Kalkulator planiranja nasljedstva
Izračunajte troškove planiranja nasljedstva i iznose raspodjele
Additional Information and Definitions
Vrijednost nekretnine
Tržišna vrijednost stambenih, komercijalnih i investicijskih nekretnina. Nabavite profesionalne procjene za jedinstvene ili visoko vrijedne nekretnine. Uzmite u obzir nedavne usporedive prodaje.
Vrijednost ulaganja
Uključite dionice, obveznice, investicijske fondove, CD-ove i mirovinske račune. Imajte na umu da IRAs i 401(k) mogu imati različite porezne posljedice za korisnike.
Gotovina i bankovni računi
Zbroj tekućih, štednih, novčanih tržišnih računa i fizičke gotovine. Uključite digitalne imovine poput kriptovaluta. Dokumentirajte lokacije računa i metode pristupa.
Vrijednost osobne imovine
Procijenite fer tržišnu vrijednost vozila, nakita, umjetnina, kolekcionarskih predmeta i kućanskih predmeta. Razmotrite profesionalne procjene za vrijedne predmete.
Prihodi od životnog osiguranja
Iznos smrti iz svih polica životnog osiguranja. Uključite samo ako je nasljedstvo korisnik, a ne ako se isplaćuje izravno pojedincima.
Ukupni dugovi
Uključite hipoteke, kredite, kreditne kartice, medicinske račune i dugove. Ovi se oduzimaju nakon što se naknade izračunaju na bruto vrijednost imovine.
Stopa naknade za ostavinsku raspravu
Postotna naknada koju određuje sud na temelju bruto vrijednosti imovine. Varira ovisno o jurisdikciji, obično 2-4%. Primjenjuje se prije smanjenja dugova.
Stopa naknade izvršitelja
Stopa naknade za upravitelja imovine. Obično 2-4% bruto imovine. Može se odustati ako je izvršitelj korisnik.
Stopa pravnih naknada
Naknade odvjetnika za upravljanje imovinom. Obično 2-4% bruto vrijednosti imovine. Mogu biti veće za složene imovine ili parnice.
Broj korisnika
Brojite samo glavne korisnike koji primaju izravne raspodjele. Isključite uvjetne korisnike ili one koji primaju specifične legate.
Procijenite troškove svog nasljedstva
Izračunajte troškove ostavinske rasprave, naknade izvršitelja i raspodjele za korisnike
Loading
Razumijevanje pojmova planiranja nasljedstva
Ključni pojmovi koji će vam pomoći da razumijete troškove planiranja nasljedstva i ostavinske rasprave
Bruto vrijednost imovine:
Ukupna vrijednost svih sredstava prije bilo kakvih odbitaka. Ovo je osnovni iznos koji se koristi za izračun troškova ostavinske rasprave, izvršitelja i pravnih naknada, čak i ako dugovi kasnije smanje vrijednost imovine.
Troškovi ostavinske rasprave:
Naknade koje određuje sud, izračunavaju se kao postotak bruto vrijednosti imovine. Ove naknade se naplaćuju bez obzira na dugove imovine i moraju se platiti prije raspodjela.
Naknade izvršitelja:
Naknada za osobu koja upravlja imovinom, izračunava se na temelju bruto vrijednosti imovine. Uključuje zadatke poput inventarizacije imovine, plaćanja računa, podnošenja poreza i raspodjele imovine.
Osnovne naknade:
Fiksni troškovi uključujući naknade za procjenu (500 USD) i računovodstvo (1.000 USD). Ove se naknade primjenjuju kad god postoje sredstva za obradu, bez obzira na vrijednost imovine ili dugove.
Neto vrijednost imovine:
Konačni iznos dostupan za raspodjelu, izračunava se oduzimanjem dugova i svih naknada od bruto vrijednosti imovine. Može biti negativan ako dugovi i naknade premašuju imovinu.
Iznos po korisniku:
Neto vrijednost imovine podijeljena ravnomjerno među korisnicima. Pretpostavlja ravnomjernu raspodjelu; stvarni iznosi mogu varirati ovisno o odredbama oporuke ili zakonima države.
Porezne posljedice:
Različita sredstva mogu imati različite porezne posljedice za korisnike. Mirovinski računi često pokreću porez na dohodak, dok naslijeđene dionice mogu dobiti povećanu osnovicu. Razmotrite porezno planiranje u raspodjeli imovine.
5 strategija planiranja nasljedstva koje bi mogle uštedjeti vašim nasljednicima tisuće
Ispravno planiranje nasljedstva može značajno smanjiti troškove i poreze dok osigurava da se vaše želje provode učinkovito.
1.Razumijevanje izračuna naknada
Naknade za nasljedstvo obično se izračunavaju na bruto vrijednost sredstava prije smanjenja dugova. To znači da čak i nasljedstva s značajnim dugovima mogu imati velike naknade na temelju njihove ukupne vrijednosti sredstava.
2.Strategija živog povjerenja
Sredstva koja se drže u živom povjerenju izbjegavaju ostavinsku raspravu u potpunosti, izbjegavajući sudske troškove i smanjujući troškove upravljanja. Razmotrite ovo za nasljedstva sa značajnim nekretninama ili poslovnim sredstvima.
3.Određivanje korisnika
Životno osiguranje i mirovinski računi s pravilnim određivanjem korisnika prenose se izvan ostavinske rasprave. To smanjuje bruto vrijednost imovine koja se koristi za izračun naknada.
4.Upravljanje dugovima imovine
5.Pregovaranje o profesionalnim naknadama
Iako su osnovne naknade često fiksne, postotci naknada izvršitelja i pravnih naknada mogu biti podložni pregovorima. Razmotrite razgovor o strukturama naknada s profesionalcima prije nego što započne upravljanje imovinom.