Öröklési Terv Kiszámító
Számolja ki az öröklési tervezési költségeket és az elosztási összegeket
Additional Information and Definitions
Ingatlan Értéke
Lakó-, kereskedelmi és befektetési ingatlanok piaci értéke. Szerezzen be szakmai értékbecsléseket egyedi vagy magas értékű ingatlanokhoz. Vegye figyelembe a legutóbbi összehasonlítható értékesítéseket.
Befektetések Értéke
Tartalmazza a részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat, CD-ket és nyugdíjszámlákat. Vegye figyelembe, hogy az IRA-k és 401(k)-k eltérő adózási következményekkel járhatnak a kedvezményezettek számára.
Készpénz és Bankszámlák
A folyószámlák, megtakarítási számlák, pénzpiaci számlák és készpénz összegét. Tartalmazza a digitális eszközöket, például a kriptovalutát. Dokumentálja a számlák helyét és hozzáférési módszereit.
Személyes Vagyon Értéke
Becsülje meg a járművek, ékszerek, művészetek, gyűjtemények és háztartási tárgyak tisztességes piaci értékét. Vegye figyelembe a szakmai értékbecsléseket értékes tárgyak esetén.
Életbiztosítási Kifizetések
A haláleseti juttatás összege az összes életbiztosítási kötvényből. Csak akkor vegye figyelembe, ha az örökség a kedvezményezett, nem pedig közvetlenül egyéneknek kifizetve.
Összes Tartozás
Tartalmazza a jelzáloghiteleket, kölcsönöket, hitelkártyákat, orvosi számlákat és tartozásokat. Ezeket levonják, miután a díjakat a bruttó örökség értéke alapján kiszámolták.
Öröklési Díj Százalék
A bíróság által előírt százalékos díj a bruttó örökség értéke alapján. Joghatóságonként változik, jellemzően 2-4%. A tartozáscsökkentés előtt alkalmazandó.
Végrehajtói Díj Százalék
A hagyatékkezelő díjazási aránya. Általában a bruttó örökség 2-4%-a. Lemondható, ha a végrehajtó kedvezményezett.
Jogi Díj Százalék
Ügyvéd díjak a hagyatékkezeléshez. Jellemzően a bruttó örökség értékének 2-4%-a. Bonyolult örökségek vagy peres ügyek esetén magasabb lehet.
Kedvezményezettek Száma
Csak az elsődleges kedvezményezetteket számolja, akik közvetlen elosztásokat kapnak. Kizárja a feltételes kedvezményezetteket vagy azokat, akik konkrét örökségeket kapnak.
Becsülje meg Örökségi Költségeit
Számolja ki az öröklési díjakat, a végrehajtói díjakat és a kedvezményezettek elosztását
Loading
Öröklési Tervezési Kifejezések Megértése
Kulcsszavak, amelyek segítenek megérteni az öröklési tervezést és az öröklési költségeket
Bruttó Örökség Értéke:
Az összes eszköz teljes értéke bármilyen levonás előtt. Ez az alapösszeg, amelyet az öröklési, végrehajtói és jogi díjak kiszámításához használnak, még akkor is, ha a tartozások később csökkentik az örökség értékét.
Öröklési Díjak:
A bíróság által előírt díjak, amelyek a bruttó örökség értékének százalékaként kerülnek kiszámításra. Ezeket a díjakat az örökség tartozásaitól függetlenül számítják, és a kifizetések előtt meg kell fizetni.
Végrehajtói Díjak:
A hagyaték kezeléséért felelős személy díjazása, amelyet a bruttó örökség értéke alapján számítanak. Tartalmazza az eszközök nyilvántartását, a számlák kifizetését, az adók benyújtását és a tulajdon elosztását.
Alap Díjak:
Fix költségek, beleértve az értékbecslési (500 dollár) és számviteli (1000 dollár) díjakat. Ezek akkor is alkalmazandók, ha vannak feldolgozandó eszközök, függetlenül az örökség értékétől vagy tartozásaitól.
Nettó Örökség Értéke:
A kifizetésre rendelkezésre álló végső összeg, amelyet a bruttó örökség értékéből a tartozások és az összes díj levonásával számítanak ki. Negatív is lehet, ha a tartozások és díjak meghaladják az eszközöket.
Kedvezményezetteknek Járó Összeg:
A nettó örökség értéke egyenlően elosztva a kedvezményezettek között. Feltételezi az egyenlő elosztást; a tényleges összegek eltérhetnek a végrendelet rendelkezései vagy az állami törvények alapján.
Adózási Következmények:
Különböző eszközök eltérő adózási következményekkel járhatnak a kedvezményezettek számára. A nyugdíjszámlák gyakran jövedelemadót váltanak ki, míg az örökölt részvények lépcsőzetes alapot kaphatnak. Fontolja meg az adótervezést az eszközök elosztásakor.
5 Öröklési Tervezési Stratégia, Amely Megtakaríthat Ezreket Örököseinek
A megfelelő öröklési tervezés jelentősen csökkentheti a költségeket és az adókat, miközben biztosítja, hogy kívánságai hatékonyan teljesüljenek.
1.A Díjak Számításának Megértése
Az öröklési díjakat jellemzően az eszközök bruttó értéke alapján számítják ki a tartozások levonása előtt. Ez azt jelenti, hogy még azok az örökségek is, amelyek jelentős tartozásokkal rendelkeznek, jelentős díjakkal szembesülhetnek a teljes eszközértékük alapján.
2.A Élő Bizalom Stratégiája
A élő bizalomban tartott eszközök teljesen megkerülik az öröklést, elkerülve a bírósági díjakat és csökkentve az adminisztrációs költségeket. Fontolja meg ezt olyan örökségek esetén, amelyek jelentős ingatlan- vagy üzleti eszközökkel rendelkeznek.
3.Kedvezményezett Megjelölések
A megfelelő kedvezményezett megjelölésekkel rendelkező életbiztosítási és nyugdíjszámlák az öröklésen kívül kerülnek átadásra. Ez csökkenti a díjszámításokhoz használt bruttó örökség értékét.
4.Az Örökségi Tartozások Kezelése
5.Szakmai Díjak Tárgyalása
Bár az alapdíjak gyakran fixek, a végrehajtói és jogi díjak százalékai tárgyalhatók. Fontolja meg a díjszerkezetek megbeszélését szakemberekkel, mielőtt megkezdődne az örökség kezelése.