، دقیقاً زمانی که نگهداری ممکن است بیشترین مزیت را داشته باشد.
3.بار نرخ بهره
وامهای حاشیه روزانه بهره جمع میکنند و بار مداومی بر بازدهها ایجاد میکنند. در بازارهای جانبی یا به آرامی رو به افزایش، هزینههای بهره میتواند تأثیر قابل توجهی بر سودآوری داشته باشد. افزایش نرخهای بهره میتواند به طور غیرمنتظره‌ای هزینه‌ها را افزایش دهد و موقعیتهای سودآور را حتی بدون حرکات قیمتی به ضرر تبدیل کند.
4.تقویت‌کننده نوسانات
نوسانات بازار با اهرم تأثیر بیشتری پیدا میکند. یک نوسان قیمتی موقتی که بدون حاشیه قابل مدیریت است میتواند منجر به فروش اجباری شود. دورههای نوسانی بالا معمولاً با تماسهای حاشیهای در سراسر بازار همزمان است و فشار فروش زنجیره‌ای ایجاد میکند.
5.چالش روانی
اهرم پاسخ‌های عاطفی به حرکات بازار را تشدید میکند و ممکن است منجر به تصمیم‌گیری ضعیف شود. استرس ناشی از مشاهده ضررهای بزرگ‌شده و مدیریت تماسهای حاشیه میتواند منجر به فروش وحشت‌زده یا ریسک‌پذیری بیش از حد شود. بسیاری از معامله‌گران می‌یابند که انضباط استراتژی عادی آنها تحت فشار حاشیه از بین می‌رود.