Margin Hitel Kalkulátor
Értékelje vásárlási lehetőségét, kamatköltségeit és végső hozamait margin használatával
Additional Information and Definitions
Számla Tőke
A jelenlegi számlaértéke készpénzben vagy értékpapírokban. Ez határozza meg a kezdeti margin kölcsönzési képességét. Ne feledje, hogy a szabályozások minimális fenntartási margin követelményeket írnak elő.
Margin Kamat
Az a százalékos arány, amelyet a pozíció értékének tőkeként kell fenntartania. A standard kezdeti margin 50% (0,5), de egyes brókerek vagy értékpapírok több tőkét igényelhetnek. Ez a ráta befolyásolja a maximális kölcsönzési képességét.
Éves Kamatláb (%)
Az éves kamatláb, amelyet a margin hitelén számítanak fel. A kamatok brókerenként és a kölcsön mérete szerint változnak, általában 4-10% között. A magasabb számlaegyenlegek gyakran alacsonyabb kamatokra jogosultak.
Várt Éves Hozam (%)
A várható éves hozam a teljes pozíción, beleértve a tőkeáttételes részt. Legyen óvatos a becsléseivel, mivel a tőkeáttétel mind a nyereségeket, mind a veszteségeket felnagyítja.
Tartási Időszak (Évek)
Az időtartam, amely alatt a tőkeáttételes pozíciót fenntartani tervezi. A hosszabb időszakok mind a hozamokat, mind a kamatköltségeket összegzik. Gondosan mérlegelje a kockázati toleranciáját és a piaci kilátásokat.
Értékelje a Tőkeáttétel Hatásait
Számolja ki a potenciális nyereségeket és veszteségeket, amikor kölcsönöz a befektetéshez
Loading
A Margin Kereskedés Fogalmainak Megértése
Alapvető fogalmak a margin kereskedéshez és a tőkeáttételi kockázat kezeléséhez
Kezdeti Margin:
A margin pozíció megnyitásához szükséges minimális tőke, általában a teljes pozíció értékének 50%-a. Ezt a Szövetségi Tartalék T-szabályozás határozza meg, de a bróker vagy értékpapír követelményei alapján magasabb is lehet.
Fenntartási Margin:
A minimális tőke százalék, amelyet fenntartania kell a margin hívás elkerülése érdekében, általában 25-40% a brókertől és a birtokolt értékpapíroktól függően. Ennek a szintnek a csökkenése margin hívást vált ki, amely további betéteket igényel.
Vásárlási Lehetőség:
Az értékpapírok teljes értéke, amelyet a tőkéje és a margin hitele segítségével vásárolhat. 50%-os margin mellett minden 1 $ tőke 2 $ vásárlási lehetőséget biztosít.
Margin Hívás:
A bróker követelése további forrásokra, amikor a számla tőkéje a fenntartási követelmények alá csökken. Ez pozíciók likvidálásához vezethet, ha nem teljesítik időben.
Tőkeáttételi Arány:
A teljes pozíció méretének és a tőkéjének aránya. A magasabb tőkeáttétel mind a potenciális hozamokat, mind a kockázatokat növeli. Az 50%-os margin arány 2:1 tőkeáttételt teremt.
5 Kritikus Kockázat a Margin Kereskedésben
A margin kereskedés felnagyíthatja a hozamokat, de jelentős kockázatokkal jár, amelyeket minden befektetőnek meg kell értenie a tőkeáttétel használata előtt.
1.A Felnagyítás Hatása
A margin mind a nyereségeket, mind a veszteségeket felnagyítja a tőkeáttétel révén. Egy 50%-os margin pozíció megduplázza a kitettségét, ami azt jelenti, hogy egy 10%-os piaci mozgás 20%-os változást eredményez a tőkéjében. Ez a felnagyítás gyorsan elérheti a tőkét kedvezőtlen piaci körülmények között, potenciálisan olyan veszteségeket okozva, amelyek meghaladják a kezdeti befektetést.
2.A Margin Hívás Láncolata
A piaci csökkenések margin hívásokat válthatnak ki, amelyek azonnali további betéteket igényelnek. Ha nem tudja teljesíteni a hívást, a bróker kényszerítheti a pozíciói eladását kedvezőtlen árakon, rögzítve ezzel a veszteségeket. Ez a kényszerített eladás gyakran a piaci mélypontoknál történik, pontosan akkor, amikor a tartás a legelőnyösebb lehet.
3.A Kamatláb Teher
A margin hitelek napi kamatot halmoznak fel, folyamatos terhet jelentve a hozamokra. Oldalirányú vagy lassan emelkedő piacokon a kamatköltségek jelentősen befolyásolhatják a jövedelmezőséget. A növekvő kamatlábak váratlanul növelhetik a költségeket, nyereséges pozíciókat veszteségekké alakítva, még ármozgások nélkül is.
4.A Volatilitás Felnagyítója
A piaci volatilitás a tőkeáttétel révén még hatékonyabbá válik. Egy ideiglenes ármozgás, amely kezelhető lenne margin nélkül, kényszerített eladást válthat ki. A magas volatilitású időszakok gyakran egybeesnek a margin hívásokkal a piacon, láncreakciós eladási nyomást teremtve.
5.A Pszichológiai Kihívás
A tőkeáttétel felnagyítja az érzelmi reakciókat a piaci mozgásokra, potenciálisan rossz döntéshozatalhoz vezetve. A felnagyított veszteségek figyelése és a margin hívások kezelése stresszt okozhat, pánik eladáshoz vagy túlzott kockázatvállaláshoz vezetve. Sok kereskedő tapasztalja, hogy a normál stratégiájuk fegyelme a margin nyomás alatt megszakad.