遺産計画計算機
遺産計画の費用と分配額を計算します
Additional Information and Definitions
不動産の価値
住宅、商業、投資用不動産の市場価値。ユニークまたは高価な不動産のために専門的な評価を受けてください。最近の類似の販売を考慮してください。
投資の価値
株式、債券、投資信託、CD、退職口座を含めます。IRAや401(k)は受取人に異なる税務上の影響がある場合があります。
現金と銀行口座
当座預金、貯蓄、マネーマーケット口座、現金の合計。暗号通貨のようなデジタル資産も含めます。口座の場所とアクセス方法を文書化してください。
個人財産の価値
車両、宝石、アート、コレクション、家庭用品の公正市場価値を見積もります。貴重なアイテムには専門的な評価を考慮してください。
生命保険金
すべての生命保険ポリシーからの死亡給付金額。遺産が受取人である場合のみ含め、個人に直接支払われる場合は含めないでください。
総負債
住宅ローン、ローン、クレジットカード、医療費、未払い税金を含めます。これらは、総遺産価値に対して手数料が計算された後に差し引かれます。
遺言執行手数料率
総遺産価値に基づく裁判所が定めたパーセンテージ手数料。管轄によって異なり、通常は2-4%です。負債削減の前に適用されます。
執行者手数料率
遺産管理者の報酬率。通常は総遺産の2-4%です。執行者が受取人の場合は免除されることがあります。
法律手数料率
遺産管理のための弁護士費用。通常は総遺産価値の2-4%です。複雑な遺産や訴訟の場合は高くなることがあります。
受取人の数
直接分配を受ける主要な受取人のみをカウントします。条件付き受取人や特定の遺贈を受ける者は除外してください。
遺産費用を見積もる
遺言執行手数料、執行者手数料、受取人分配を計算します
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遺産計画用語の理解
遺産計画と遺言執行費用を理解するための重要な用語
総遺産価値:
控除前のすべての資産の総価値。これは、遺言執行、執行者、法律手数料を計算するために使用される基準額であり、負債が後で遺産価値を減少させても同様です。
遺言執行手数料:
総遺産価値のパーセンテージとして計算される裁判所が定めた手数料。これらの手数料は遺産の負債にかかわらず請求され、分配の前に支払わなければなりません。
執行者手数料:
遺産を管理する人への報酬で、総遺産価値に基づいて計算されます。資産の在庫、請求書の支払い、税金の申告、財産の分配などの業務が含まれます。
基本手数料:
評価（$500）や会計（$1,000）手数料などの固定費用。これらは、遺産価値や負債にかかわらず、資産を処理する際に適用されます。
純遺産価値:
総遺産価値から負債とすべての手数料を差し引いた後の分配可能な最終額。負債と手数料が資産を超えると負の値になることがあります。
受取人ごとの金額:
純遺産価値を受取人間で均等に分配したもの。均等分配を前提としていますが、実際の金額は遺言の規定や州法によって異なる場合があります。
税務上の影響:
異なる資産は受取人に対して異なる税務上の結果をもたらす場合があります。退職口座は通常、所得税を引き起こし、相続した株式は基準が引き上げられることがあります。資産分配における税務計画を考慮してください。
相続人が数千ドルを節約できる5つの遺産計画戦略
適切な遺産計画は、コストと税金を大幅に削減し、あなたの意向が効率的に実行されることを保証します。
1.手数料計算の理解
遺産手数料は通常、負債削減前の資産の総価値に基づいて計算されます。これは、負債が多い遺産でも、総資産価値に基づいてかなりの手数料が発生する可能性があることを意味します。
2.生前信託戦略
生前信託に保有されている資産は遺言執行を完全に回避し、裁判所手数料を避け、管理コストを削減します。重要な不動産やビジネス資産がある遺産にはこれを考慮してください。
3.受取人指定
適切な受取人指定がある生命保険や退職口座は、遺言執行を介さずに移転されます。これにより、手数料計算に使用される総遺産価値が減少します。
4.遺産負債の管理
5.専門家の手数料交渉
基本手数料は通常固定ですが、執行者や法律手数料の割合は交渉可能な場合があります。遺産管理が始まる前に、専門家と手数料構造について話し合うことを考慮してください。