ETF Költségarány Kalkulátor
Hasonlítsa össze a végső értékét ETF díjakkal és anélkül az idő múlásával
Additional Information and Definitions
Kezdő Befektetés
Az összeg, amelyet kezdetben az ETF-be kíván befektetni. Ez az alapja a hosszú távú díjhatasz számításának. Vegye figyelembe a teljes portfólió-allokációját ennek az összegnek a meghatározásakor.
Éves Hozamráta (%)
Várható éves hozam, mielőtt a díjakat levonnák. A történelmi piaci hozamok átlagosan 7-10% évente, de az Ön konkrét ETF-je eltérhet. Fontolja meg, hogy a alap benchmark hozamát használja kiindulópontként.
Költségarány (%)
Az ETF által az eszközök százalékában felszámított éves díj. A legtöbb index ETF 0,03%-otól 0,25%-ig terjedő díjat számít fel, míg az aktív ETF-ek jellemzően többet kérnek. Ezt a díjat automatikusan levonják a alap hozamából.
Évek Száma
Meddig tervezi tartani az ETF befektetést. A hosszabb tartási időszakok mind a hozamokat, mind a díjakat összetetté teszik. Vegye figyelembe a befektetési céljait és időhorizontját ennek az értéknek a meghatározásakor.
Értékelje a Költségeit
Tudja meg, hogyan befolyásolják a díjak a hosszú távú hozamokat
Loading
A Költségarány Hatásának Megértése
Kulcsszavak a megértéshez, hogyan befolyásolják az ETF díjak a befektetési hozamait az idő múlásával
Költségarány:
Az ETF által a befektetett egyenlegre felszámított éves százalékos díj. Ez a díj fedezi a alapkezelést, adminisztratív költségeket és működési költségeket. Automatikusan levonják a alap hozamából.
Hatékony Hozam:
A tényleges befektetési hozam, miután levonták a költségarányt. Ez az, amit valójában keres, miután minden díjat figyelembe vettek. Például, egy 8%-os hozam 0,5%-os költségarány mellett 7,5%-os hatékony hozamot eredményez.
Díj Hatás:
A költségek kumulatív hatása a befektetési hozamaira az idő múlásával. A kamatos kamat miatt még a költségarányokban bekövetkező apró eltérések is jelentősen befolyásolhatják a hosszú távú vagyonfelhalmozást.
Követési Hiba:
A különbség az ETF teljesítménye és a benchmark index között, amelyet gyakran a költségek és kereskedési költségek befolyásolnak. Az alacsonyabb költségarányok általában kisebb követési hibákat eredményeznek.
Teljes Tulajdonosi Költség:
Az ETF birtoklásának teljes költsége, beleértve a költségarányt, kereskedési jutalékokat és vételi-eladási spreadeket. Ennek megértése segít pontosabban összehasonlítani a hasonló ETF-eket.
5 Kritikus Megfontolás az ETF Költségarányokról
Az ETF díjak megértése kulcsfontosságú a befektetési hozamok maximalizálásához. Íme néhány kulcsfontosságú megfontolás, amelyet minden befektetőnek tudnia kell:
1.A Díjak Komponáló Hatása
Az ETF költségei ellened dolgoznak, ahogyan a hozamok neked. Egy látszólag kicsi 0,5%-os eltérés a költségarányokban két hasonló ETF között több tízezer dollárba kerülhet 30 év alatt egy 100 000 dolláros befektetés esetén. Ez a kompenzáló hatás még hangsúlyosabbá válik nagyobb befektetések és hosszabb időhorizontok esetén.
2.Index vs. Aktív Kezelési Költségek
Az index ETF-ek jellemzően 0,03%-otól 0,25%-ig terjedő díjat számítanak fel évente, míg az aktívan kezelt ETF-ek gyakran 0,50%-tól 1,00%-ig vagy még többet kérnek. A kutatások azt mutatják, hogy hosszú távon az alacsonyabb költségű index ETF-ek gyakran felülmúlják aktívan kezelt megfelelőiket, nagyrészt a díjkülönbség miatt. Ez a költségelőny hatalmas elmozdulást eredményezett a passzív befektetés felé.
3.Rejtett Kereskedési Költségek
A költségarányon túl az ETF-ek kereskedési költségeket vonnak maguk után a vételi-eladási spreadek és a piaci hatás révén. A népszerű ETF-ek, amelyeknek magas a kereskedési volumene, jellemzően szorosabb spreadekkel rendelkeznek, csökkentve ezzel a teljes tulajdonosi költségét. A kevésbé likvid ETF-ek megtakaríthatnak a költségarányon, de többet költhetnek kereskedési súrlódásra, különösen a gyakori kereskedők számára.
4.Adóhatékonysági Megfontolások
Az ETF-ek általában adóhatékonyabbak, mint a befektetési alapok, a különleges létrehozási/átváltási folyamatuk miatt. Azonban egyes ETF-ek több adóköteles eseményt generálnak, mint mások a kereskedési tevékenységük révén. A magas forgalmú aktív ETF-ek megtakaríthatnak a költségarányon a befektetési alapokhoz képest, de még mindig adózási fejfájásokat okozhatnak a gyakori kereskedés miatt.
5.Az Ár Háború Előnye
Az ETF szolgáltatók közötti intenzív verseny a költségarányokat történelmi mélypontra szorította, különösen a széles piaci index alapok esetében. A nagyobb szolgáltatók most olyan alap ETF-eket kínálnak, amelyek költségarányai 0,05% alatt vannak. Ez a trend milliárdokat takarított meg a befektetőknek a díjakban, és arra kényszerítette az egész iparágat, hogy tudatosabbá és átláthatóbbá váljon a költségekkel kapcsolatban.