ईटीएफ खर्च अनुपात कैलकुलेटर
समय के साथ ईटीएफ शुल्क के साथ या बिना अपने अंतिम मूल्य की तुलना करें
Additional Information and Definitions
प्रारंभिक निवेश
वह राशि जिसे आप प्रारंभ में ईटीएफ में निवेश करने की योजना बना रहे हैं। यह दीर्घकालिक शुल्क प्रभाव की गणना के लिए आपका प्रारंभिक बिंदु है। इस राशि को निर्धारित करते समय अपने कुल पोर्टफोलियो आवंटन पर विचार करें।
वार्षिक रिटर्न दर (%)
शुल्कों को घटाने से पहले अपेक्षित वार्षिक रिटर्न। ऐतिहासिक बाजार रिटर्न औसतन 7-10% वार्षिक होते हैं, लेकिन आपका विशिष्ट ईटीएफ भिन्न हो सकता है। प्रारंभिक बिंदु के रूप में फंड के बेंचमार्क रिटर्न दर का उपयोग करने पर विचार करें।
खर्च अनुपात (%)
ईटीएफ द्वारा संपत्तियों के प्रतिशत के रूप में चार्ज किया गया वार्षिक शुल्क। अधिकांश इंडेक्स ईटीएफ 0.03% से 0.25% चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय ईटीएफ आमतौर पर अधिक चार्ज करते हैं। यह शुल्क स्वचालित रूप से फंड के रिटर्न से घटाया जाता है।
वर्षों की संख्या
आप ईटीएफ निवेश को कितने समय तक बनाए रखने की योजना बना रहे हैं। लंबे समय तक रखने की अवधि रिटर्न और शुल्क दोनों को संकुचित करती है। इस मान को निर्धारित करते समय अपने निवेश लक्ष्यों और समय सीमा पर विचार करें।
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न और उत्तर
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खर्च अनुपात प्रभाव को समझना
मुख्य शर्तें समझने के लिए कि ईटीएफ शुल्क समय के साथ आपके निवेश रिटर्न को कैसे प्रभावित करते हैं
खर्च अनुपात
प्रभावी रिटर्न
शुल्क खींचना
ट्रैकिंग त्रुटि
स्वामित्व की कुल लागत
ईटीएफ खर्च अनुपात के बारे में 5 महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टियाँ
ईटीएफ शुल्कों को समझना आपके निवेश रिटर्न को अधिकतम करने के लिए महत्वपूर्ण है। यहां कुछ प्रमुख अंतर्दृष्टियाँ हैं जो हर निवेशक को जाननी चाहिए:
1.शुल्कों का चक्रवृद्धि प्रभाव
ईटीएफ खर्च आपके खिलाफ उसी तरह संकुचित होते हैं जैसे रिटर्न आपके लिए संकुचित होते हैं। दो समान ईटीएफ के बीच 0.5% का एक छोटा सा अंतर 30 वर्षों में $100,000 के निवेश पर आपको हजारों डॉलर का खर्च कर सकता है। यह चक्रवृद्धि प्रभाव बड़े निवेशों और लंबे समय की सीमाओं के साथ अधिक स्पष्ट हो जाता है।
2.इंडेक्स बनाम सक्रिय प्रबंधन लागत
इंडेक्स ईटीएफ आमतौर पर वार्षिक 0.03% से 0.25% चार्ज करते हैं, जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ अक्सर 0.50% से 1.00% या अधिक चार्ज करते हैं। शोध से पता चलता है कि लंबे समय में, कम लागत वाले इंडेक्स ईटीएफ अक्सर अपने सक्रिय रूप से प्रबंधित समकक्षों को पीछे छोड़ देते हैं, मुख्य रूप से शुल्क के अंतर के कारण। यह लागत लाभ सक्रिय निवेश की ओर बड़े पैमाने पर बदलाव का कारण बना है।
3.छिपी व्यापार लागत
खर्च अनुपात के अलावा, ईटीएफ बिड-आस्क स्प्रेड और बाजार प्रभाव के माध्यम से व्यापार लागत उठाते हैं। उच्च व्यापार मात्रा वाले लोकप्रिय ईटीएफ आमतौर पर तंग स्प्रेड रखते हैं, जिससे आपकी कुल स्वामित्व लागत कम होती है। कम तरल ईटीएफ आपको खर्च अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन व्यापार में घर्षण के कारण अधिक लागत आ सकती है, विशेष रूप से बार-बार व्यापार करने वालों के लिए।
4.कर दक्षता पर विचार
ईटीएफ सामान्यतः म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक कर-कुशल होते हैं, उनके अद्वितीय निर्माण/रिडेम्पशन प्रक्रिया के कारण। हालाँकि, कुछ ईटीएफ अपने व्यापार गतिविधियों के माध्यम से अधिक कर योग्य घटनाएँ उत्पन्न करते हैं। उच्च-टर्नओवर सक्रिय ईटीएफ म्यूचुअल फंड की तुलना में खर्च अनुपात पर बचत कर सकते हैं लेकिन फिर भी बार-बार व्यापार के माध्यम से कर सिरदर्द उत्पन्न करते हैं।
5.मूल्य युद्ध का लाभ
ईटीएफ प्रदाताओं के बीच तीव्र प्रतिस्पर्धा ने खर्च अनुपात को ऐतिहासिक निम्न स्तर तक पहुंचा दिया है, विशेष रूप से व्यापक बाजार इंडेक्स फंड के लिए। प्रमुख प्रदाता अब 0.05% से कम खर्च अनुपात वाले कोर पोर्टफोलियो ईटीएफ की पेशकश करते हैं। इस प्रवृत्ति ने निवेशकों को अरबों डॉलर की शुल्कों में बचत की है और पूरे उद्योग को अधिक लागत-सचेत और पारदर्शी बनने के लिए मजबूर किया है।