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Investimento Iniziale
L'importo che intendi investire inizialmente nell'ETF. Questo è il tuo punto di partenza per calcolare l'impatto delle spese a lungo termine. Considera l'allocazione totale del tuo portafoglio quando imposti questo importo.
Tasso di Rendimento Annuale (%)
Rendimento annuale previsto prima che le spese vengano detratte. I rendimenti storici del mercato mediamente oscillano tra il 7% e il 10% all'anno, ma il tuo ETF specifico potrebbe differire. Considera di utilizzare il tasso di rendimento di riferimento del fondo come punto di partenza.
Rapporto di Spesa (%)
La spesa annuale addebitata dall'ETF come percentuale degli attivi. La maggior parte degli ETF indicizzati addebita dallo 0,03% allo 0,25%, mentre gli ETF attivi di solito addebitano di più. Questa spesa viene detratta automaticamente dai rendimenti del fondo.
Numero di Anni
Per quanto tempo intendi mantenere l'investimento ETF. Periodi di detenzione più lunghi compongono sia i rendimenti che le spese. Considera i tuoi obiettivi di investimento e l'orizzonte temporale quando imposti questo valore.
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Domande e Risposte Frequenti
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Comprendere l'Impatto del Rapporto di Spesa
Termini chiave per comprendere come le spese ETF influenzano i tuoi rendimenti di investimento nel tempo
Rapporto di Spesa
Rendimento Effettivo
Impatto delle Spese
Errore di Tracciamento
Costo Totale di Proprietà
5 Approfondimenti Critici sui Rapporti di Spesa ETF
Comprendere le spese ETF è cruciale per massimizzare i tuoi rendimenti di investimento. Ecco alcuni approfondimenti chiave che ogni investitore dovrebbe conoscere:
1.L'Effetto Composto delle Spese
Le spese ETF si accumulano contro di te proprio come i rendimenti si accumulano per te. Una differenza apparentemente piccola dello 0,5% nei rapporti di spesa tra due ETF simili può costarti decine di migliaia di dollari in 30 anni su un investimento di $100.000. Questo effetto di accumulo diventa più pronunciato con investimenti più grandi e orizzonti temporali più lunghi.
2.Costi di Gestione Indice vs. Attiva
Gli ETF indicizzati di solito addebitano dallo 0,03% allo 0,25% annualmente, mentre gli ETF gestiti attivamente spesso addebitano dallo 0,50% all'1,00% o più. Le ricerche mostrano che nel lungo periodo, gli ETF indicizzati a basso costo superano frequentemente i loro omologhi gestiti attivamente, principalmente a causa della differenza di spesa. Questo vantaggio di costo ha guidato il massiccio spostamento verso gli investimenti passivi.
3.Costi di Trading Nascosti
Oltre al rapporto di spesa, gli ETF sostengono costi di trading attraverso spread di acquisto-vendita e impatto di mercato. Gli ETF popolari con un alto volume di trading di solito hanno spread più ristretti, riducendo il tuo costo totale di proprietà. Gli ETF meno liquidi potrebbero farti risparmiare sul rapporto di spesa ma costano di più in attrito di trading, specialmente per i trader frequenti.
4.Considerazioni sull'Efficienza Fiscale
Gli ETF sono generalmente più efficienti fiscalmente rispetto ai fondi comuni di investimento grazie al loro unico processo di creazione/riscatto. Tuttavia, alcuni ETF generano più eventi tassabili di altri attraverso la loro attività di trading. Gli ETF attivi ad alto turnover potrebbero risparmiare sul rapporto di spesa rispetto ai fondi comuni di investimento ma creano comunque problemi fiscali attraverso il trading frequente.
5.Il Vantaggio della Guerra dei Prezzi
La forte concorrenza tra i fornitori di ETF ha portato i rapporti di spesa a livelli storicamente bassi, in particolare per i fondi indicizzati di mercato ampio. I principali fornitori ora offrono ETF di portafoglio core con rapporti di spesa inferiori allo 0,05%. Questa tendenza ha fatto risparmiare miliardi di dollari in spese agli investitori e ha costretto l'intero settore a diventare più attento ai costi e trasparente.