Kalkulator omjera troškova ETF-a
Usporedite svoju konačnu vrijednost s ili bez ETF naknada tijekom vremena
Additional Information and Definitions
Početna investicija
Iznos koji planirate uložiti u ETF isprva. Ovo je vaša početna točka za izračunavanje dugoročnog utjecaja naknada. Razmotrite svoju ukupnu alokaciju portfelja prilikom postavljanja ovog iznosa.
Godišnja stopa povrata (%)
Očekivani godišnji povrat prije odbitka naknada. Povijesni povrati na tržištu u prosjeku su 7-10% godišnje, ali vaš specifični ETF može se razlikovati. Razmotrite korištenje referentne stope povrata fonda kao polazišne točke.
Omjer troškova (%)
Godišnja naknada koju ETF naplaćuje kao postotak imovine. Većina indeksnih ETF-ova naplaćuje 0,03% do 0,25%, dok aktivni ETF-ovi obično naplaćuju više. Ova naknada se automatski odbija od povrata fonda.
Broj godina
Koliko dugo planirate zadržati ulaganje u ETF. Dulji periodi zadržavanja kumuliraju i povrate i naknade. Razmotrite svoje investicijske ciljeve i vremenski horizont prilikom postavljanja ove vrijednosti.
Procijenite troškove svog fonda
Saznajte kako naknade utječu na dugoročne prinose
Loading
Razumijevanje utjecaja omjera troškova
Ključni pojmovi za razumijevanje kako naknade ETF-a utječu na vaše investicijske povrate tijekom vremena
Omjer troškova:
Godišnja postotna naknada koju ETF naplaćuje na vašem uloženom saldu. Ova naknada pokriva upravljanje fondom, administrativne troškove i operativne troškove. Automatski se odbija od povrata fonda.
Efektivni povrat:
Vaš stvarni investicijski povrat nakon odbitka omjera troškova. Ovo je ono što stvarno zarađujete nakon što se sve naknade uzmu u obzir. Na primjer, povrat od 8% s omjerom troškova od 0,5% donosi 7,5% efektivnog povrata.
Utjecaj naknada:
Kumulativni utjecaj troškova na vaše investicijske povrate tijekom vremena. Zbog složenog interesa, čak i male razlike u omjerima troškova mogu značajno utjecati na dugoročno akumuliranje bogatstva.
Greška praćenja:
Razlika između performansi ETF-a i njegovog referentnog indeksa, često pod utjecajem troškova i troškova trgovanja. Niži omjeri troškova obično rezultiraju manjim greškama praćenja.
Ukupni trošak vlasništva:
Ukupni trošak držanja ETF-a, uključujući omjer troškova, troškove trgovanja i razlike između ponude i potražnje. Razumijevanje ovoga pomaže u točnijem uspoređivanju sličnih ETF-ova.
5 ključnih uvida o omjerima troškova ETF-a
Razumijevanje naknada ETF-a ključno je za maksimiziranje vaših investicijskih povrata. Evo ključnih uvida koje bi svaki investitor trebao znati:
1.Kumulativni učinak naknada
Troškovi ETF-a kumuliraju se protiv vas baš kao što se povrati kumuliraju za vas. Naizgled mala razlika od 0,5% u omjerima troškova između dva slična ETF-a može vas koštati desetke tisuća dolara tijekom 30 godina na investiciji od 100.000 dolara. Ovaj kumulativni učinak postaje izraženiji s većim ulaganjima i duljim vremenskim horizontima.
2.Troškovi indeksnog naspram aktivnog upravljanja
Indeksni ETF-ovi obično naplaćuju 0,03% do 0,25% godišnje, dok aktivno upravljani ETF-ovi često naplaćuju 0,50% do 1,00% ili više. Istraživanja pokazuju da tijekom dugih razdoblja, ETF-ovi s nižim troškovima često nadmašuju svoje aktivno upravljane kolege, uglavnom zbog razlike u naknadama. Ova prednost u troškovima dovela je do masovnog prelaska na pasivno ulaganje.
3.Skriveni troškovi trgovanja
Osim omjera troškova, ETF-ovi snose troškove trgovanja kroz razlike između ponude i potražnje i tržišni utjecaj. Popularni ETF-ovi s visokim volumenom trgovanja obično imaju uže razlike, smanjujući vaš ukupni trošak vlasništva. Manje likvidni ETF-ovi mogli bi vas spasiti od omjera troškova, ali koštaju više u trgovinskoj frikciji, posebno za česte trgovce.
4.Razmatranja porezne učinkovitosti
ETF-ovi su općenito porezno učinkovitiji od investicijskih fondova zbog svog jedinstvenog procesa stvaranja/otkupa. Međutim, neki ETF-ovi generiraju više oporezivih događaja od drugih kroz svoju trgovinsku aktivnost. ETF-ovi s visokim prometom mogli bi uštedjeti na omjeru troškova u usporedbi s investicijskim fondovima, ali i dalje stvaraju porezne glavobolje kroz čestu trgovinu.
5.Prednost ratovanja cijena
Intenzivna konkurencija među pružateljima ETF-ova dovela je do povijesno niskih omjera troškova, posebno za široke tržišne indeksne fondove. Glavni pružatelji sada nude ETF-ove s osnovnim portfeljem s omjerima troškova ispod 0,05%. Ovaj trend uštedio je investitorima milijarde u naknadama i natjerao cijelu industriju da postane svjesnija troškova i transparentnija.