מתכנן תזרים מזומנים לעסקים קטנים
נשקול את תזרים המזומנים הנקי בכל חודש ונעקוב אחרי היתרה הסופית שלך לאורך זמן.
Additional Information and Definitions
יתרה התחלתית
מזומן ראשוני ביד בתחילת החודש הראשון בתוכנית שלך.
זרמים חודשיים (מערך)
כל חודש: שם, כניסות, יציאות. לדוגמה, כניסות עשויות להיות הכנסות ממכירות; יציאות עשויות להיות חשבונות, שכירות או תשלומי הלוואות.
Loading
נסו מחשבון Small Business נוסף...
מתכנן תזרים מזומנים לעסקים קטנים
נשקול את תזרים המזומנים הנקי בכל חודש ונעקוב אחרי היתרה הסופית שלך לאורך זמן.
מחשבון מיסי MEI ברזילאי
חשב את מיסי MEI שלך, תשלומי DAS ומגבלות הכנסה
מחשבון החזר השקעה לקמפיינים שיווקיים
ניתוח הוצאות מול החזרות על המאמצים השיווקיים שלך.
מחשבון מחזור מלאי לעסקים קטנים
ניתח כמה מהר אתה מסובב את המלאי, הפחת מלאי מיותר והעריך עלויות אחזקה.
שאלות ותשובות נפוצות
Click on any question to see the answer
מונחי תזרים מזומנים
מונחים חיוניים לתכנון הפיננסים החודשיים של העסק שלך.
כניסות
יציאות
יתרה סופית
נזילות
יסודות תזרים המזומנים
ניהול תזרים מזומנים יכול לקבוע אם עסק קטן יצליח או ייכשל. חברות רבות נכשלות לא מחוסר רווחיות אלא מחוסר נזילות.
1.משברים היסטוריים עוררו שינוי
בהיסטוריה, ירידות כלכליות נבעו לעיתים קרובות ממחסור בנזילות ולא מחוסר רווח. זה הדגיש את החשיבות של ניטור תזרימי מזומנים באופן עקבי.
2.ביטחון להתרחבות
תזרים מזומנים יציב מעניק לבעלי עסקים את הביטחון להשקיע בהזדמנויות צמיחה מבלי לחשוש מחוסרים פתאומיים.
3.שיאים ועמקי עונה
רוב העסקים נתקלים בעליות או ירידות עונתיות. תכנון נכון מבטיח שתשמור על מספיק רזרבות במהלך חודשים שאינם שיא.
4.כלים דיגיטליים לחיזוי
תוכנות חשבונאות מבוססות ענן ולוחות מחוונים בזמן אמת מאפשרים ליזמים לזהות מגמות שליליות מוקדם, ומונעים חובות לא צפויים.
5.אמנות ההישרדות
בעוד שניתוחים מתקדמים חשובים, רבים מבעלי העסקים עדיין מסתמכים על תקצוב מסורתי ובדיקות בנק יומיות, מה שמוכיח שהשגחה עקבית היא המפתח.